Un investisseur français a versé 5 250 euros à Courtiro avant d’être sollicité pour un placement de près de 50 000 euros. Les documents obtenus par Warning Trading révèlent une référence à une autorité financière désavouée par la Banque centrale des Comores, des virements impliquant des sociétés étrangères et la présence d’une entreprise britannique déjà citée dans plusieurs affaires de placements suspects.
Tout commence par un versement de 250 euros. Un particulier entre en relation avec Courtiro, une plateforme qui promet à ses clients de profiter des marchés financiers grâce à des outils de trading présentés comme particulièrement performants.
Son interlocuteur se fait appeler Aurélien Valmont. Il se présente comme trader au sein du département « Customer Strategy & Analytics » de Courtiro. Ses courriels portent une signature professionnelle, une photographie et plusieurs références censées attester du sérieux de son activité.
Les échanges se multiplient. Aurélien Valmont évoque les fluctuations des marchés américains, transmet des analyses et encourage son client à augmenter ses investissements.
Le 27 octobre 2026, le particulier accepte de verser 5 000 euros supplémentaires. Warning Trading a obtenu une copie du document bancaire correspondant.
Mais l’opération ne s’arrête pas là. Selon le témoignage recueilli par notre rédaction, Aurélien Valmont propose désormais un placement d’environ 50 000 euros, assorti de perspectives de gains particulièrement attractives. Les relances se poursuivent avec insistance.
Ce scénario ressemble à ceux que nous rencontrons régulièrement dans les dossiers d’escroqueries aux faux investissements. Un premier dépôt modeste permet d’installer une relation commerciale. Le conseiller gagne progressivement la confiance de son interlocuteur avant de l’inciter à engager des sommes beaucoup plus importantes.
Dans le cas de Courtiro, plusieurs documents permettent d’aller au-delà du seul témoignage.
Une licence financière désavouée par la Banque centrale des Comores
C’est l’une des découvertes les plus préoccupantes de notre enquête.
Dans les courriels adressés à son client, Aurélien Valmont fait apparaître la mention « Licence (IRAGC) 581697561 ».
L’acronyme IRAGC renvoie à l’International Regulatory Authority of Grande Comore, un organisme qui se présente comme une autorité de régulation financière aux Comores.
Or, le 8 décembre 2025, la Banque centrale des Comores a publié un communiqué mettant expressément en garde contre plusieurs organismes prétendant délivrer des agréments financiers au nom de l’archipel.
L’International Regulatory Authority of Grande Comore y est nommément citée, tout comme son site internet iragc.com.
La Banque centrale précise que ces structures ne sont pas reconnues par les autorités comoriennes et ne disposent d’aucune habilitation légale pour délivrer des licences autorisant l’exercice d’activités financières ou bancaires.
Le communiqué souligne également qu’aucune licence officielle n’a été délivrée pour certaines activités, notamment le courtage sur le marché des devises présenté sous l’appellation « Brokerage License » et les services liés aux cryptomonnaies.
Le 10 décembre 2025, le ministère comorien des Finances confirmait cette mise en garde en signalant des émissions frauduleuses de licences dans ces secteurs.
Pourtant, près d’un an plus tard, la référence à l’IRAGC figure toujours dans les courriels commerciaux adressés à notre témoin.
La prétendue licence numéro 581697561 ne saurait donc constituer une autorisation financière reconnue par les autorités comoriennes. Elle ne permet pas davantage de justifier la commercialisation de services d’investissement auprès du public français.
Cette référence réglementaire pose une question essentielle. Pourquoi Courtiro utilise-t-elle dans ses communications une autorité dont la légitimité a été officiellement démentie ?
Derrière les promesses de Courtiro, une société difficile à identifier
La consultation du site courtiro.com renforce nos interrogations.
La plateforme affirme proposer des opérations sur le Forex, les cryptomonnaies, les actions, les matières premières et les indices boursiers. Elle revendique plus de 4 200 clients actifs et une technologie permettant une exécution des ordres en moins de 0,4 milliseconde.
Elle assure également opérer par l’intermédiaire d’entités réglementées au Royaume-Uni par la FCA, à Chypre par la CySEC et à Singapour par la MAS.
Sur le papier, ces références sont impressionnantes.
Encore faudrait-il pouvoir identifier les sociétés concernées.
Les informations commerciales consultées ne permettent pas de déterminer clairement quelles personnes morales détiennent les agréments revendiqués ni quelle entreprise exploite effectivement la plateforme.
La question n’a rien d’accessoire. Un investisseur doit pouvoir identifier l’entreprise à laquelle il confie son argent et vérifier son autorisation d’exercer.
La grille tarifaire de Courtiro présente également quelques singularités. Le premier compte nécessite un dépôt minimum de 10 000 dollars et propose un effet de levier pouvant atteindre 200:1. La foire aux questions évoque pourtant un accès à partir de 2 000 dollars.
Notre témoin, lui, affirme avoir commencé avec 250 euros.
Cette différence entre les conditions affichées et les pratiques rapportées mérite des explications.
