Alerte concernant b-tl.cc. Il s’agit très probablement d’une escroquerie qui commence à faire des victimes. Voici les éléments qui attirent notre attention.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
Pourquoi le trading est-il une arnaque dans 90% des cas?
Depuis une quinzaine d’années, le trading sur les marchés financiers et la bourse sert massivement de support à des fraudes visant les petits investisseurs particuliers à qui l’on promet qu’ils peuvent devenir traders. 7 milliards d’euros ont ainsi été soutirés aux épargnants français, sans doute davantage encore. Les escrocs recrutent un investisseur particulier et l’incitent à prendre une position ou à passer un ordre risqué, avec une probabilité très élevée de perte en capital. Puis, selon différents scénarios, ces apprentis traders finissent presque toujours par perdre leur mise, quelle que soit leur formation.
Ces sites de trading prolifèrent parce que chaque plateforme ou courtier peut récupérer l’argent perdu par les traders. C’est particulièrement vrai avec le trading sur le Forex et les CFD (voir notre lexique pour la définition). Le Forex correspond au marché des devises. Les CFD permettent aux traders de spéculer sur l’évolution future d’un actif, y compris d’une action. Cela vaut aussi pour les options et les contrats à terme, encore plus complexes.
En réalité, sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading est une bourse décentralisée, et non un marché organisé comme la bourse des actions ou des titres. Cela signifie que la plateforme doit trouver elle-même une contrepartie pour chaque ordre passé, car le trader ne devient pas propriétaire d’une action : il s’engage à payer un prix, ou à le recevoir, si un événement donné se produit.
Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options… quelle différence?
Il s’agit donc davantage d’une place de paris que d’un marché sur lequel on échange de véritables actifs comme des actions. La plateforme peut ainsi trouver un autre utilisateur du site pour prendre la position opposée. Elle peut aussi aller chercher ailleurs, sur les marchés mondiaux, des traders prêts à adopter la position inverse. Ou encore, elle peut prendre elle-même la contrepartie de la position de son client sur le site qui fait office de marché.
Mais le site de trading dispose d’un avantage déterminant. De manière générale, il sait qu’un particulier est un très mauvais trader. Les investisseurs particuliers perdent leur argent 9 fois sur 10, comme le montre une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). De plus, le site peut analyser le carnet d’ordres de ses propres clients et le comparer aux marchés afin d’évaluer leur niveau réel d’efficacité.
Si le trader accumule les pertes, le site de trading comprend vite qu’il a tout intérêt à prendre lui-même la contrepartie de chaque ordre plutôt que d’aller chercher un autre trader, en interne ou sur les marchés internationaux, pour assumer la position inverse. Il peut ainsi récupérer directement les pertes du client au lieu de les laisser à d’autres intervenants.
Au final, ce fonctionnement ressemble fortement à celui d’un casino ou des jeux d’argent. Il n’existe, à bien des égards, qu’une différence limitée entre ce type de trading et les jeux d’argent. Les ressorts psychologiques mobilisés sont les mêmes. Beaucoup de gourous vendant des formations au trading l’ont bien compris. Ils affirment qu’une formation permettrait de faire fructifier son argent grâce au trading.
Que vaut une formation à l’analyse technique et à la stratégie?
Même formé, un trader particulier perdra dans 90% des cas. Les professionnels de la finance le savent, et de nombreux particuliers l’ont appris à leurs dépens. Pourtant, certaines formations vous promettent de devenir trader, d’apprendre l’analyse technique et de réussir sans diplôme particulier. Leur coût est souvent très élevé, et il est généralement plus judicieux d’investir cette somme dans des actifs réels ou de consulter des conseillers financiers.
Le plus souvent, ces formateurs ne vivent pas du trading, mais uniquement de la vente de formations. Le paradoxe est évident. Si vous savez réellement choisir les bonnes positions sur les marchés et limiter le risque, pourquoi vendre ce savoir-faire? Il serait plus logique de le garder pour vous. Le problème est d’autant plus grave qu’avec l’effet de levier, il est possible de perdre des montants considérables en prenant des risques excessifs.
En effet, l’effet de levier permet de miser de l’argent que l’on ne possède pas. En cas de gain, on encaisse les profits. En cas de perte, il faut rembourser. C’est pour cette raison que le trading ne doit jamais être considéré comme un placement sans risque, ni comme un investissement prudent. Un tel trader n’existe pas. Le trading est l’illustration même d’un placement comportant un risque de perte en capital très élevé, contrairement à l’investissement en actions.
