Vous êtes en relation avec xmtradeonline.com ? Prudence ! D’après nous, il s’agit d’une escroquerie évidente qui fait déjà des victimes.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
Xmtradeonline.com existe depuis moins d’un an
Après contrôle, nous avons constaté que le nom de domaine (ou URL) xmtradeonline.com n’a été enregistré que le 9 mai 2025. C’est une date très récente qui doit interpeller. Bien sûr, cet élément ne suffit pas, à lui seul, à prouver qu’il s’agit d’une arnaque, mais il constitue un signal important à intégrer à votre évaluation.
Xmtradeonline.com a été créé il y a 261 jours. Or, proposer ce type de services exige un minimum de légitimité. Une entreprise peut exister depuis longtemps et ne lancer son site web que plus tard : c’est rare, mais possible. En revanche, lorsqu’une structure est créée quasiment en même temps que son site, qu’elle a moins d’un an et qu’elle commence déjà à démarcher des clients, cela doit nous mettre en alerte, notamment au regard des délais nécessaires pour obtenir les autorisations permettant d’exercer légalement ce genre d’activité.
Tous les sites récents ne sont pas frauduleux, mais la plupart des sites d’arnaque ont une durée de vie courte. Par ailleurs, xmtradeonline.com est hébergé en Suisse, ce qui constitue un motif supplémentaire de méfiance. Aucune entreprise sérieuse, d’envergure, et aucune administration publique n’est hébergée dans ce type de pays.
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Pourquoi le trading ressemble autant aux jeux d’argent ?
Le trading sur les marchés financiers et la bourse sert, depuis une quinzaine d’années, de support à la mise en place d’arnaques massives visant les petits investisseurs à qui l’on vend le rêve de devenir trader. 7 milliards d’euros auraient été soutirés à des épargnants français, et probablement davantage. Les escrocs recrutent une victime puis l’incitent à prendre des positions très risquées, avec une forte probabilité de perte en capital. Et, selon des scénarios variés, ces apprentis traders finissent presque toujours par perdre leur mise, quelle que soit leur formation.
Ces plateformes de trading prolifèrent parce que chaque intermédiaire peut récupérer les pertes subies par ses clients. C’est particulièrement le cas avec le Forex et les CFD (voir notre lexique pour la définition). Le Forex correspond au marché des changes. Les CFD permettent de parier sur l’évolution d’une valeur, y compris des actions. Cela vaut aussi pour les options et les contrats à terme, encore plus complexes.
En pratique, sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading est un marché décentralisé et non l’équivalent d’une bourse actions. Autrement dit, la plateforme doit trouver une contrepartie pour chaque ordre, car le trader ne devient pas propriétaire d’un titre : il s’engage sur un règlement (ou un encaissement) selon l’évolution du prix.
Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options, casino, jeux d’argent… Quelle différence ?
On se retrouve donc face à une bourse de paris davantage qu’un marché d’échange de valeurs mobilières. La plateforme peut alors : mettre en face un autre utilisateur qui prend la position inverse ; trouver une contrepartie sur d’autres marchés internationaux ; ou encore se positionner elle-même à l’inverse de son client, ce qui revient à devenir son adversaire.
Mais la plateforme détient une information clé. Dans l’immense majorité des cas, les particuliers sont de très mauvais traders. Ils perdent 9 fois sur 10, comme le montre une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). La plateforme peut aussi analyser les ordres de ses propres clients et les comparer au marché pour mesurer leur efficacité réelle.
Si un client enchaîne les pertes, la plateforme a tout intérêt à prendre elle-même la contrepartie de ses ordres plutôt que de la chercher ailleurs. Elle récupère alors directement la perte, au lieu qu’elle profite à un autre acteur du marché.
Au final, ce mécanisme se rapproche fortement de celui d’un casino. A priori, il n’y a pas de frontière nette entre certaines formes de trading et les jeux d’argent : les ressorts psychologiques utilisés sont identiques. De nombreux gourous l’ont compris et vendent des formations en promettant qu’elles permettraient de faire fructifier son argent grâce au trading.
Que vaut la formation à l’analyse technique et à la stratégie ?
Même formé, un particulier perdra dans 90% des cas. Les professionnels le savent, et beaucoup de particuliers l’ont appris à leurs dépens. Pourtant, des formations prétendent vous transformer en trader, vous enseigner l’analyse technique, même sans diplôme. Leur coût est souvent très élevé : il est généralement plus judicieux d’investir cette somme autrement, ou de consulter des conseillers financiers.
Le plus souvent, ces “formateurs” ne vivent pas du trading, mais de la vente de formations. C’est un paradoxe : si vous aviez une stratégie vraiment gagnante et maîtrisée, pourquoi la monnayer plutôt que l’exploiter ? Le risque est d’autant plus grave qu’avec l’effet de levier, on peut perdre des montants considérables en s’exposant à un danger disproportionné.
En effet, l’effet de levier permet de parier avec de l’argent que l’on ne possède pas. Si vous gagnez, vous empochez les gains. Mais si vous perdez, vous devez couvrir les pertes. C’est pourquoi le trading ne devrait jamais être présenté comme un placement “sans risque” ou “de bon père de famille”. Un tel trader n’existe pas. Le trading correspond à un investissement à fort risque de perte en capital, contrairement à certaines approches plus classiques du marché actions.
Des liens entre le trading et la criminalité organisée
Les sites de trading peuvent être régulés ou non régulés. Lorsqu’ils sont installés légalement dans l’Union européenne et qu’ils bénéficient du « passeport financier européen », on les dit “régulés”. Ils peuvent alors proposer leurs services dans les autres pays membres de l’UE, dont la France.
