Extranet-mgi.com: notre avis sur cette arnaque

Vous êtes démarché par extranet-mgi.com ? Ne donnez surtout pas suite à ces sollicitations car, selon notre analyse, il s’agit manifestement d’une véritable arnaque.

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Un site beaucoup trop récent pour ne pas éveiller nos soupçons

La première vérification à effectuer pour évaluer la crédibilité d’un site consiste à consulter son Whois. Il s’agit d’informations publiques relatives notamment à l’enregistrement et à l’hébergement d’un nom de domaine. Ces données restent accessibles même lorsqu’aucun contenu n’est affiché sur le site, car un domaine peut uniquement servir à envoyer et recevoir des emails, une pratique régulièrement rencontrée dans les escroqueries. Le Whois d’extranet-mgi.com révèle que ce domaine a été créé il y a seulement 12 jours. Un signal particulièrement préoccupant.

Un domaine aussi récent inspire nécessairement peu confiance. En effet, dès qu’ils sont identifiés et que les témoignages défavorables commencent à se multiplier, les fraudeurs sur internet ont tendance à créer rapidement une nouvelle adresse afin de poursuivre leurs activités sous une autre identité. Les escroqueries en ligne sont ainsi contraintes de renouveler régulièrement leurs sites et utilisent, par conséquent, des noms de domaine très récents. Un site frauduleux dépasse rarement une année d’existence. Cette faible ancienneté constitue donc un motif de vigilance, même si elle ne suffit évidemment pas, à elle seule, à démontrer une fraude.

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Une offre apparue soudainement et pratiquement inconnue sur internet

Cette proposition semble quasiment inexistante sur internet. Les moteurs de recherche affichent très peu de résultats, voire aucun, à son sujet. Cela laisse penser que cette offre n’a pratiquement aucune notoriété et que personne ne dispose d’un véritable recul permettant d’en évaluer la qualité. Pour des services de cette nature, cette absence de réputation est particulièrement préoccupante. Elle correspond également à la création très récente de cette offre, qui pourrait disparaître aussi rapidement qu’elle est apparue après avoir fait des victimes.

Cette faible visibilité indique également que l’offre ne semble pas avoir investi dans la construction d’une réputation, probablement parce que ses responsables ne cherchent pas à s’installer durablement et anticipent une disparition rapide. Il s’agit d’une stratégie parmi d’autres. Certaines plateformes frauduleuses consacrent au contraire des moyens importants à fabriquer artificiellement une réputation positive afin de rester actives plus longtemps. Mais une telle stratégie représente un coût que tous les fraudeurs ne souhaitent pas supporter.

Pourquoi faut-il considérer le trading comme une forme d’arnaque légale ?

Depuis une quinzaine d’années, le trading sur les marchés financiers et en bourse est largement utilisé pour organiser des escroqueries visant les petits investisseurs particuliers auxquels on promet de devenir traders. 7 milliards d’euros auraient ainsi été extorqués aux épargnants français, et le montant réel est probablement encore supérieur. Les fraudeurs recrutent des particuliers puis les encouragent à ouvrir des positions ou à passer des ordres particulièrement risqués, avec une probabilité importante de perte en capital. Selon différents scénarios, ces traders débutants finissent très souvent par perdre leurs économies, indépendamment de leur niveau de formation.

Si les plateformes de trading prolifèrent, c’est notamment parce que certains courtiers peuvent bénéficier directement du capital perdu par leurs utilisateurs. Cette situation concerne particulièrement le trading sur le Forex et les CFD (consultez notre lexique pour leur définition). Le Forex correspond au marché des devises. Les CFD permettent quant à eux de spéculer sur l’évolution future du prix d’un actif, y compris d’une action. Le même principe peut concerner les options et les contrats à terme, dont le fonctionnement est encore plus complexe.

En pratique, sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading fonctionne comme une place de négociation décentralisée, contrairement aux marchés traditionnels d’actions ou de titres. Elle doit donc trouver une contrepartie à chaque ordre passé, puisque le trader ne devient pas nécessairement propriétaire d’un actif : il prend une position sur l’évolution de son prix et s’engage financièrement selon le résultat obtenu.

Trading, casino, Forex, CFD, options et jeux d’argent… Quelle différence ?

