Cdf00.it est une belle arnaque. Notre avis.

Vous êtes en contact avec cdf00.it? Attention! Il s’agit selon nous d’une arnaque manifeste qui fait des victimes.

Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez une première orientation

Un site un peu trop récent pour ne pas nous inquiéter

Première recherche à faire pour vérifier la crédibilité d’un site: consulter son Whois. Ce sont des informations publiques sur l’hébergement du site internet. Ces informations existent même si le site internet n’affiche pas de contenu, car il peut être utilisé uniquement pour envoyer et recevoir des mails, ce qui est courant dans les arnaques. Le Whois de cdf00.it nous indique qu’il a été créé il y a 57 jours seulement. Mauvais signe.

Un site aussi récent est toujours peu crédible. En effet, dès qu’ils sont repérés et que les témoignages négatifs commencent à s’accumuler, les escrocs du web se dépêchent de créer un nouveau site pour recommencer ailleurs et sous un nouveau nom. Du coup, les arnaques en ligne doivent tout le temps recommencer et elles se condamnent à utiliser toujours des URL jeunes. Un site d’arnaque a rarement plus un an d’existence. C’est donc un indice d’inquiétude même s’il existe des exceptions.

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Pourquoi l’industrie des cryptos relance les arnaques au trading?

Depuis quelques année, nous constatons que l’industrie des arnaques au faux investissement qui proposait des services frauduleux de spéculation sur du forex, des options, les marchés à terme et des CFD s’est approprié la technologie d’application de la blockchain et des cryptos pour continuer d’escroquer les investisseurs.

Ils ne propose plus à leurs victimes de lancer un ordre de trade sur le dollar contre l’euro par exemple, mais un ordre de trade avec une cryptomonnaie comme le Bitcoin ou l’Ether. Cela leur permet de surfer sur l’actualité et la mode. En effet, les médias ne cessent pas d’évoquer le cours des cryptomonnaies, la volatilité du bitcoin, les affaires concernant Bitpanda, Etoro, Trade Republic ou Binance…

Dans l’esprit des investisseurs, la crypto est devenu un investissement comme les autres alors que c’est un investissement qui présente de très nombreux risques à notre avis. Les escrocs profitent donc de cette idée reçue pour convaincre des personnes vulnérable d’investir en cryptomonnaies. Les victimes sont de plus en plus nombreuses à en payer le prix quand ils découvrent le sort de leurs actifs crypto…

Pourquoi les cryptomonnaies sont un nouveau terrain de jeu pour les arnaques?

Pour les escrocs, le développement des cryptomonnaies a été une bénédiction, une formidable opportunité. Jugez plutôt: en 2021, les fraudes et vols de cryptomonnaies ont augmenté de 600%. On sait aussi qu’un quart des plaintes reçues par l’AMF, le gendarme financier français concernent des crypto-actifs. Les offres d’investissements en cryptos sont émaillées de scandales retentissants comme la fameuse affaire Onecoin, qui représente plus de 4 milliards de dollars de préjudice. Et nous dénonçons régulièrement des arnaques manifestes dans ces domaines. Facteur aggravant: ces dernières années, l’explosion d’une cryptomonnaie comme le Bitcoin a massivement servi à des margoulins pour promouvoir l’investissement numérique dans la cryptomonnaie.

La technologie d’application de la blockchain, qui permet aux cryptomonnaies d’exister, se prête naturellement à ce genre d’abus. Elle a été conçue pour se passer de l’Etat, qui, dans les pays démocratiques, est normalement l’institution chargée de la promotion de l’intérêt général. Les cryptos véhiculent une idéologie anarco-libertaire dans laquelle, l’individu doit être laissé libre de décider seul ce qui est bon pour lui en fonction des informations qu’un marché dérégulé de l’information lui fait parvenir. La conséquence de cette organisation du monde, c’est la prolifération d’offres frauduleuses, dans lesquelles la fraude devient la règle et l’honnêteté l’exception. Il y a fort à craindre que cdf00.it doive être rangé dans cette catégorie…

C’est très paradoxal parce que la technologie de la blockchain et de la crypto promettaient une sécurité absolue des transactions. Comment se déroulent ces arnaques sophistiquées impliquant désormaies les monnaies produites par la blockchain?

Pourquoi le trading est souvent utilisé pour des escroqueries?

Le trading sur les marchés financiers et la bourse sert depuis une quinzaine d’année ans à monter massivement des arnaques visant les petits investisseurs particuliers auxquels on propose de devenir trader. 7 milliards d’euros ont été ainsi extorqués en épargnants français, sans doute bien plus. Les escrocs recrutent un investisseur particulier et l’incitent à prendre une position ou passer un ordre avec un risque élevé, avec laquelle il existe un très gros risque de perte en capital. Et suivant des scénarios variables, ces traders en herbe finissent systématiquement par perdre leur capital, quelle que soit leur formation.

