Actualys.com commence à provoquer de lourdes pertes chez les épargnants français. Nous avons analysé cette plateforme en détail.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
Actualys.com existe depuis plus d’un an : un élément à relativiser
Une consultation du Whois d’actualys.com révèle que ce nom de domaine a été enregistré il y a 8629 jours. Plus un site est ancien, plus il peut sembler digne de confiance. Il s’agit toutefois d’un indicateur intéressant mais largement insuffisant. En effet, une URL ancienne peut parfaitement masquer une fraude pour plusieurs raisons :
- Certaines escroqueries mettent des années avant d’être identifiées, dénoncées puis stoppées. C’est notamment le cas des systèmes pyramidaux, dans lesquels les premiers participants perçoivent réellement des gains. Des affaires tristement célèbres comme OneCoin ou Omegapro ont prospéré pendant de longues années avant d’être exposées.
- D’autres fraudeurs rachètent volontairement des noms de domaine anciens abandonnés afin de profiter de leur ancienneté et de la crédibilité associée. Une arnaque récente peut ainsi donner l’illusion d’exister depuis plus d’une décennie. Cette méthode sophistiquée vise à tromper épargnants et consommateurs.
Les escrocs mettent en place de véritables stratégies. Il existe ainsi des fraudeurs qui enchaînent rapidement de petites arnaques vite repérées, et d’autres qui investissent dans des montages frauduleux à long terme. Pour ces derniers, l’ancienneté du domaine ne constitue absolument pas un gage de fiabilité. Il arrive même que certains indemnisent ponctuellement des victimes afin de continuer à en piéger d’autres. Ce sont généralement ces structures élaborées qui causent les plus gros dégâts.
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Pourquoi le trading relève d’une arnaque dans 90 % des cas ?
Depuis une quinzaine d’années, le trading sur les marchés financiers est devenu un terrain privilégié pour des arnaques massives ciblant les investisseurs particuliers à qui l’on promet de devenir traders. Près de 7 milliards d’euros ont ainsi été soutirés aux épargnants français, probablement davantage. Les escrocs recrutent des particuliers et les poussent à prendre des positions extrêmement risquées, exposant leur capital à des pertes majeures. Quelle que soit la formation suivie, l’issue est presque toujours la même : la perte du capital investi.
La prolifération de ces plateformes s’explique simplement : chaque site ou courtier récupère l’argent perdu par ses clients. Ce mécanisme est particulièrement répandu dans le trading sur le Forex et les CFD (voir notre lexique). Le Forex correspond au marché des devises, tandis que les CFD permettent de spéculer sur l’évolution future d’un actif, y compris des actions. Il en va de même pour les options et les contrats à terme, encore plus complexes.
Sur le Forex et les CFD, la plateforme agit en réalité comme une bourse décentralisée, contrairement aux marchés actions traditionnels. Concrètement, pour chaque ordre passé, le trader ne détient aucun actif réel : il s’engage uniquement sur un scénario de prix futur, ce qui oblige la plateforme à trouver une contrepartie.
Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options… quelle différence ?
Il s’agit donc davantage d’un marché de paris que d’un lieu d’échange de valeurs réelles comme les actions. La plateforme peut trouver un autre utilisateur prenant la position inverse, solliciter des acteurs extérieurs sur les marchés mondiaux, ou encore prendre elle-même la position opposée à celle de son client.
Mais la plateforme dispose d’un avantage déterminant : elle sait que les traders particuliers sont, dans l’immense majorité des cas, de très mauvais investisseurs. Ils perdent de l’argent dans 9 cas sur 10, comme l’a démontré une étude de l’Autorité des Marchés Financiers. Le site peut analyser les ordres de ses propres clients et comparer leur efficacité à celle des marchés.
Lorsque les pertes s’accumulent, la plateforme a tout intérêt à se positionner elle-même comme contrepartie plutôt que de chercher un autre acteur. Elle récupère alors directement les pertes du client.
Ce fonctionnement se rapproche fortement de celui des casinos et des jeux d’argent. Les mécanismes psychologiques sont identiques. De nombreux gourous du trading l’ont bien compris et affirment qu’une formation permettrait de battre le système et de générer des profits réguliers.