Bien entendu, certains petits pays jouent la carte du laxisme et du nivellement par le bas. Ils allègent les contrôles afin d’attirer des acteurs douteux, qui s’y installent pour arnaquer des victimes situées dans d’autres pays de l’Union européenne, notamment en France.
La connexion israélo-chypriote
Le cas le plus emblématique est Chypre, à environ 300 km des côtes israéliennes. Les sociétés enregistrées à Chypre figurent parmi les plus visées par les plaintes déposées à l’AMF. Quand un site n’est pas régulé, cela signifie qu’il n’a pas le droit de proposer du trading, mais qu’il le fait malgré tout. Les régulés sont une sorte d’“arnaque légale”. Les non régulés sont illégaux et relèvent toujours de l’escroquerie. Un trader professionnel ne s’inscrit jamais sur un site non régulé.
Pour mesurer l’ampleur des fraudes liées au trading visant les particuliers, nous vous recommandons la lecture de cette enquête publiée dans le Times of Israël. Elle montre clairement pourquoi le trading destiné aux particuliers ressemble à un casino. Cet article et d’autres mettent en lumière les liens existants entre industrie du trading, jeux d’argent et criminalité organisée.
Une offre apparue de nulle part et quasi absente d’internet
Cette offre semble pratiquement invisible en ligne. Les moteurs de recherche renvoient très peu, voire aucune, référence à son sujet. Cela suggère que personne (ou presque) n’en a entendu parler et qu’aucune réputation n’est établie. C’est inquiétant pour des services de cette nature. Cela concorde avec l’idée d’un lancement récent, et donc d’une offre susceptible de disparaître aussi vite qu’elle est apparue, après avoir abusé des victimes.
C’est également un indice que cette offre n’a pas cherché à se construire une réputation, probablement parce qu’elle ne vise pas à durer, mais parce qu’elle anticipe une disparition rapide. C’est une stratégie parmi d’autres. Certaines structures frauduleuses investissent au contraire dans une “fausse réputation” pour s’installer dans le temps, mais cela demande des moyens que toutes ne souhaitent pas engager.
Cette arnaque utilise l’adresse [email protected]
Pour échanger avec leurs victimes, ces personnes utilisent l’adresse [email protected]. Il s’agit évidemment d’une identité de contact destinée à donner un vernis de crédibilité à cette offre frauduleuse.
Ce n’est probablement pas la seule adresse employée, mais c’est celle que nous avons pu confirmer. Il est très plausible qu’d’autres adresses existent sur le même modèle, par exemple [email protected].
Où sont les mentions légales de xmtradeonline.com ?
Ce site n’affiche aucune mention légale, et il peut difficilement prétendre l’ignorer. En effet, selon la loi de 2004 pour la confiance dans l’économie numérique, « tous les sites internet professionnels doivent afficher des mentions obligatoires pour l’information du public », c’est-à-dire :
- Identité de l’entreprise : nom, prénom et adresse.
- Numéro d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés.
- Mail et numéro de téléphone pour contacter votre entreprise.
- Numéro d’identification à la TVA.
- Identité de l’hébergeur.
- Si vous exercez une activité réglementée et soumise à autorisation (pharmacie ou débit de boissons, par exemple) : nom et adresse de l’autorité qui a délivré l’autorisation pour les activités réglementées.
Le non-respect de cette obligation est jugé sérieux : il est puni d’1 an d’emprisonnement et de 75 000 € d’amende. Compte tenu de la nature des services proposés par xmtradeonline.com, cette absence est particulièrement préoccupante.
Une entreprise sérieuse ne prendrait pas le risque d’ignorer ces obligations.
Xmtradeonline.com devrait-il figurer sur une liste noire ?
Pour rédiger cet article sur xmtradeonline.com, nous avons consulté différentes listes noires publiques publiées par des autorités financières. Elles sont alimentées par les signalements de victimes et par la surveillance menée par ces organismes. À ce jour, nous n’avons pas trouvé xmtradeonline.com sur l’une de ces listes noires.
Les arnaques en ligne relèvent d’un véritable jeu du chat et de la souris : les escrocs créent une nouvelle fraude, l’exploitent quelques semaines ou quelques mois, puis l’abandonnent dès que les premières victimes se manifestent et que l’arnaque est identifiée. Ensuite, ils recommencent avec une nouvelle structure. Et ainsi de suite.
Cela s’explique aussi par le délai : il peut s’écouler plusieurs semaines, voire quelques mois, avant qu’une arnaque soit détectée, signalée, puis ajoutée à ces listes. Nous publions régulièrement des analyses d’offres frauduleuses qui finissent ensuite inscrites sur l’une de ces listes. Nous estimons que xmtradeonline.com sera, tôt ou tard, ajouté à l’une d’entre elles.
Nous vous recommandons vivement de contacter par mail ou par téléphone Epargne Info Service, le service de l’AMF chargé de la protection des épargnants, afin de leur demander si cette offre est autorisée en France. En cas de doute, vous obtiendrez rapidement une réponse. Si l’offre est illégale, l’AMF l’ajoutera probablement à sa liste noire.
La mise en place de ces listes noires est aussi un aveu partiel d’impuissance face à la prolifération des arnaques sur internet et aux difficultés de régulation du web. Les autorités recourent donc à cette forme de « shaming » public.
À notre avis, xmtradeonline.com est bien une arnaque
Pour nous, il n’y a pas d’ambiguïté : xmtradeonline.com est une escroquerie et doit être considéré comme telle.
Les victimes ont souvent du mal à accepter que des personnes mettent autant de moyens, d’énergie et d’ingéniosité au service du dépouillement. Pourtant, c’est bien la réalité : cette URL sert à rançonner des épargnants, et cette activité fait vivre de nombreux complices. L’arnaque 2.0 est devenue une industrie.