Le fonctionnement ressemble donc davantage à un système de paris qu’à un marché traditionnel où s’échangent réellement des titres comme des actions. La plateforme peut trouver parmi ses propres utilisateurs un client prenant la position opposée. Elle peut également rechercher une contrepartie sur les marchés internationaux ou décider de prendre elle-même la position inverse de celle de son client.

Mais une plateforme de trading dispose d’un avantage considérable : elle connaît précisément les comportements de ses utilisateurs. De manière générale, les particuliers obtiennent de très mauvais résultats dans le trading. Ils perdent leur argent dans 9 cas sur 10, comme l’indique une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). La plateforme peut par ailleurs analyser les ordres passés par ses propres clients et les comparer aux mouvements du marché afin d’évaluer leurs performances.

Lorsqu’un client accumule les mauvaises opérations, la plateforme peut alors décider de prendre directement la contrepartie de ses ordres plutôt que de rechercher un autre trader, en interne ou sur les marchés internationaux. Elle peut ainsi bénéficier directement des pertes enregistrées par son utilisateur.

Ce fonctionnement finit par présenter de nombreuses similitudes avec celui d’un casino ou des jeux d’argent. Les ressorts psychologiques mobilisés sont comparables. De nombreux vendeurs de formations au trading l’ont compris et affirment qu’un apprentissage spécifique permettrait de rentabiliser durablement ses investissements.

Que valent réellement les formations à l’analyse technique et aux stratégies de trading ?

Même après une formation, un particulier perd dans une très grande majorité des cas. Les professionnels de la finance connaissent cette réalité et de nombreux épargnants en ont déjà subi les conséquences. Pourtant, certaines formations promettent encore de transformer leurs clients en traders et de leur enseigner l’analyse technique, même sans diplôme ni expérience préalable. Leur prix est souvent considérable et pourrait parfois être utilisé de manière plus pertinente, notamment pour investir autrement ou consulter un conseiller financier indépendant.

Bien souvent, ces formateurs tirent davantage leurs revenus de la vente de leurs programmes que du trading lui-même. Cette situation est paradoxale : si une personne possède réellement une méthode lui permettant d’anticiper les marchés et de limiter les risques, pourquoi consacrer son activité à vendre cette méthode ? Le problème devient encore plus sérieux avec l’effet de levier, qui peut provoquer des pertes extrêmement importantes lorsque des positions disproportionnées sont prises.

En effet, l’effet de levier permet d’engager des sommes supérieures au capital réellement disponible. Lorsque l’opération est gagnante, les profits peuvent être amplifiés. Mais lorsqu’elle échoue, les pertes le sont également et peuvent entraîner des sommes importantes à rembourser. C’est pourquoi le trading ne doit jamais être présenté comme un placement sans danger ou comme un investissement prudent. Il représente un type d’investissement exposant à un risque de perte en capital particulièrement important.

Les liens entre trading et criminalité organisée

Les plateformes de trading peuvent être régulées ou non régulées. Lorsqu’elles sont légalement établies dans l’Union européenne et disposent de ce que l’on appelle le « passeport financier européen », elles sont considérées comme régulées. Elles peuvent alors proposer certains services dans les autres États membres de l’Union européenne, notamment en France.

Cependant, certains petits États peuvent adopter une réglementation particulièrement permissive et réduire leurs exigences de contrôle afin d’attirer des acteurs du secteur financier. Des opérateurs mal intentionnés peuvent alors choisir de s’y installer pour cibler des victimes résidant dans d’autres pays de l’Union européenne, dont la France.

La connexion israélo-chypriote

Le cas le plus fréquemment cité est celui de Chypre, située à environ 300 km des côtes israéliennes. Les sociétés enregistrées dans ce pays figurent parmi celles faisant l’objet de nombreuses plaintes auprès de l’AMF. Lorsqu’une plateforme n’est pas régulée, elle ne dispose pas des autorisations nécessaires pour proposer certains services de trading. Malgré cela, certaines continuent d’exercer. Les plateformes autorisées peuvent également adopter des pratiques très contestables, tandis que les structures non régulées présentent des risques particulièrement importants. Un trader professionnel sérieux évitera généralement de confier son argent à une plateforme dépourvue d’autorisation.