Ces sites de trading pullulent parce que chaque plateforme ou courtier peut récupérer le capital perdu par chaque trader. C’est particulièrement vrai avec le trading sur le Forex et les CFD (voir notre lexique pour la définition). Le Forex est le marché des cours des monnaies. Les CFD permettent aux traders de parier sur le cours à venir d’une valeur, y compris le cours d’actions. C’est aussi vrai pour les options et les contrats à terme qui sont encore plus complexes.

En effet, sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading est en réalité une bourse décentralisée et non pas comme sur la bourse actions ou titres. Cela signifie que la plateforme doit trouver elle-même une contrepartie pour chaque ordre passé parce que le trader ne devient pas propriétaire d’une action, il s’engage à payer à payer un prix (ou à le recevoir…) si jamais un événement se produit.

Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options, casino, jeux d’argent… Quelle différence?

Il s’agit donc d’une bourse de paris plus qu’un marché où l’on s’échange des valeurs comme des actions. La plateforme peut donc trouver un autre utilisateur du site qui tient la position inverse sur le marché. Ou bien elle peut aller chercher d’autres traders ailleurs n’importe où sur les marchés mondiaux qui prend la position inverse. Ou encore, la plateforme peut prendre elle-même la position inverse de celle de son client trader sur le site qui tient lieu de marché.

Mais le site de trading dispose d’une information précieuse. D’une façon générale, il sait qu’un particulier trader sont de très mauvais traders. Ils perdent leur argent 9 fois sur 10 comme le démontre une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Et en particulier, le site de trading peut étudier le carnet d’ordre de ses propres clients et le comparer aux marchés pour voir le niveau d’efficacité de ses clients investisseurs.

Si le trader client accumule les pertes, le site de trading va se dire qu’il a plutôt intérêt à prendre lui-même la contrepartie de chaque ordre plutôt que d’aller chercher un autre trader sur les marchés internationaux ou en interne pour prendre l’ordre inverse. Ainsi, il pourra récupérer la perte à la place d’un trader du marché.

Tant et si bien que ce fonctionnement correspond beaucoup à la définition du casino et des jeux d’argent. Il n’y a pas de différence à priori entre la bourse d’investissement et les jeux d’argent. Les leviers psychologiques sont exactement les mêmes. Beaucoup de gourous qui proposent des formations au trading l’ont compris. Ils prétendent qu’une formation permet de faire fructifier son investissement dans le trading.

Que vaut la formation à l’analyse technique et à la stratégie?

Même avec une formation, un particulier trader perdra 90% du temps. Les vrais financiers le savent et beaucoup de particuliers en ont payé le prix fort. Pourtant, des formations vous proposent de devenir trader, de vous former à l’analyse technique pour le trading même si vous n’avez aucun diplôme. Le prix est généralement très élevé et il est généralement préférable de placer ce prix sur des titres ou consulter des conseillers financiers.

En général, ces professeurs ne vivent pas du trading mais uniquement de formation. C’est paradoxal. Si vous savez choisir une position sur les marchés pour éviter le risque, pourquoi aller vendre des formations? Mieux vaut garder votre secret pour vous. C’est très grave parce qu’avec l’effet de levier, il est possible de perdre des sommes énormes dans le trading en prenant un risque démesuré.

En effet, l’effet de levier permet de miser de l’argent que l’on a pas. Si l’on gagne, on récupère les gains. Mais si l’on perd, on doit payer pour rembourser ses pertes. C’est pour cette raison que le trading ne devrait jamais être considéré comme un investissement sans risque, ou un investissement en bon père de famille. Il n’existe pas de semblable trader. Le trading est la définition même de l’investissement comportant un risque de perte en investissement très important, contrairement au marché actions. Nous avons un avis très tranché sur le trading à destination des particuliers: il devrait être interdit.

Liens entre le trading sur cryptomonnaie et criminalité organisée

Les sites de trading peuvent être régulés ou non régulés. Quand ils sont légalement installés dans l’Union européenne et qu’ils bénéficient de ce que l’on appelle le « passeport financier européen », c’est qu’ils sont « régulés ». Cela signifie qu’ils ont le droit de proposer du trading dans tous les autres pays membres de l’Union européenne, dont la France.

Evidemment, de petits pays ma intentionnés jouent le jeu de mauvaise foi par un nivellement par le bas. Ils diminuent le niveau de contrôle et d’exigence pour attirer sur leur sol des personnes mal intentionnées qui s’installent dans ces pays pour arnaquer des victimes qui se trouvent dans d’autres pays membres de l’Union européenne, dont la France.

