Margex.com: notre avis sur cette arnaque

Vous êtes sollicités par margex.com ? Ne répondez surtout pas : il s’agit très probablement d’une escroquerie.

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Margex.com existe depuis longtemps, mais la prudence s’impose

Une recherche de Whois avec margex.com indique que ce site a été créé il y a 4214 jours. Plus un site est ancien, plus il peut paraître rassurant. C’est un signal intéressant, mais loin d’être suffisant. Une URL ancienne peut tout à fait cacher une escroquerie, pour plusieurs raisons :

• Certaines arnaques mettent longtemps avant d’être repérées, dénoncées puis stoppées. C’est notamment le cas des systèmes pyramidaux, où les premiers participants gagnent parfois vraiment de l’argent. Des affaires connues comme OneCoin ou Omegapro ont prospéré pendant des années avant d’être exposées.
• Des fraudeurs rachètent parfois des noms de domaine anciens abandonnés afin de profiter de leur ancienneté et de la crédibilité associée. Ainsi, une arnaque toute récente peut sembler installée depuis dix ans. C’est une technique plus élaborée pour tromper épargnants et consommateurs.

Les escrocs mettent en place de véritables stratégies. On distingue ceux qui enchaînent des petites arnaques vite repérées, et ceux qui construisent une escroquerie durable. Pour ces derniers, le whois ne suffit pas à les détecter. Il arrive même qu’ils remboursent certains clients afin de pouvoir en piéger d’autres le plus longtemps possible. Ce sont souvent les montages les plus sophistiqués qui causent les dommages les plus lourds.

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Pourquoi l’industrie des cryptos fait renaître les arnaques au trading ?

Depuis quelques années, nous observons que l’industrie des arnaques au faux investissement, qui proposait autrefois des services frauduleux de spéculation sur le forex, les options, les marchés à terme et les CFD, a récupéré la technologie de la blockchain et des cryptos pour continuer à dépouiller les investisseurs.

Ils ne demandent plus à leurs victimes de trader le dollar contre l’euro, par exemple, mais de passer des ordres sur une cryptomonnaie comme le Bitcoin ou l’Ether. Cela leur permet de s’appuyer sur l’actualité et l’effet de mode. Les médias parlent en permanence des cours, de la volatilité du bitcoin, et d’acteurs comme Bitpanda, Etoro, Trade Republic ou Binance…

Dans l’esprit de nombreux investisseurs, la crypto est devenue un investissement comme un autre, alors que c’est, selon nous, un placement qui comporte de très nombreux risques. Les escrocs exploitent cette idée reçue pour persuader des personnes vulnérables d’acheter des cryptomonnaies. Les victimes se multiplient, et beaucoup découvrent trop tard ce qu’il advient de leurs actifs…

Pourquoi les cryptomonnaies sont-elles un nouveau terrain de chasse pour les escrocs ?

Pour les fraudeurs, l’essor des cryptomonnaies a été une aubaine, une opportunité exceptionnelle. Jugez plutôt : en 2021, les fraudes et vols de cryptomonnaies ont augmenté de 600%. On sait aussi qu’un quart des plaintes reçues par l’AMF, le gendarme financier français, concernent des crypto-actifs. Les offres d’investissements en cryptos sont ponctuées de scandales majeurs comme l’affaire Onecoin, qui représente plus de 4 milliards de dollars de préjudice. Et nous dénonçons régulièrement des arnaques manifestes dans ces domaines. Facteur aggravant : ces dernières années, l’envolée d’une cryptomonnaie comme le Bitcoin a été abondamment utilisée par des margoulins pour promouvoir l’investissement numérique dans la crypto.

La technologie de la blockchain, qui rend possible l’existence des cryptomonnaies, se prête naturellement à ce type d’abus. Elle a été pensée pour s’affranchir de l’Etat, qui, dans les démocraties, est censé garantir la protection de l’intérêt général. Les cryptos portent une idéologie anarco-libertaire dans laquelle chacun est censé décider seul, à partir d’informations issues d’un marché de l’information dérégulé. La conséquence, c’est la prolifération d’offres frauduleuses, où la fraude devient la norme et l’honnêteté l’exception. Il est malheureusement possible que margex.com doive être classé dans cette catégorie…

C’est d’autant plus paradoxal que la blockchain et la crypto promettaient une sécurité quasi absolue des transactions. Alors comment ces arnaques sophistiquées s’organisent-elles, désormais, autour des monnaies issues de la blockchain ?

Pourquoi le trading est-il si souvent un prétexte à l’escroquerie ?

Depuis une quinzaine d’années, le trading sur les marchés financiers sert de support à de nombreuses arnaques visant les petits investisseurs particuliers à qui l’on promet de devenir trader. 7 milliards d’euros auraient ainsi été extorqués aux épargnants français, sans doute davantage. Le principe est toujours similaire : on recrute un particulier, on l’incite à ouvrir des positions risquées, avec un fort danger de perte en capital. Et, selon des scénarios variés, ces « traders » finissent presque toujours par perdre leur mise, formation ou pas.

