Avez-vous été approché par smartrade.co ? Ne répondez surtout pas car il apparaît clairement qu’il s’agit d’une véritable escroquerie.
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Résumé de l’article
Le site smartrade.co existe depuis 580 jours, ce qui pourrait sembler rassurant, mais cela ne garantit pas sa fiabilité. Les arnaques financières prennent parfois des années avant d’être découvertes, notamment les systèmes de Ponzi. De plus, certaines escroqueries achètent des noms de domaine anciens pour tromper les investisseurs.
Les plateformes de trading comme smartrade.co attirent les particuliers avec la promesse de gains rapides, alors qu’en réalité, 90% des traders perdent leur argent. Ces plateformes, souvent non régulées, fonctionnent comme des casinos, en prenant la contrepartie des ordres passés par les clients pour encaisser leurs pertes.
Smartrade.co présente des mentions légales insuffisantes et ne figure pas encore sur les listes noires, ce qui ne signifie pas qu’elle est fiable. Il est conseillé de contacter l’AMF via Épargne Info Service pour vérifier sa légalité. En cas de doute, il est préférable de s’abstenir afin d’éviter toute perte financière potentielle.
smartrade.co existe depuis un certain temps, mais la prudence s’impose
Une recherche sur Whois pour smartrade.co révèle que ce site a été créé il y a 580 jours. Une durée significative inspire souvent confiance. Cela dit, c’est un critère pertinent mais pas suffisant. Effectivement, une URL ancienne peut cacher une arnaque pour plusieurs raisons:
- Certaines fraudes mettent des années à être détectées, signalées et fermées. C’est notamment le cas des systèmes de Ponzi où les premiers investisseurs gagnent de l’argent. Des arnaques renommées telles que OneCoin ou Omegapro ont opéré pendant des années avant d’être dévoilées.
- Certains fraudeurs acquièrent des URLs anciennes pour profiter de leur crédibilité. Ainsi, une escroquerie récente peut sembler exister depuis une décennie. C’est une manière ingénieuse de duper épargnants et consommateurs.
Les arnaqueurs déploient de véritables stratégies. Il est possible de discernir ceux qui multiplient les petites arnaques vite découvertes de celles investies sur le long terme. Pour ces derniers, le whois ne suffit pas à les identifier. Ils peuvent même rembourser des clients pour continuer à escroquer d’autres personnes aussi longtemps que possible. Ce sont généralement les arnaques les mieux élaborées qui causent le plus de dommages.
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Pourquoi le trading est-il souvent associé aux jeux d’argent?
Depuis quinze ans, le trading sur les marchés financiers et la bourse a servi de base à l’essor d’arnaques ciblant les petits investisseurs, en leur proposant de devenir trader. 7 milliards d’euros ont ainsi été dérobés aux épargnants français, sans doute davantage. Les escrocs incitent un investisseur à prendre une position à haut risque, conduisant fréquemment à des pertes de capital. Quelles que soient leurs formations, ces apprentis traders finissent par perdre leurs fonds.
Ce type de sites de trading est prolifique car chaque plateforme ou agent de change récupère les capitaux perdus par chaque trader. C’est particulièrement le cas avec le trading sur le Forex et les CFD (voir notre lexique pour la définition). Le Forex représente le marché des devises. Les CFD permettent aux traders de spéculer sur la variation future d’une valeur, y compris le cours d’actions. Il en va de même pour les options et les contrats à terme, tout aussi complexes.
Sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading est en fait un marché décentralisé, à la différence des bourses de type actions ou titres. Cela signifie que la plateforme doit elle-même trouver une contrepartie pour chaque ordre, car le trader n’acquiert pas une action mais s’engage à payer un prix (ou à le recevoir) si un événement s’avère.
Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options… Quelles distinctions?
Il s’agit donc plus d’un marché de paris qu’un lieu où s’échangent valeurs telles que les actions. La plateforme peut trouver un autre utilisateur avec la position inverse sur le site. Ou elle peut chercher des traders ailleurs sur les marchés mondiaux. Ou encore, elle peut elle-même prendre la position inverse de celle de son client sur le site agissant en marché.