Le plus connu de ces pays, c’est Chypre, qui se trouve à 300 km des côtes israéliennes. Les sociétés enregsitrées à Chypre arrivent en tête des plaintes déposées devant l’AMF car elles profitent de l’application de la Directive européenne MIFID. S’ils ne sont pas régulés, cela signifie qu’ils n’ont pas le droit de proposer du trading mais qu’ils le font quand même. Les régulés sont des sortes d’ « arnaques légales ». Les non régulés sont illégaux et sont toujours des arnaques. Un trader professionnel ne va jamais sur un site de trading non régulé.

Pour comprendre l’ampleur des fraudes à l’investissement dans le trading au détriment des petits investisseurs, nous vous conseillons de lire cette formidable enquête parue dans le Times of Israël. Elle explique très bien pourquoi le trading à destination des particuliers est en réalité une sorte de casino ou de jeu d’argent. Cet articles et d’autres démontrent les liens qui existent entre industrie du trading, industrie des jeux d’argent et criminalité organisée.

Cette industrie frauduleuse est devenue si puissante et tentaculaire qu’elle réussit à occuper tout l’espace médiatiques sur les mots clés liés à ces sujets. Parfois, ils réussissdent carrément à infiltrer la presse resepctable pour faire de la publicité. Ces arnaques touchent désormais toutes les couches de la population. Ce ne sont pas des attrape-nigauds. Il est de plus en plus difficile pour un épargnant de s’informer et de faire un choix. A terme, c’est une menace grandissante sur la sécurité de l’épargne en France et dans le monde.

En effet, il n’y a pas de différence fondamentale entre jeu d’argent et trading, que ce soit sur CFD ou sur cryptomonnaies. Du coup, de faux conseillers financiers proposent du trading sur actifs crypto exactement comme on propose des jeux d’argent. Ils appuient sur des leviers psychologiques puissants: addiction, FOMO ou peur de passer à coté d’une opportunité de gain… Aucun particulier ne devrait trader le Bitcoin…

Trading et cryptomonnaies: une arnaque sophistiquée

Compte tenu de ce qui précède, nous avons fait le choix d’un avis très négatif sur les offres de trading sur cryptomonnaies. En effet, il n’est pas compliqué de comprendre pourquoi les escrocs du trading propose désormais de trader sur le bitcoin et d’autres cryptomonnaies. Les plateformes d’échange qui proposaient de trader sur du CFD se sont renouvelées et réinventées.

Le scénario est exactement le même que celui des arnaques au trading sur Forex ou CFD mais désormais, il est question de Bitcoin, d’application blockchain et de cryptomonnaies. Au téléphone, les escrocs des plateformes d’échange parlent toujours à leurs victimes de levier, de cours, de position, d’achat, d’actifs, d’ordre, de trade et de portefeuille. Mais à la fin, ce sont les clients victimes qui évoquent les risques pris et les pertes massives.

Parfois, ces arnaques au trading sur monnaies crypto passent par des variantes comme le copy trading. Il s’agit de copier les ordres d’un trader supposés gagner beaucoup d’argent. Vous payez un abonnement pour cela. Et en général, on vous demande d’ouvrir un compte sur l’une des plateformes les plus connues comme Bitpanda, Etoro, Trade Republic ou Binance (au choix), généralement avec un lien sponsorisé.

Ces arnaques au trading sur cryptomonnaies sont encore plus dangereuses et sophistiquées parce qu’elles réussissent souvent à vous faire croire que tout est de votre faute. Dans les arnaques au trading sur Forex ou CFDs d’avant, la responsabilité de la plateforme était plus évidente. Désormais, les victimes prennent sont poussées à prendre un risque toujours plus grand avec un levier trop important et quand leurs actifs disparaissent, elles ignorent souvent que la plateforme et le trader qui les a recruté se sont enrichis à leurs dépens.

Nous lançons un avis très négatif sur toute offre vous proposant de devenir trader et visant à vous faire ouvrir un compte sur de telles plateformes d’échanges de monnaies cryptos a fort effet de levier car ils vous font prendre des risques très importants.

La réputation en ligne de cdf00.it doit-elle nous inquiéter?

Une recherche sur Google avec cdf00.it comme mot-clé nous semble confirmer que l’on doit impérativement s’en méfier. Bien sûr ce n’est qu’un indice et les réputations en ligne peuvent être manipulées… Mais notre expérience nous a appris à lire entre les ligne de ces différents avis. Et dans ce cas-ci, il nous semble confirmer nos inquiétudes.

Les avis négatifs qui apparaissent sur internet à propos de cette offre, même s’ils peuvent éventuellement cohabiter avec des avis positifs, nous semblent indiquer un réel problème. En effet, les internautes se donnent rarement la peine de mettre un commentaire s’ils sont satisfaits, à moins qu’ils n’y soient systématiquement incités. En revanche, quand ils sont très mécontents, ils se donnent souvent la peine de dire ce qu’ils ont pensé de leur expérience.