Que valent réellement les formations en analyse technique et en stratégie ?
Même formé, un trader particulier perdra dans 90 % des cas. Les professionnels de la finance le savent parfaitement. Pourtant, des formations hors de prix promettent de transformer n’importe qui en trader performant, sans diplôme ni expérience. Il est généralement bien plus judicieux d’investir ces sommes dans des titres ou de consulter de véritables conseillers financiers.
Dans la majorité des cas, ces formateurs ne vivent pas du trading mais uniquement de la vente de formations. Le paradoxe est évident : si leurs méthodes étaient réellement efficaces, pourquoi ne pas les utiliser pour leur propre compte ? Le danger est d’autant plus grave qu’avec l’effet de levier, les pertes peuvent atteindre des montants considérables.
L’effet de levier permet de miser de l’argent que l’on ne possède pas. En cas de gain, les profits sont encaissés ; en cas de perte, il faut rembourser. Le trading ne doit donc jamais être considéré comme un placement sûr ou prudent. Il représente au contraire un investissement comportant un risque très élevé de perte en capital, à l’opposé de l’investissement boursier classique.
Trading et criminalité organisée : des liens avérés
Les plateformes de trading peuvent être régulées ou non régulées. Lorsqu’elles sont établies légalement dans l’Union européenne et bénéficient du « passeport financier européen », elles peuvent proposer leurs services dans les autres États membres, dont la France.
Cependant, certains pays peu scrupuleux pratiquent un nivellement réglementaire par le bas, attirant ainsi des acteurs malveillants qui ciblent des victimes situées dans d’autres pays européens.
La connexion israélo-chypriote
Le cas le plus emblématique reste Chypre, située à seulement 300 km des côtes israéliennes. Les sociétés enregistrées à Chypre figurent en tête des plaintes déposées auprès de l’AMF. Les plateformes non régulées n’ont aucun droit légal d’exercer mais le font malgré tout. Les plateformes régulées constituent souvent des « arnaques légales », tandis que les non régulées sont illégales et frauduleuses par nature. Aucun professionnel sérieux n’utilise ce type de site.
Pour mesurer l’ampleur de ces fraudes, nous recommandons la lecture de cette enquête du Times of Israël, qui démontre clairement pourquoi le trading destiné aux particuliers s’apparente à un casino. D’autres articles mettent également en lumière les liens existants entre trading, jeux d’argent et criminalité organisée.
Cette arnaque utilise l’adresse [email protected]
Pour échanger avec leurs victimes, les fraudeurs utilisent l’adresse [email protected]. Il s’agit évidemment d’une identité fictive destinée à donner une apparence de sérieux à cette offre frauduleuse.
Il est fort probable que d’autres adresses du type [email protected] soient également employées.
Être enregistré au Royaume-Uni ne donne aucun droit en Europe
Si loin, si proche… Depuis le Brexit, de nombreuses sociétés font comme si la sortie du Royaume-Uni de l’UE n’avait jamais eu lieu. Or, les entreprises britanniques n’ont plus le droit de proposer des services financiers dans l’Union européenne. Elles ont perdu le « passeport financier européen ».
Le Brexit a ainsi provoqué un exode d’entreprises financières vers l’Union européenne, entraînant une perte significative d’emplois à Londres.
Londres s’est imposée historiquement comme une place financière majeure en devenant un paradis fiscal et réglementaire. Aujourd’hui encore, l’ensemble formé par le Royaume-Uni et ses territoires reste le plus grand paradis fiscal mondial. Ainsi, même si actualys.com prétend être basé en Angleterre, cela ne lui confère aucun droit pour cibler des épargnants français. En cas de litige, personne n’ira déposer plainte à Londres.
L’avis de Warning-Trading : fuyez cette escroquerie
Il n’y a aucun doute possible : actualys.com est une arnaque caractérisée et doit être évité.
Les victimes ont souvent du mal à croire qu’autant de moyens, d’énergie et d’ingéniosité puissent être mobilisés pour les dépouiller. Pourtant, cette URL sert bien à racketter des épargnants et fait vivre de nombreux complices. L’arnaque 2.0 est devenue une véritable industrie.