Mais le site de trading détient une information cruciale. Généralement, il est conscient que les traders particuliers sont souvent médiocres. Ils perdent leurs économies neuf fois sur dix, selon une étude de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). Spécifiquement, le site peut comparer le carnet d’ordre de ses clients et l’efficacité de ceux-ci aux marchés.
Si le trader accumule les pertes, le site considérera qu’il est plus profitable de prendre lui-même la contrepartie de chaque ordre au lieu de chercher un autre trader à travers le monde ou en interne pour inverser l’ordre. Ainsi, il récupère les pertes à la place d’un trader du marché.
Cet fonctionnement correspond sensiblement à la définition d’un casino et de jeux d’argent. A priori, il n’existe pas vraiment de différence entre investir en bourse et parier dans un casino. Les mécanismes psychologiques sont semblables. Plusieurs “experts” vendant des formations au trading l’ont compris, prétendant que leur enseignement rend fructueux l’investissement en trading.
Quelle est la valeur de la formation en analyse technique et stratégie?
Même avec une formation, un trader particulier perdra 90 % du temps. Les vrais financiers en sont conscients et de nombreux particuliers l’ont appris à leurs dépens. Toutefois, des formations promettent de faire de vous un trader, vous instruisent en analyse technique sans diplôme requis. Le coût est souvent élevé, et il est généralement préférable d’investir ces sommes dans des actions ou de recevoir des conseils financiers professionnels.
Ces formateurs vivent souvent de l’enseignement, pas du trading. Paradoxalement. Si vous savez comment choisir sur les marchés évitant le risque, pourquoi vendre des formations? Mieux vaut garder le secret! C’est préoccupant car l’effet de levier permet d’engager des montants colossaux et risqués dans le trading.
En effet, l’effet de levier permet de miser des fonds que l’on ne possède pas. Si l’on gagne, les gains sont récupérés. En cas de perte, il faut rembourser. C’est pourquoi le trading ne doit jamais être considéré sans risque ni en “bon père de famille”. Aucun trader n’est réellement expérimenté. Le trading est fondamentalement la quintessence de l’investissement avec un risque accru de perte de capital, contrairement au marché des actions.
Des liens entre le trading et la criminalité organisée
Les plateformes de trading peuvent être réglementées ou non réglementées. Lorsqu’elles s’établissent légalement dans l’Union européenne et bénéficient du « passeport financier européen », elles sont « réglementées ». Cela signifie qu’elles peuvent proposer du trading dans tous les pays membres de l’UE, y compris en France.
Des petits pays à la moralité douteuse pratiquent un laxisme réglementaire pour attirer de malhonnêtes acteurs souhaitant escroquer d’autres membres de l’Union, dont la France. Ces acteurs opèrent dans certains États pour proposer illégalement du trading.
Le lien israélo-chypriote
Chypre, situé à proximité d’Israël, est notamment connu. Les sociétés chypriotes sont premières des plaintes déposées à l’AMF. Non réglementées, ces sociétés n’ont pas le droit de proposer du trading, mais le font néanmoins. Les “réglementés” sont des « arnaques légales », tandis que les non réglementés sont franchement illégaux. Un professionnel du trading évite les sites non réglementés.
Pour mesurer l’étendue des escroqueries dans le trading envers les petits investisseurs, lisez cette enquête dans le Times of Israel. Elle démontre pourquoi le trading pour particuliers est équivalent à un jeu d’argent. Cet article et d’autres exposent les connexions entre le trading, les jeux d’argent, et la criminalité organisée.
support@smartrade.io et +447463057029
Smartrade affiche une adresse e-mail de contact, support@smartrade.io, avec un numéro: +447463057029. Des faux conseillers peuvent utiliser cet e-mail et ce numéro pour vous contacter. Il est probable que ces faux conseillers, usant de pseudonymes, recourent également à des e-mails basés sur leurs pseudonymes.
Ces adresses sont typiquement créées sous forme prenom.nom@smartrade.co. Ne soyez donc pas induits en erreur. Ces adresses servent à conférer une crédibilité à la fausse identité de ces conseillers, qui peuvent envoyer des e-mails soignés, avec des documents officiels faussement.
Cette arnaque utilise l’adresse support@smartrade.io
Pour interagir avec leurs victimes, ce groupe utilise l’adresse électronique support@smartrade.io. C’est manifestement une fausse identité pour crédibiliser l’offre frauduleuse.