De leur côté, les escrocs ont développé différentes techniques pour limiter les dégâts dus à une mauvaise réputation: changer le nom de leur site ou de leur entreprise, publier de faux avis positifs pour noyer les avis sincères, demander un avis au client à un moment bien précis où les clients sont pratiquement toujours satisfaits, signaler systématiquement les avis négatifs…

Ces techniques permettent donc de maintenir une réputation en ligne assez élevée. Cependant, ces méthodes ne permettent jamais d’empêcher que quelques avis négatifs soient malgré tout publiés. C’est pour cette raison qu’en général, une note globale de 4 sur 5 devrait être considérée comme une note plutôt mauvaise car cela correspond généralement à quelques avis négatifs qui en masquent d’autres négatifs bien plus nombreux. Dans le cas de cdf00.it, nous considérons que sa réputation en ligne doit être considérée comme mauvaise.

Nous recommandons d’aller sur le site Réclame Ici. Ce site permet de déposer des réclamations et la façon dont les marques vont traiter les réclamations constituent une note. Ce site est quasiment impossible à falsifier et tromper car il faut être client pour laisser un avis. Une entreprise de mauvaise foi ne peut pas tricher et on voit tout de suite si elle est sérieuse ou pas.

Les sites comme cdf00.it sont créés de façon industrielle

Pour le néophyte qui découvre cdf00.it, son apparence a l’air parfaitement originale et unique. En réalité, cdf00.it est une escroquerie produite d’une façon industrielle. En étudiant chaque jour les nombreuses arnaques qui apparaissent sur internet en permanence, nous relevons régulièrement des points communs entre plusieurs d’entre elles.

Il s’agit généralement d’une même structure graphique et d’une même construction dans le programme informatique (le langage html). Les escrocs ont seulement changé les noms, les couleurs, les illustrations et un peu le texte pour réaliser des économies d’échelles et multiplier les arnaques à moindre coût. Ils font parfois appel à des services de traduction automatique pour pouvoir exploiter leur arnaque dans 10, 20, 30 langues ou plus !

C’est exactement le cas de cdf00.it. Nous avons déjà publié des articles sur des arnaques qui ont manifestement été créés par la même équipe et qui sont probablement exploités également par une même équipe d’escrocs. Il faut bien comprendre qu’avec internet et les nouvelles technologies de l’information, l’escroquerie financière est entrée dans un âge industriel. Les tâches (conception des sites, exploitation de l’arnaque, recherche de victimes…) se sont spécialisées et morcelées pour plus d’efficacité et de rentabilité.

Typiquement, cdf00.it fait partie d’une série conçue par la même équipe d’escrocs. Les victimes de ces arnaques ont souvent l’impression d’avoir été dupées par une ou deux personnes. En réalité, elles sont les victimes d’équipes bien plus structurées et nombreuses. En dessinant les contours réels de ces bandes organisées et en additionnant les préjudicies de toutes leurs victimes, le problème des arnaques financières en ligne prend une consistance réelle dont l’opinion publique, la police et la Justice n’ont sans doute pas conscience.

Aucune mention légale sur le site de cdf00.it

L’absence de mentions légales sur le site cdf00.it est un élément rédhibitoire quant à la confiance à accorder à cette entité.  En effet, au terme de la loi de 2004 pour la confiance dans l’économie numérique, « tous les sites internet professionnels doivent afficher des mentions obligatoires pour l’information du public », c’est-à-dire:

• Identité de l’entreprise : nom, prénom et adresse.
• Numéro d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés.
• Mail et numéro de téléphone pour contacter votre entreprise.
• Numéro d’identification à la TVA.
• Identité de l’hébergeur.
• Si vous exercez une activité réglementée et soumise à autorisation (pharmacie ou débit de boissons, par exemple) : nom et adresse de l’autorité qui a délivré l’autorisation pour les activités réglementées.

Le manquement à cette obligation d’information est considéré comme grave puisqu’il est puni d’1 an d’emprisonnement et 75 000 € d’amende. Compte tenu du type de services proposés par cdf00.it, ce manquement peut paraître préoccupant. cdf00.it semble donc encourir cette peine.

Une entreprise respectueuse des règles en matières de sécurité numérique ne peut donc pas l’ignorer et prendre de tels risques sans se disqualifier. Ce faisant cdf00.it est donc discréditée.

L’avis de Warning-Trading: fuyez cette arnaque

Aucun doute possible pour nous, cdf00.it est bien une arnaque et doit être considéré comme tel.

Les victimes ont souvent du mal à admettre que des gens mettent autant de moyens, d’énergie et d’intelligence pour les dépouiller. Pourtant c’est bien le cas: cette URL sert à rançonner des épargnants et cette activité fait vivre beaucoup de complices. L’arnaques 2.0 est devenue une industrie.