Une attestation AMF pour renforcer la crédibilité du conseiller
Parmi les pièces transmises à Warning Trading figure également une attestation de réussite à un examen de connaissances financières AMF, établie au nom d’Aurélien Valmont.
Le document mentionne un examen passé le 1er juin 2026 auprès de Sumatra by AFPA Formation.
Nous n’avons pas encore pu en confirmer l’authenticité auprès de l’organisme émetteur.
Mais une confusion doit être évitée.
La réussite à un examen de connaissances financières AMF ne constitue pas un agrément délivré par l’Autorité des marchés financiers. Elle ne permet ni d’exercer librement une activité de courtage ni de collecter des fonds auprès d’investisseurs.
Présenter une telle attestation dans une relation commerciale peut néanmoins contribuer à rassurer un particulier qui ne connaît pas nécessairement les différences entre certification professionnelle et autorisation réglementaire.
Quant à Aurélien Valmont, rien ne permet encore de confirmer qu’il s’agit de la véritable identité de l’interlocuteur de notre témoin. D’autant plus que le Nom « Valmont » apparrait dans certaines de nos enquetes. Il semblerait que ce patronime soit souvent utiliser comme nom d’emprunt pour escroquer des victmes.
Les 5 000 euros sont dirigés vers une société américaine
L’examen du virement réalisé le 27 octobre 2026 apporte un élément supplémentaire.
Le bénéficiaire désigné n’est pas Courtiro.
Il s’agit de PATRIMOINE USA INC, une société présentée comme domiciliée à Brooklyn, aux États-Unis. Le compte communiqué à la victime est ouvert auprès de JPMorgan Chase.
Dans son courrier électronique, Aurélien Valmont demande expressément à son client d’utiliser une référence numérique précise dans le libellé du virement.
Pourquoi un investissement proposé par Courtiro doit-il être réglé à une entreprise américaine dont le nom n’apparaît pas dans la présentation commerciale de la plateforme ?
Nos premières recherches ont permis de retrouver une société PATRIMOINE USA INC dans les données d’immatriculation de l’État de New York. La correspondance avec le titulaire réel du compte bancaire reste toutefois à confirmer.
Aucun des éléments actuellement en notre possession ne permet d’établir la nature des relations entre cette société et Courtiro.
Cette intervention d’un tiers dans la réception des fonds constitue néanmoins un point important de notre enquête.
Un versement de 500 euros qui interroge
Le 11 novembre 2026, soit deux semaines après le virement de 5 000 euros, notre témoin reçoit 500 euros sur son compte bancaire.
Le relevé que nous avons consulté porte la mention « VIR INST GAME GAMBIT LTD ».
Selon le particulier, ce paiement est intervenu dans un contexte où son interlocuteur cherchait à le convaincre d’investir davantage. Il l’a perçu comme un signe rassurant quant au fonctionnement de la plateforme.
Les escroqueries aux faux investissements reposent parfois sur ce mécanisme. Après avoir accepté un premier dépôt, les opérateurs effectuent un paiement ou autorisent un petit retrait pour donner au client l’impression que les gains annoncés sont réels.
Nous ne pouvons pas affirmer que les 500 euros versés dans ce dossier répondent précisément à cette stratégie. Nous cherchons encore à déterminer leur nature et l’identité bancaire du véritable donneur d’ordre.
En revanche, le nom GAME GAMBIT LTD nous a conduits vers une piste déjà documentée dans d’autres affaires.
GAME GAMBIT LTD apparaît dans plusieurs dossiers de plateformes suspectes
GAME GAMBIT LTD est une société britannique immatriculée le 2 mars 2023 sous le numéro 14699678.
Elle portait initialement le nom MERCATO NOW LTD avant d’adopter sa dénomination actuelle en juillet 2024.
Son nom apparaît dans plusieurs enquêtes publiées par l’association de défense des consommateurs ADC France, notamment à propos des sites Galidix, Fintradix, Moonetrix et Capexgo.
Dans son enquête consacrée à Galidix, ADC France identifie un compte bancaire lituanien qu’elle attribue à GAME GAMBIT LTD. Le même IBAN est également cité dans son dossier sur Moonetrix.
Nos vérifications ont permis d’identifier l’établissement financier correspondant au code bancaire de ce compte. Il s’agit de Guru Pay, une entreprise de monnaie électronique agréée en Lituanie.
Le rapprochement avec Courtiro est donc troublant.
Une société déjà mentionnée dans les circuits financiers de plusieurs plateformes d’investissement contestées apparaît désormais dans les mouvements bancaires de notre témoin.
Cela ne suffit pas à établir l’existence d’un réseau commun. Nous ignorons encore si le compte lituanien publié par ADC France a servi au versement de 500 euros reçu par la victime de Courtiro.
Mais la répétition du nom GAME GAMBIT LTD dans plusieurs affaires mérite d’être examinée.
Sami Cozal dirige GAME GAMBIT LTD depuis septembre 2024
Les registres officiels britanniques permettent d’identifier le responsable de cette entreprise.
