Derrière le nom séduisant de Level Up Invest se cache une affaire tentaculaire mêlant promesses de rendements irréalistes, procédures judiciaires internationales et centaines de victimes en Europe.
Une promesse de richesse rapide comme appât
Level Up Invest se présentait comme une opportunité d’investissement innovante, capable de transformer la vie de ses investisseurs en quelques mois. Le discours était rodé : trading à haut rendement, sociétés partenaires à l’international, comptes sécurisés en Suisse ou à Dubaï, et surtout des promesses chiffrées difficilement croyables : 10 à 15 % de rendement mensuel, ou encore des multiplicateurs annuels pouvant aller jusqu’à x5.
Ce type de narration n’est pas nouveau. Il repose sur des ressorts psychologiques bien connus : la rareté, l’urgence, l’argument d’autorité et l’illusion de sécurité. Plusieurs victimes expliquent avoir été approchées par des connaissances de confiance, parfois des amis ou des proches, jouant le rôle d’apporteurs d’affaires. Ces derniers servaient souvent de relais locaux, multipliant les réunions, visios et démonstrations de virements censés prouver la solidité du système.
Les témoignages concordent : un vocabulaire technique volontairement flou, des justificatifs difficiles à vérifier, et une mise en scène de réussite sociale ostentatoire, notamment à travers des voitures de luxe, des voyages et un train de vie soudainement extravagant. Autant d’éléments destinés à crédibiliser un modèle économique qui, avec le recul, présente toutes les caractéristiques d’un système frauduleux.
Des victimes nombreuses et un schéma récurrent
Depuis 2024, les signalements se sont multipliés sur les forums de consommateurs et auprès de collectifs de victimes. Les profils sont variés : employés, indépendants, couples ayant investi leurs économies, parfois après avoir contracté des crédits à la consommation. Les montants évoqués vont de quelques milliers à plusieurs dizaines de milliers d’euros par personne.
Le scénario est presque toujours le même. Après un premier investissement, certains perçoivent des gains initiaux ou voient leur « back-office » afficher des performances flatteuses. Cette phase sert à renforcer la confiance et à inciter à réinvestir, souvent l’intégralité des gains théoriques. Puis, progressivement, les retraits deviennent impossibles. Les excuses se succèdent : blocages bancaires, contexte géopolitique, séismes, élections, problèmes administratifs ou personnels des dirigeants.
Lorsque les investisseurs insistent, la communication se raréfie. Les plateformes deviennent inaccessibles, les interlocuteurs ne répondent plus, ou promettent un remboursement imminent qui n’arrive jamais. Plusieurs victimes parlent d’une véritable stratégie de temporisation visant à décourager les plaintes et à gagner du temps face aux autorités.
Une affaire désormais judiciaire et internationale
Contrairement à de nombreuses escroqueries financières qui disparaissent dans la nature, l’affaire Level Up Invest a pris une tournure judiciaire majeure, notamment en Turquie. Des procédures ont été engagées pour des faits qualifiés d’escroquerie en bande organisée. Selon les informations communiquées par des collectifs de victimes et leurs avocats, plusieurs dirigeants et partenaires présumés de Level Up Invest sont visés par des mandats d’arrêt internationaux.
Des arrestations ont eu lieu à l’automne 2024, avec des placements en détention provisoire et des assignations à résidence. Les audiences ont permis d’établir l’existence de nombreuses plaintes, de flux financiers suspects et d’éléments laissant supposer un système de type Ponzi, dans lequel l’argent des nouveaux investisseurs servait à payer, temporairement, les anciens.
Les ramifications de l’affaire dépassent largement un seul pays. Des victimes ont été identifiées en France, en Suisse, en Belgique, en Allemagne, en Autriche et ailleurs en Europe. Des démarches judiciaires sont également évoquées à Dubaï, en raison de l’utilisation récurrente de cette juridiction dans le discours commercial de Level Up Invest.
Le rôle trouble des apporteurs d’affaires
Un point central revient dans de nombreux témoignages : le rôle des intermédiaires. Ces apporteurs d’affaires, parfois présentés comme de simples conseillers ou amis, auraient joué un rôle clé dans la diffusion du système. Certains continuent aujourd’hui de minimiser les faits, promettant des remboursements futurs ou tentant de dissuader les victimes de porter plainte.
Plusieurs collectifs mettent en garde contre ces discours, rappelant que sans relais locaux, ce type d’arnaque ne pourrait pas atteindre une telle ampleur. Des procédures civiles et pénales pourraient également viser ces intermédiaires, soupçonnés de complicité ou de participation active à la tromperie.
La justice devra déterminer le degré de responsabilité de chacun, mais une chose est certaine : la confiance personnelle a été l’arme principale de ce système. Beaucoup de victimes expliquent aujourd’hui avoir davantage perdu que de l’argent : des amitiés, un sentiment de sécurité et parfois plusieurs années d’efforts.
Les signaux d’alerte à ne plus ignorer
L’affaire Level Up Invest illustre, une fois encore, des signaux d’alerte classiques : rendements garantis élevés, absence de régulation claire, montages juridiques complexes à l’étranger, discours victimisant des dirigeants et pression constante pour réinvestir. Aucun placement sérieux ne peut promettre des gains fixes aussi élevés sans risque.
Les autorités et associations de consommateurs rappellent l’importance de vérifier l’enregistrement des sociétés, l’existence d’un agrément financier et la cohérence économique des promesses. En cas de doute, il est essentiel de ne jamais céder à l’urgence imposée et de consulter des sources indépendantes.
Pour les victimes, le combat est désormais judiciaire. Les procédures sont longues, éprouvantes, mais plusieurs avancées récentes montrent que la mobilisation collective peut porter ses fruits. L’affaire Level Up Invest est loin d’être close, mais elle constitue déjà un cas d’école des dérives de l’investissement frauduleux à l’ère des réseaux et du marketing agressif.
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