Ces plateformes pullulent parce qu’un courtier peut récupérer le capital perdu par ses clients. C’est particulièrement vrai avec le Forex et les CFD (voir notre lexique pour la définition). Le Forex correspond au marché des devises. Les CFD permettent de parier sur l’évolution d’une valeur, y compris des actions. Le même raisonnement vaut pour les options et les contrats à terme, encore plus complexes.

En pratique, sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading fonctionne comme une bourse décentralisée, et non comme une bourse d’actions classique. Elle doit donc trouver une contrepartie pour chaque ordre, car le trader ne devient pas propriétaire d’un actif : il s’engage à payer ou recevoir une différence selon l’issue d’un mouvement de prix.

Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options… Quelle différence ?

On est davantage face à une bourse de paris qu’à un marché où l’on s’échange des titres comme des actions. La plateforme peut alors soit mettre en face un autre utilisateur qui prend la position inverse, soit trouver une contrepartie sur les marchés mondiaux, soit encore prendre elle-même la position opposée à celle de son client.

Le site de trading dispose d’une information déterminante : il sait qu’un particulier est généralement un mauvais trader. Ils perdent de l’argent 9 fois sur 10, comme le montre une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). La plateforme peut aussi analyser le comportement de ses clients et comparer leurs ordres aux marchés pour mesurer leur « efficacité ».

Si un client accumule les pertes, la plateforme peut estimer qu’elle a intérêt à prendre directement la contrepartie des ordres, plutôt que de la chercher ailleurs. Elle récupère alors la perte à la place d’un acteur du marché.

Au final, ce fonctionnement se rapproche fortement de celui d’un casino ou des jeux d’argent. Les mécanismes psychologiques sont similaires. Certains gourous vendant des formations l’ont bien compris : ils prétendent qu’une méthode permettrait de rendre le trading rentable pour tous.

Que valent les formations à l’analyse technique et à la stratégie ?

Même formé, un particulier perdra dans 90% des cas. Les professionnels le savent, et de nombreux épargnants en ont fait l’amère expérience. Pourtant, des formations promettent de vous transformer en trader, de vous apprendre l’analyse technique, même sans diplôme. Le prix est souvent très élevé et il est généralement plus pertinent de consacrer ces sommes à des placements classiques ou à des conseils financiers sérieux.

Souvent, ces « formateurs » ne vivent pas du trading, mais essentiellement de la vente de formations. C’est un paradoxe : si l’on sait gagner régulièrement en limitant le risque, pourquoi vendre son secret ? Le sujet est grave car avec l’effet de levier, on peut perdre des montants considérables en prenant un risque disproportionné.

L’effet de levier permet de miser de l’argent que l’on ne possède pas. Si l’on gagne, on encaisse les gains. Mais si l’on perd, on doit combler les pertes. C’est pourquoi le trading ne devrait jamais être présenté comme un investissement sans risque, ni comme un placement « en bon père de famille ». Il n’existe pas de « bon père de famille » du trading : par nature, c’est un investissement à très fort risque de perte, à l’inverse d’un achat d’actions sur le long terme. Nous avons un avis très tranché sur le trading pour les particuliers : il devrait être interdit.

Liens entre trading sur cryptomonnaies et criminalité organisée

Les plateformes de trading peuvent être régulées ou non régulées. Lorsqu’elles sont installées légalement dans l’Union européenne et bénéficient du « passeport financier européen », elles sont dites « régulées ». Elles ont alors le droit de proposer leurs services dans les pays membres, dont la France.

Évidemment, certains petits pays peu scrupuleux attirent des acteurs douteux en abaissant leurs exigences. Ils réduisent les contrôles pour laisser s’installer sur leur territoire des personnes mal intentionnées, qui arnaquent ensuite des victimes situées dans d’autres pays de l’Union européenne, dont la France.

Le cas le plus célèbre est Chypre, à environ 300 km des côtes israéliennes. Les sociétés enregistrées à Chypre arrivent en tête des plaintes déposées à l’AMF, car elles profitent de la directive européenne MIFID. Quand un site n’est pas régulé, cela signifie qu’il n’a pas le droit de proposer du trading, mais qu’il le fait quand même. Les régulés relèvent parfois d’une forme d’« arnaque légale ». Les non régulés sont illégaux et sont toujours des arnaques. Un professionnel ne passe jamais par un site non régulé.

Pour mesurer l’ampleur de ces fraudes, nous vous recommandons cette remarquable enquête du Times of Israël. Elle montre très bien pourquoi le trading proposé aux particuliers se rapproche d’un casino. Cet article et d’autres mettent en lumière les liens existants entre industrie du trading, jeux d’argent et criminalité organisée.