Pour mesurer l’ampleur des fraudes liées au trading visant les petits investisseurs, nous vous recommandons de consulter cette enquête publiée par le Times of Israël. Elle explique notamment pourquoi certaines offres de trading destinées aux particuliers présentent de fortes similitudes avec les casinos et les jeux d’argent. Cette enquête et d’autres travaux ont également documenté les connexions existant entre certains acteurs de l’industrie du trading, le secteur des jeux d’argent et la criminalité organisée.

Comment signaler extranet-mgi.com aux autorités ?

Si vous avez le moindre doute concernant extranet-mgi.com, nous vous recommandons de contacter Epargne Info Service. Ce service de l’Autorité des Marchés Financiers répond aux interrogations des épargnants et peut fournir des renseignements par téléphone ou par email. Si une offre frauduleuse est identifiée, les informations transmises peuvent également contribuer à son signalement auprès des autorités compétentes.

L’État met également plusieurs plateformes à disposition afin de permettre aux internautes d’effectuer des signalements :

• Pharos permet de signaler « un contenu illicite de l’internet ». Ce dispositif couvre différents types de faits, parmi lesquels peuvent figurer les escroqueries.
• Thesee permet notamment de déposer une plainte en ligne « pour les victimes d’escroqueries sur internet : faux sites de vente, piratage de comptes de messagerie, extorsion d’argent pour débloquer un ordinateur… »

Où sont les mentions légales d’extranet-mgi.com ?

Les mentions légales, pourtant obligatoires pour un site professionnel, semblent totalement absentes d’extranet-mgi.com.

En effet, conformément à la loi de 2004 pour la confiance dans l’économie numérique, « tous les sites internet professionnels doivent afficher des mentions obligatoires pour l’information du public », c’est-à-dire :

• Identité de l’entreprise : nom, prénom et adresse.
• Numéro d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés.
• Adresse email et numéro de téléphone permettant de contacter l’entreprise.
• Numéro d’identification à la TVA.
• Identité de l’hébergeur.
• Si vous exercez une activité réglementée et soumise à autorisation (pharmacie ou débit de boissons, par exemple) : nom et adresse de l’autorité ayant délivré l’autorisation pour les activités réglementées.

Ces informations apparaissent généralement en bas des pages d’un site, souvent à proximité des conditions générales d’utilisation. Le non-respect de cette obligation d’information peut être lourdement sanctionné, avec notamment 1 an d’emprisonnement et 75 000 € d’amende. Au regard de la nature des services proposés par extranet-mgi.com, une telle absence apparaît donc particulièrement préoccupante.

Une société solidement établie a normalement tout intérêt à respecter ces obligations et à permettre à ses utilisateurs d’identifier clairement l’entité responsable du site. L’absence de ces informations constitue donc un signal supplémentaire qui doit inviter à la prudence.

Extranet-mgi.com utilise un espace de connexion privé

Comme de nombreuses plateformes frauduleuses, extranet-mgi.com semble recourir à la technique de l’espace de connexion privé. Celle-ci consiste à fournir à la victime un identifiant et un mot de passe afin qu’elle puisse accéder à une interface personnelle censée lui permettre de « gérer » son prétendu investissement. Elle peut notamment y suivre de supposées performances boursières, consulter un catalogue de faux placements, transférer de l’argent ou communiquer avec son prétendu conseiller.

Grâce à un espace privé, les opérateurs d’extranet-mgi.com peuvent limiter leur exposition publique et réduire le risque d’être identifiés rapidement. Les sites accessibles à tous et faisant la promotion de faux investissements sont souvent repérés rapidement, ce qui détériore leur réputation en ligne. Une interface privée permet au contraire de maintenir la victime dans un environnement fermé pendant plusieurs semaines ou plusieurs mois. Celle-ci peut alors ne comprendre la supercherie qu’une fois une part importante de son argent perdue.

À notre avis, extranet-mgi.com est bien une arnaque

Pour nous, la conclusion ne laisse guère de place au doute : extranet-mgi.com présente les caractéristiques d’une arnaque et doit être considéré avec la plus grande méfiance.

Les victimes ont parfois du mal à concevoir que des individus puissent mobiliser autant de ressources, de temps et de compétences pour les dépouiller. Pourtant, ce type d’adresse peut précisément servir à soutirer de l’argent à des épargnants dans le cadre d’organisations impliquant de nombreux intervenants. L’arnaque 2.0 est désormais devenue une véritable industrie.