Des liens entre le trading et la criminalité organisée
Les sites de trading peuvent être régulés ou non régulés. Lorsqu’ils sont légalement établis dans l’Union européenne et bénéficient de ce que l’on appelle le « passeport financier européen », ils sont dits « régulés ». Cela signifie qu’ils ont le droit de proposer des services de trading dans l’ensemble des pays membres de l’Union européenne, y compris en France.
Évidemment, certains petits pays peu scrupuleux jouent ce jeu de mauvaise foi par un laxisme organisé. Ils abaissent leurs exigences et leur niveau de contrôle afin d’attirer sur leur territoire des acteurs mal intentionnés qui s’y installent pour tromper des victimes situées dans d’autres pays membres de l’Union européenne, notamment en France.
La connexion israélo-chypriote
Le plus connu de ces pays est Chypre, située à 300 km des côtes israéliennes. Les sociétés enregistrées à Chypre arrivent en tête des plaintes déposées auprès de l’AMF. Lorsqu’elles ne sont pas régulées, cela signifie qu’elles n’ont pas le droit de proposer du trading, mais qu’elles le font malgré tout. Les régulés ressemblent à des sortes d' »arnaques légales ». Les non régulés, eux, sont illégaux et constituent toujours des arnaques. Un trader professionnel ne s’oriente jamais vers un site de trading non régulé.
Pour mesurer l’ampleur des fraudes à l’investissement dans le trading au détriment des petits investisseurs, nous vous conseillons de lire cette remarquable enquête publiée dans le Times of Israël. Elle explique très bien pourquoi le trading destiné aux particuliers s’apparente en réalité à une forme de casino ou de jeu d’argent. Cet article, ainsi que d’autres, met en évidence les liens existants entre l’industrie du trading, celle des jeux d’argent et la criminalité organisée.
Une offre surgie de nulle part et totalement absente d’internet
Cette offre semble totalement absente d’internet. Les moteurs de recherche renvoient très peu, voire aucune référence à son sujet. Cela semble indiquer que personne n’en a entendu parler et que nul ne sait réellement ce qu’elle vaut. C’est plutôt inquiétant pour des services de cette nature. Cela concorde avec le fait que cette offre a été lancée récemment. Elle pourrait disparaître tout aussi vite, après avoir trompé plusieurs personnes.
C’est aussi le signe que cette offre n’a pas cherché à bâtir une réputation, probablement parce qu’elle n’a pas vocation à durer mais parce qu’elle sait qu’elle disparaîtra rapidement. C’est une stratégie parmi d’autres. Certaines offres frauduleuses investissent au contraire dans des dispositifs de réputation afin de se fabriquer de toutes pièces une crédibilité trompeuse. Celles-là visent à s’installer dans la durée. Mais cela suppose des dépenses que toutes les arnaques ne souhaitent pas engager.
B-tl.cc n’est qu’un site frauduleux parmi des milliers
Lorsqu’un épargnant découvre qu’il est victime d’une escroquerie financière en ligne, il entre dans un univers que la plupart d’entre nous ne soupçonnent pas. Le niveau de criminalité sur internet est comparable aux taux d’homicides observés dans des pays comme le Brésil ou le Salvador. Pour la criminalité organisée, internet a représenté une opportunité exceptionnelle, lui permettant de se développer dans des proportions comparables à ce que l’on observe dans des États où l’espace laissé vacant par l’État a été occupé par des réseaux criminels, comme au Mexique ou en Colombie avec le narcotrafic.
Imaginez un pays où l’on peut se présenter sous n’importe quelle identité, promettre n’importe quoi sans aucun contrôle, où l’on est protégé par des frontières derrière lesquelles aucune police ne viendra pratiquement jamais demander des comptes, et où l’on a accès aux compétences techniques les plus pointues de personnes qu’il n’est même pas nécessaire de rencontrer pour mettre en place des arnaques financières sophistiquées.
Ce pays, c’est internet. Dans ce pays, force est de constater que les escroqueries et arnaques financières sont devenues une véritable industrie, automatisée, spécialisée et massive. b-tl.cc en est une illustration parmi d’autres, car nous avons repéré de nombreuses fraudes issues des mêmes « ateliers ». Voilà où nous en sommes aujourd’hui, et c’est souvent ce que les victimes découvrent dans la douleur.