Cette industrie est devenue si tentaculaire qu’elle parvient à occuper l’espace médiatique sur les mots clés liés à ces sujets. Parfois, elle réussit même à infiltrer des médias respectables pour se promouvoir. Ces arnaques touchent aujourd’hui toutes les catégories sociales. Ce ne sont pas de simples « pièges à idiots ». Il devient très difficile pour un épargnant de s’informer et de trier le vrai du faux. À terme, c’est une menace croissante pour la sécurité de l’épargne en France et ailleurs.

En pratique, il n’y a pas de différence fondamentale entre jeux d’argent et trading, que ce soit sur CFD ou sur cryptomonnaies. Des pseudo-conseillers financiers proposent donc des « investissements » en crypto comme on vend des jeux d’argent, en jouant sur des ressorts puissants : addiction, FOMO, peur de rater une opportunité… Aucun particulier ne devrait trader le Bitcoin…

Trading et cryptomonnaies : une escroquerie sophistiquée

Au vu de ce qui précède, nous avons adopté une position très critique sur les offres de trading de cryptomonnaies. Il n’est pas difficile de comprendre pourquoi les escrocs du trading mettent aujourd’hui en avant le bitcoin et d’autres cryptos : les anciennes plateformes de CFD se sont adaptées et ont changé de discours.

Le scénario reste identique à celui des arnaques au Forex ou aux CFD, mais avec le vocabulaire du Bitcoin, de la blockchain et des cryptomonnaies. Au téléphone, les recruteurs parlent toujours de levier, de cours, de positions, d’achats, d’actifs, d’ordres, de trades et de portefeuilles. Mais au final, ce sont les victimes qui se retrouvent à parler de risques et de pertes massives.

Parfois, ces arnaques utilisent aussi des variantes comme le copy trading. Le principe : copier les ordres d’un trader censé gagner beaucoup d’argent, via un abonnement. On vous demande souvent d’ouvrir un compte sur des plateformes connues comme Bitpanda, Etoro, Trade Republic ou Binance, généralement via un lien sponsorisé.

Ces arnaques sont encore plus dangereuses car elles parviennent souvent à vous faire croire que tout est de votre faute. Dans les anciennes arnaques Forex/CFD, la responsabilité de la plateforme apparaissait plus clairement. Aujourd’hui, les victimes sont poussées à prendre un risque croissant, avec un levier excessif, et quand les actifs disparaissent, elles ne comprennent pas toujours que la plateforme et le recruteur se sont enrichis à leurs dépens.

Nous émettons donc un avis très défavorable sur toute offre vous promettant de devenir trader et vous incitant à ouvrir un compte sur des plateformes d’échange de cryptomonnaies à fort effet de levier, car les risques pris sont considérables.

Cette société est basée aux Seychelles : alerte !

margex.com appartient à une société installée aux Seychelles ! En dehors de ses plages, les Seychelles sont connues pour être un paradis fiscal notoire, un trou noir de la finance, où les lois facilitent la dissimulation de l’identité des détenteurs d’actifs financiers. Pourquoi ? Pour contourner le fisc et, plus largement, les réglementations des pays aux exigences plus strictes. Dans le cadre d’une escroquerie comme margex.com, cela permet aussi d’agir en se cachant des victimes.

D’une part, une implantation aux Seychelles ne donne pas le droit de proposer des services financiers dans l’Union européenne. D’autre part, si vous devenez client de margex.com, il est évident que vous n’irez pas réclamer justice là-bas. Les lois locales ne vous protègeront pas, et vous n’aurez probablement jamais accès à l’identité réelle des propriétaires. C’est ce que permettent les paradis fiscaux : un confort réglementaire pour les escrocs.

L’Autorité des Marchés Financiers a placé margex.com sur liste noire

Après vérification, nous sommes bien face à une entité illégale, puisqu’elle figure sur la liste noire de l’Autorité des Marchés Financiers. Cette donnée est essentielle et doit vous conduire à une extrême prudence vis-à-vis de margex.com et de toute personne s’en réclamant. Les explications de votre interlocuteur ne doivent pas vous rassurer.

La mise en place de ces listes noires est aussi un aveu d’impuissance des autorités, qui peinent à enrayer la prolifération d’arnaques en ligne et, plus largement, à réguler internet. Elles recourent donc à cette forme de « shaming » public.

L’avis de Warning-Trading : margex.com est une arnaque

Au regard de tout ce qui précède, il n’y a plus de doute : margex.com est une arnaque financière.

L’escroquerie financière en ligne est devenue une industrie prospère, et cette entité en reprend clairement les méthodes : illégalité, tromperie, anonymat, usurpation d’identité… Si vous hésitez, n’allez pas plus loin. Et si vous êtes déjà victime, vous trouverez des conseils ci-dessous.