Alerte concernant Smart Virtuals. Cela semble être vraisemblablement une fraude qui commence à faire des victimes. Voici les éléments qui nous mettent en garde.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
Résumé de l’article
Smart-virtuals.com : un site récent, source de vigilance
Créé le 7 décembre 2023, smart-virtuals.com est actif depuis seulement 346 jours. Une telle nouveauté soulève des interrogations, d’autant que les services financiers nécessitent des autorisations et une crédibilité qu’une entreprise récente peine à justifier. Bien que certains sites légitimes soient jeunes, la majorité des fraudes financières repose sur des plateformes éphémères, souvent hébergées dans des pays comme la Pologne pour échapper à une réglementation stricte.
Les mentions légales affichées sont insuffisantes, en violation des exigences légales de transparence. De plus, 90 % des traders amateurs, attirés par des promesses irréalistes, finissent par perdre leur capital. Ces pertes sont souvent absorbées par ces plateformes, qui agissent comme des casinos déguisés.
Enfin, smart-virtuals.com n’est pas encore sur une liste noire officielle, mais son absence ne garantit en rien sa fiabilité. Pour éviter toute mésaventure, contactez l’AMF via Epargne Info Service avant de vous engager.
smart-virtuals.com : un site récent, source d’interrogations
Après une vérification, nous avons découvert que le nom de domaine ou URL smart-virtuals.com n’a été créé que le 7 décembre 2023. Voilà une date particulièrement récente qui suscite des questions. Bien sûr, cela ne suffit pas à désigner cette entité comme une fraude à elle seule, mais c’est un indice notable à considérer lors de votre évaluation.
smart-virtuals.com a presque un an d’existence, soit 346 jours. Or, pour offrir de tels services, une certaine crédibilité est indispensable. Bien qu’une société puisse être vieille et n’avoir que récemment créé son site, ce cas est rare mais possible. Cependant, si une entité naît à peu près en même temps que son site internet, a moins d’un an et commence déjà à prospecter des clients, c’est une source d’alarme en raison des délais nécessaires pour obtenir les autorisations administratives pour offrir ces services.
Bien que tous les sites de moins d’un an ne soient pas tous des fraudes, la plupart des arnaques ont une durée de vie courte. En outre, smart-virtuals.com est hébergé en Pologne, ce qui est un autre facteur d’inquiétude. Aucune entreprise sérieuse ou de taille importante et aucune administration publique n’opte pour un hébergement dans de telles régions.
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Perte d’argent pour les traders particuliers
Depuis environ une décennie, les plateformes de trading comme Smart Virtuals et les fausses opportunités d’investissements ont coûté aux épargnants français plus de 7 milliards d’euros, que ces plateformes soient régulées ou non régulées, légales ou illicites. La perte est probablement plus grande, car les « escroqueries licites » avec des sites installés légalement dans l’Union européenne, notamment à Chypre, sont souvent sous-estimées.
Les plateformes de trading prolifèrent en ligne car elles génèrent énormément de revenus pour leurs opérateurs. Ce que les clients ignorent souvent, c’est que ces plateformes peuvent récupérer leurs pertes, de manière similaire aux casinos. En fait, 90 % des utilisateurs des plateformes de trading perdent leurs économies en utilisant ces sites. Ainsi, si vous possédez une plateforme de trading et que vous pouvez récupérer les pertes de vos clients, vous disposez d’une source impressionnante de gains, attirant l’attention de nombreuses personnes peu scrupuleuses.
Ces plateformes de trading, qu’elles soient régulées ou pas, ont également été vivement critiquées pour leurs pratiques. Elles incitent leurs clients à investir davantage, engendrant ainsi des pertes. En Israël, foyer primaire de cette industrie, les révélations sur les pratiques et l’influence de cette industrie ont généré un scandale public massif et déclenché un débat politique menant à l’élaboration d’une loi.
support@smart-virtuals.com, une adresse utilisée par cette fraude
Pour entrer en contact avec leurs victimes, cette équipe utilise l’adresse mail support@smart-virtuals.com. Il s’agit clairement d’une fausse identité conçue pour crédibiliser cette offre frauduleuse.
Probablement, ce n’est pas la seule adresse qu’ils emploient, mais c’est celle que nous avons pu vérifier. Il est assez probable qu’ils recourent à d’autres adresses avec le schéma prénom.nom@smart-virtuals.com.
Les mentions légales lacunaires de Smart Virtuals
Sur un site web, les mentions légales ont pour but de sécuriser la confiance des usagers. C’est une obligation.
En effet, selon la loi de 2004 pour la confiance dans l’économie numérique, « tous les sites internet professionnels doivent afficher des mentions obligatoires pour l’information du public », ce qui signifie:
- Nom, prénom et adresse de l’entreprise.
- Numéro d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés.
- Email et numéro de téléphone pour joindre votre entreprise.
- Numéro d’identification à la TVA.
- Identité de l’hébergeur.
- Si vous exercez une activité réglementée et soumise à autorisation (pharmacie ou débit de boissons, par exemple) : nom et adresse de l’autorité qui a délivré l’autorisation pour les activités réglementées.
