Vous êtes démarchés par maugardassocies.com ? Ne donnez surtout pas suite car il s’agit manifestement d’une véritable arnaque.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
Maugardassocies.com a été créée il y a longtemps mais il faut rester méfiant
Une recherche de Whois avec maugardassocies.com nous indique que ce site a été créé il y a 531 jours. Plus cette durée est longue, plus un site inspire confiance. C’est un critère intéressant mais cependant insuffisant. En effet, une URL ancienne peut malgré tout dissimuler une arnaque pour plusieurs raisons:
- Certaines arnaques mettent des années à être détectées, dénoncées et fermées. C’est particulièrement le cas des arnaques pyramidales dans lesquelles les premiers venus gagnent effectivement de l’argent. Des arnaques célèbres comme OneCoin ou Omegapro se sont développées pendant plusieurs années avant d’être dénoncées.
- Certains escrocs rachètent des URLs anciennes en déshérence pour bénéficier de leur ancienneté et donc de leur crédibilité. Si bien qu’une arnaque récente peut avoir l’air d’exister depuis 10 ans. C’est une façon sophistiquée de tromper les épargnants et les consommateurs.
Les escrocs développent de véritables stratégies. On peut donc distinguer ceux qui multiplient les petites arnaques rapidement découvertes et dénoncées et ceux qui investissent dans une arnaque sur le long terme. Pour les seconds, le whois n’est pas un critère suffisant pour les détecter. Il arrive même que les seconds remboursent des clients pour continuer à en arnaquer d’autres le plus longtemps possible. Ce sont logiquement les plus sophistiquées qui font le plus de dégâts.
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Une société légale sans site internet: une aubaine pour des escrocs
maugardassocies.com est une arnaque avec usurpation d’identité d’une vraie entreprise par cybersquattage. Dans pratiquement une arnaque sur deux, les escrocs usurpent l’identité d’une vraie entreprise ou administration publique. Usurper l’identité d’une vraie entité présente des avantages évidents pour un margoulin: exploiter la crédibilité de la vraie entreprise, utiliser sa réputation, tromper la vigilance des victimes…
Cette technique de fraude est ancienne mais sur internet, elle s’est systématisée en prenant la forme de fausses URL, c’est-à-dire de fausses adresses de sites internet. Quand une entreprise dispose de son propre site internet, les escrocs en créent une nouvelle qui essaye de se rapprocher le plus possible du vrai site.
Une variante de cette technique de fraude consiste à identifier une entreprise qui a bien une existence légale comme en témoigne son inscription au registre du commerce et des sociétés, mais qui ne s’est pas créée de site internet. Il suffit de copier toutes les informations publiques que les escrocs trouvent dans le registre du commerce et des sociétés puis des utiliser pour acheter une URL (c’est-à-dire une adresse de site internet) qui semble être celle de la vraie société. Avec cette URL, les escrocs vont créer un vrai site internet qui semble crédibl ou bien créer un portail de connexion privée ou encore uniquement s’en servir pour créer des adresses mails qui semblent provenir de la vraie société sur le modèle [email protected]
Cette technique est une forme de cybersquattage est très insidieuse et pas facile à détecter pour les épargnants parce qu’il n’existe pas de vraie site officiel qui permettent de s’en rendre compte en quelques clics. En théorie, la seule façon d’être certain que ce site usurpe l’identité d’une vraie société qui n’a pas de site est de contacter la société. Mais bien évidemment, la plupart des victimes ne se donnent pas cette peine. Il peut se passer beaucoup de temps avant qu’ils ne se rendent compte de la sueprcherie.
Un faux investissement dans les métaux précieux
Pas mal d’escroqueries utilisent les terres rares, les diamants ou l’or pour élaborer des scénarios d’abus de confiance. Nous en recensons des dizaines. A Nancy en 2024, il s’est tenu un très gros procès impliquant des escrocs qui proposaient d’investir dans les diamants. Dans cet article, vous pouvez découvrir le parcours d’une personne qui a participa à des arnaques au diamant.
Pour des escrocs, monter des arnaques en proposant des investissements sur ces supports-là présente plusieurs avantages:
- Avant tout, ce sont des objets réels, matériels, et donc beaucoup plus suggestifs que des investissements immatériels tels que des produits financiers traditionnels (livret, plan d’épargne, actions…). Les « terres rares » sont moins précieuses pour la joaillerie que pour l’industrie. Ce sont sont souvent des minerais ou matières premières utilisées dans certaines industries très particulières.
- La victime a le sentiment de posséder vraiment quelque chose de valeur. Autre avantage pour l’escroc: ces supports d’investissements se prêtent plus facilement à la manipulation et à la tromperie. Il est bien plus facile d’arnaquer un investisseur en lui vendant des diamants ou un lingot de terre rare qu’en lui vendant une action de société cotée.