Aucune mention légale sur le site de b-tl.cc
Le site b-tl.cc ne présente aucune mention permettant de vérifier l’existence légale de cette société. Or, aux termes de la loi de 2004 pour la confiance dans l’économie numérique, « tous les sites internet professionnels doivent afficher des mentions obligatoires pour l’information du public », à savoir:
- Identité de l’entreprise : nom, prénom et adresse.
- Numéro d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés.
- Adresse mail et numéro de téléphone pour contacter l’entreprise.
- Numéro d’identification à la TVA.
- Identité de l’hébergeur.
- Si vous exercez une activité réglementée et soumise à autorisation (pharmacie ou débit de boissons, par exemple) : nom et adresse de l’autorité qui a délivré l’autorisation pour les activités réglementées.
Le non-respect de cette obligation d’information est considéré comme grave puisqu’il est puni d’1 an d’emprisonnement et de 75 000 € d’amende. Compte tenu de la nature des services proposés par b-tl.cc, cette absence d’information peut paraître particulièrement préoccupante.
Pourquoi b-tl.cc n’est-il pas (encore) sur liste noire?
Pour rédiger cet article sur b-tl.cc, nous avons consulté les différentes listes noires publiques publiées par les gendarmes financiers. Ces listes sont alimentées à partir des signalements de victimes ainsi que des surveillances effectuées par ces administrations. Pour l’instant, nous n’avons pas trouvé b-tl.cc sur l’une de ces listes noires.
Les arnaques sur internet relèvent d’un jeu du chat et de la souris, sous la forme d’une course contre-la-montre permanente : les fraudeurs créent une nouvelle escroquerie, l’exploitent pendant quelques semaines ou quelques mois, puis attendent que les premières victimes se manifestent et que l’arnaque soit repérée et dénoncée. Alors ils l’abandonnent et en lancent une autre. Et ainsi de suite.
Cela peut s’expliquer par le fait qu’un certain délai, parfois de plusieurs mois, peut s’écouler avant qu’une arnaque soit détectée, signalée, puis inscrite sur ces listes noires. Nous publions régulièrement des articles sur des fraudes que nous retrouvons ensuite sur l’une de ces listes. Nous pensons que b-tl.cc figurera tôt ou tard sur l’une de ces listes noires.
Nous vous invitons vivement à contacter par mail ou par téléphone Épargne Info Service, le service de l’AMF chargé de la protection des épargnants, afin de leur demander si cette offre est légale en France. En cas de doute, vous obtiendrez très rapidement une confirmation. Si cette offre est illégale, l’AMF l’inscrira sans doute sur sa liste noire.
La création de ces listes noires constitue en partie un aveu d’impuissance des autorités, qui ne parviennent pas à mettre fin à la prolifération des arnaques sur internet ni, plus largement, à réguler efficacement cet espace. Elles ont donc recours à cette forme de « shaming » public.
Suivre son investissement sur b-tl.cc
À ses victimes, b-tl.cc envoie un identifiant et un mot de passe afin qu’elles puissent se connecter à un espace privé. Dans cet espace, elles peuvent suivre l’évolution de leur faux investissement. Même assez sommaire, cet espace personnel renforce chez la victime l’impression d’avoir réellement investi dans une société sérieuse et que cet argent « travaille vraiment ». Pour les escrocs, cela présente aussi l’avantage d’éviter d’être repérés trop vite sur internet.
En effet, les informations présentes sur ces espaces privés ne sont accessibles qu’à la victime, et personne ne peut les examiner ni les vérifier pour dénoncer les agissements de b-tl.cc. Ainsi, b-tl.cc ne sera signalé comme une arnaque que tardivement, lorsque des victimes s’en plaindront. Or, dans une escroquerie, plus les fraudeurs mettent de temps à être découverts, plus ils peuvent causer de dommages avant d’être démasqués.
L’avis de Warning-Trading : b-tl.cc est une arnaque
Au vu de tout ce qui précède, aucun doute n’est permis : b-tl.cc est une arnaque financière.
L’escroquerie financière en ligne est devenue une industrie florissante et cette entité en reprend manifestement les méthodes : illégalité, tromperie, anonymat, usurpation d’identité… Si vous hésitez à leur faire confiance, passez votre chemin. Et si vous êtes l’une de leurs victimes, vous trouverez des conseils ci-dessous.