Le non-respect de cette obligation d’information est considéré comme grave puisque cela peut entraîner 1 an d’emprisonnement et une amende de 75 000 € d’euros. Étant donné le type de services proposés par smart-virtuals.com, ce manque peut sembler inquiétant.
En conséquence, un site dépourvu de mentions légales n’est pas digne de confiance. Et les arnaqueurs en ligne veillent toujours à indiquer des mentions légales lorsqu’ils développent un site. Avoir des mentions légales ne suffit pas pour être crédible et en règle. Le diable réside dans les détails : il y a mentions légales et mentions légales.
Et celles que l’on retrouve sur smart-virtuals.com semblent totalement insuffisantes pour garantir la fiabilité de Smart Virtuals, notamment en identifiant clairement ses propriétaires et gestionnaires.
Smart Virtuals exerce son activité sans régulation
Smart Virtuals est absente des listes noires publiées par les différentes autorités financières publiques. Cela suffit-il à tranquilliser les investisseurs démarchés par Smart Virtuals ? Non. En fait, l’inclusion d’une entité sur une liste noire garantit qu’il s’agit d’une arnaque. Toutefois, l’absence de cette entité sur une telle liste ne permet certainement pas d’affirmer qu’elle n’est pas une arnaque.
Ce raisonnement, parfois avancé par les escrocs, est irrecevable. Dans le cas de Smart Virtuals, si elle n’est pas encore présente sur une liste noire, c’est probablement parce qu’elle n’a pas encore été notifiée à une autorité publique ou détectée par celle-ci. Selon nous, Smart Virtuals est probablement une fraude et finira par être inscrite sur une liste noire émise par une administration publique.
Nous vous conseillons vivement de contacter par email ou par téléphone Epargne Info Service , le service de l’AMF chargé de la protection des épargnants, pour signaler cette escroquerie afin qu’elle soit placée sur leur liste noire. Ils vous indiqueront immédiatement si l’offre est légale ou illégale en France. Face à la quasi-absence de répression des escroqueries financières en ligne, ces listes noires restent souvent le seul moyen d’action de la puissance publique…
La création de ces listes noires témoigne en partie de l’impuissance relative des autorités à éradiquer la floraison des escroqueries en ligne et, de manière plus générale, à réguler Internet. Elles recourent donc à cette forme de « shaming » public.
Selon nous, Smart Virtuals est clairement une fraude
Compte tenu des éléments précédents, aucun doute possible, Smart Virtuals est une arnaque financière.
Les escroqueries financières en ligne se sont développées pour devenir une industrie florissante et cette entité semble en adopter les procédés : illégalité, duperie, anonymat, usurpation d’identité… Si vous hésitez à leur faire confiance, poursuivez votre chemin. Et si vous êtes l’une de leurs victimes, vous trouverez des conseils ci-dessous.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
Victimes de Smart Virtuals : ce que vous devez savoir
Pour toutes les victimes d’escroqueries, incluant celles de Smart Virtuals, nous avons élaboré une page spéciale regroupant toutes les informations pertinentes pour les victimes d’escroqueries.
Information importante pour les victimes de Smart Virtuals: Vos coordonnées figurent désormais sur des listes de victimes d’escroqueries. Soyez assurés qu’elles circuleront d’une fraude à une autre et qu’il est fort probable que vous soyez de nouveau sollicité pour d’autres offres douteuses. Maintenant que vous êtes informé, vous saurez anticiper les intentions de ceux qui vous contactent.
Fort de cela, si vous souhaitez faire perdre du temps, de l’argent et de l’énergie aux escrocs, vous pouvez tenter de leur soutirer le maximum d’informations sur la nouvelle arnaque qu’ils vous proposent afin de nous en faire part. Nous ne manqueront pas de rédiger un nouvel article sur ce sujet qui pourrait éviter de nouvelles victimes.
Méfiez-vous si vous avez fourni des pièces d’identité à Smart Virtuals. Ces documents ne sont pas réellement nécessaires pour ces escrocs. Ils les demandent pour paraître crédibles. Pourtant, ils peuvent les utiliser ultérieurement pour usurper votre identité à des fins frauduleuses. Il est donc crucial de déposer une plainte.
Mise en garde! Des fraudeurs se faisant passer pour Warning-trading.com
Attention chers lecteurs : nous sommes régulièrement victimes de représailles de la part des fraudeurs dérangés par nos articles. Ces représailles prennent souvent la forme d’usurpations de notre identité. Les arnaqueurs contactent leurs victimes en se faisant passer pour nous, parfois pour promettre, par exemple, le retour de leurs fonds.
En agissant ainsi, ils tentent de mener ce que l’on appelle l’arnaque à la récupération de fonds ou « arnaque dans l’arnaque » tout en essayant de nous discréditer. L’arnaque à la récupération de fonds est une fraude en plein essor. Si vous craignez d’en être victime, voici un article qui vous permettra de vérifier vos doutes.