Dans la famille des arnaques aux faux investissements dans les métaux précieux, on trouve quelques variantes. Dans certains cas, l’escrocs fait parvenir à sa victime une vraie pierre précieuse mais d’une valeure bien moindre. Dans d’autres cas il prétend garder la pierre pour le compte de sa victime dans un coffre-fort. Mais en réalité, il n’y a pas de pierre ni de coffre.
Une variante de l’investissement atypique ou en « bien divers »
Ce type d’investissement est traditionnellement qualifiés d’atypiques ou en « biens divers ». Cette catégorie fourre-tout a longtemps été la voiture-balais de tous les produits d’investissements originaux qui ne rentraient pas dans les catégories réglementées: vins et spiritueux, voitures de luxe, lingots d’or, manuscrits autographes… Pendant longtemps, ils étaient pas ou peu réglementés. Et les margoulins l’avaient bien compris.
A la suite de l’affaire Aristophil, un énorme scandale d’investissement dans les manuscrits autographes, la loi est venu créer le statut d’ « intermédiaire en biens divers » pour disposer d’un registre centralisé des acteurs autorisés à proposer ce genre d’investissements. Il est donc possible de consulter la liste des acteurs autorisés à proposer ce genre de services. Dès lors, tous les autres sont illégaux. La plupart proposent des investissements dans le vin et les spiritueux. Maugardassocies.com ne s’y trouve pas. Ce n’est pas une erreur…
Maugardassocies.com devrait-il être inscrit sur une liste noire?
Les gendarmes financiers publient régulièrement des listes noires d’entités proposant illégalement des offres d’investissements financiers. Ces listes sont mises à jour régulièrement à partir des signalements du publics et de la surveillances effectuées par des administrations publiques. Cependant, il arrive que des arnaques mettent un certain temps avant d’être inscrites sur ces listes noires.
Les arnaques sur internet, c’est un jeu du chat et de la souris sous la forme d’un contre-la-montre permanent: ils créent une nouvelle arnaque et ils l’exploitent quelques semaines ou quelques mois avant que les première victimes ne se manfifestent et que l’arnaque soit repérée et dénoncée. Alors ils l’abandonnent et ils en créent une autre. Et ainsi de suite.
Nous pensons que c’est pour cette raison que maugardassocies.com n’a pas encore trouvé sa place sur l’une de ces listes noires. Mais nous avons la conviction que dès que maugardassocies.com sera inscrite tôt ou tard sur l’une de ces listes noires. Le fait que maugardassocies.com n’est pas encore sur une liste noire ne doit pas suffire à vous rassurer.
Nous vous invitons vivement à contacter par mail ou par téléphone Epargne Info Service , le service de l’AMF qui est en charge de la protection des épargnants, afin de leur demander leur avis sur la légalité de cette offre. Si vous avez encore des doutes, ils les lèveront très rapidement. Et l’AMF placera très certainement cette offre sur sa liste noire.
La création de ces listes noires est en partie un aveu d’impuissance des autorités qui ne parviennent pas à mettre fin à la prolifération d’arnaque sur internet et plus largement, à réguler internet. Elles ont donc recours à cette forme de « shaming » public.
maugardassocies.com et son espace de connexion privée
Les victimes qui décident d’investir chez maugardassocies.com sont invitées à se connecter sur sur une page avec un identifiant et un mot de passe pour suivre l’évolution de leur investissement. Cette plateforme privée discrète permet aux escrocs d’entretenir un lien privilégié avec leur victime et de donner à l’arnaque une apparence de crédibilité tout en évitant les détecteurs d’arnaques du web. Pendant un temps seulement.
Ces espaces de connexion personnelle sont en réalité assez pauvres. Ils sont fabriqués à la chaîne dans des ateliers numériques spécialisés véritables sous-traitants de la conception d’arnaques. Les entrepreneurs de l’arnaques en achètent « clés en main » pour quelques centaines d’euros. Il faut sans cesse en concevoir de nouveaux parce qu’ils sont tôt ou tard repérés, dénoncés et bloqués. maugardassocies.com n’est rien d’autre que cela.
L’avis de Warning-Trading: fuyez cette arnaque
Compte-tenu de ce qui précède, aucun doute possible, maugardassocies.com est une arnaque financière.
L’escroquerie financière en ligne est devenue une industrie florissante et cette entité en emprunte manifestement les modes opératoires: illégalité, tromperie, anonymat, usurpation d’identité… Si vous hésitez à leur faire confiance, passez votre chemin. Et si vous êtes l’une de leurs victimes, vous trouverez des conseils ci-dessous.