Il s’agit de Sami Cozal, ressortissant britannique né en novembre 1995, nommé directeur de GAME GAMBIT LTD le 23 septembre 2024.
Il succède à Eduard Samarin, de nationalité estonienne, qui dirigeait la société depuis sa création.
Selon les informations déposées auprès de Companies House, Sami Cozal détient au moins 75 % du capital et des droits de vote de GAME GAMBIT LTD.
Autre particularité, les comptes publiés pour les exercices clos au 31 mars 2025 et au 31 mars 2026 sont des comptes de société sans activité, désignés au Royaume-Uni sous l’expression dormant company accounts.
Cette situation interpelle au regard des documents publiés par ADC France et du virement de novembre 2026 portant le nom de l’entreprise.
Les comptes arrêtés en mars 2026 ne permettent cependant pas de connaître les opérations effectuées après cette date. Il serait donc prématuré d’en déduire une irrégularité comptable.
À ce stade, rien ne démontre non plus que Sami Cozal aurait personnellement organisé les opérations dénoncées par la victime de Courtiro.
Sa position de dirigeant et d’actionnaire de contrôle en fait néanmoins un interlocuteur important pour comprendre le rôle de GAME GAMBIT LTD dans ces différents dossiers.
Une filiale bulgare acquise puis liquidée
En remontant l’historique de GAME GAMBIT LTD, Warning Trading a identifié une autre société portant le même nom, cette fois en Bulgarie.
GAME GAMBIT EOOD, immatriculée sous le numéro 208018956, était installée à Sofia, au 48 boulevard Vitosha.
Initialement créée le 15 octobre 2024 sous le nom Iviyan Company par Ivan Stoyanov Yankov, elle est reprise le 19 novembre suivant par GAME GAMBIT LTD.
La société britannique en devient l’associée unique. Sami Cozal prend la direction de la filiale.
Moins d’un an plus tard, une décision de dissolution est prise.
Warning Trading a obtenu le document signé le 2 octobre 2025 au nom de GAME GAMBIT LTD. Celui-ci prévoit l’arrêt des activités de la société bulgare, l’ouverture de sa liquidation et la nomination de Sami Cozal comme liquidateur.
Un second dossier, constitué de documents notariés établis à Londres, confirme que Sami Cozal a accepté personnellement cette fonction.
La société bulgare disposait d’une immatriculation à la TVA. Selon les informations recueillies par notre rédaction, elle a été déclarée sans activité en 2025, avant d’être radiée à l’issue d’une liquidation présentant un bilan final à zéro.
Pourquoi la société britannique avait-elle acquis cette structure pour la liquider moins d’un an plus tard ?
A-t-elle réellement exercé une activité commerciale ? Disposait-elle de comptes bancaires ou de comptes de paiement au sein de l’Union européenne ?
Ces questions restent ouvertes.
Les documents obtenus ne permettent pas d’établir que la filiale bulgare a participé aux opérations financières de Courtiro. Sa création, son acquisition puis sa liquidation ne constituent pas, en elles-mêmes, la preuve d’une activité frauduleuse.
Il reste néanmoins intéressant de reconstituer le parcours des sociétés intervenant directement ou indirectement dans les dossiers de plateformes d’investissement contestées.
Un fonctionnement qui rappelle les escroqueries aux faux investissements
Le témoignage recueilli par Warning Trading décrit un enchaînement bien connu.
Un particulier commence par investir quelques centaines d’euros. Il est ensuite encouragé à verser plusieurs milliers d’euros, reçoit une somme présentée comme rassurante, puis se voit proposer un placement dix fois plus important.
À ce mécanisme commercial s’ajoutent, dans le dossier Courtiro, des éléments particulièrement préoccupants.
La plateforme utilise une référence à un organisme financier non reconnu par la Banque centrale des Comores. Elle revendique parallèlement plusieurs régulations internationales sans permettre d’identifier clairement les sociétés agréées qui seraient derrière son activité.
Les fonds versés par notre témoin sont dirigés vers une société américaine, tandis qu’un paiement reçu ultérieurement fait apparaître une entreprise britannique déjà citée dans plusieurs enquêtes sur des placements suspects.
L’ensemble présente de fortes similitudes avec les escroqueries aux faux investissements que Warning Trading documente depuis plusieurs années.
Il manque encore des éléments pour identifier les véritables exploitants de Courtiro, retracer l’intégralité des mouvements financiers et déterminer les responsabilités éventuelles des sociétés citées.
Notre rédaction poursuit ses vérifications et reste ouverte aux explications de Courtiro, de GAME GAMBIT LTD, de PATRIMOINE USA INC et des personnes mentionnées dans cette enquête.
En attendant, les particuliers sollicités par Courtiro doivent faire preuve de la plus grande prudence. Aucun nouveau versement ne devrait être effectué sans vérification préalable de l’identité de l’entreprise, de ses autorisations et des conditions réelles de récupération des fonds.
Vous avez été démarché par Courtiro ou par une personne utilisant le nom d’Aurélien Valmont ? Votre témoignage peut contribuer à notre enquête. Contactez la rédaction de Warning Trading.
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