Il est probable qu’ils exploitent d’autres adresses e-mail formées sur le modèle prenom.nom@smartrade.co, mais c’est celle que nous avons pu confirmer.
Comme si l’enregistrement au Royaume-Uni autorisait ces services…
Bien que lointaine, une proximité persiste. Depuis le Brexit, des entreprises et sites internet agissent comme si celui-ci n’avait jamais eu lieu. Après le Brexit, les sociétés britanniques n’ont plus le droit de proposer leurs services financiers au sein de l’Union européenne. Depuis lors, les Anglais ont perdu le « passeport financier européen », habilitant les entreprises domiciliées en UE à offrir leurs services dans tous les pays membres.
Pour cette raison, le Brexit a entraîné le déplacement d’entreprises financières vers l’UE afin de continuer à travailler avec les Européens, et en conséquence, la City a perdu des milliers d’emplois…
Longtemps devenue première place financière grâce à devenir un paradis fiscal et réglementaire dans les années 50, Londres, et les vestiges de l’empire britannique, constituent encore le plus grand paradis fiscal du globe. Ainsi, même si Smartrade se dit installée en Angleterre, cela ne lui confère aucun droit de proposer des services financiers aux épargnants français. En cas de litige, iriez-vous porter plainte à Londres? Cela est peu probable.
Des mentions légales problématiques
Si l’on cherche les mentions légales de Smartrade, elles sont visibles. smartrade.co n’a rien laissé à moitié. Chez Smartrade, la connaissance que les mentions légales sont, comme leur nom l’indique, obligatoires, est claire. Elles sont un symbole de confiance. Les omettre, c’est courir le risque d’être immédiatement identifié comme une arnaque.
Le hic, c’est que les mentions légales postées par Smartrade ne servent qu’à la forme. Leur contenu est parfaitement inadéquat et ne permet pas d’identifier efficacement ceux derrière smartrade.co. Selon la législation de 2004 sur la confiance dans l’économie numérique, « tous les sites internet professionnels doivent afficher certaines informations obligatoires pour garantir la transparence auprès du public », c’est-à-dire:
- Identité de l’entreprise : noms, prénoms et adresse.
- Numéro d’immatriculation au registre du commerce et des société.
- Courriel et numéro de téléphone pour joindre votre entreprise.
- Numéro d’identification à la TVA.
- Identité de l’hébergeur.
- Si vous exercez une activité réglementée et soumise à autorisation (pharmacie ou débit de boissons, par exemple) : nom et adresse de l’autorité ayant délivré l’autorisation pour les activités réglementées.
L’absence d’intégration de ces informations mandatées est considérée grave, étant passible de 1 an d’emprisonnement et&nbsm;75 000 € d’amende. Au vu des services offerts par smartrade.co, cela peut s’avérer inquiétant.
Pas sur liste noire mais une société non régulée
Les autorités financières publient régulièrement des listes noires d’entités proposant illégalement des investissements. Ces listes évoluent selon les signalements du public et la surveillance de différentes agences publiques. Cependant, il arrive que certaines arnaques ne soient ajoutées que tardivement à ces listes noires.
Nous pensons que cela explique pourquoi Smartrade ne figure pas encore sur ces listes noires. Mais nous croyons fermement que Smartrade sera, tôt ou tard, inscrite sur ces listes. Le fait que Smartrade ne soit pas encore sur liste noire ne doit pas suffire à vous rassurer.
Nous projetons de contacter fortement par mail ou téléphone Epargne Info Service, organique de l’AMF assurant la protection des épargnants, pour obtenir leur opinion sur la légalité que Smartrade argue. En cas d’incertitude, ils clarifieront rapidement. Et l’AMF ajoutera probablement cette offre sur sa liste noire.
La création de ces listes noires est partiellement un aveu de faiblesse des autorités quant à éradiquer les arnaques en ligne et, plus généralement, réguler Internet. Les autorités adoptent souvent cette méthode de « shaming » public.
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L’avis de Warning-Trading: fuis cette escroquerie
Au vu de ce qui précède, aucun doute possible, Smartrade est une fraude financière.
La fraude financière en ligne est devenue une industrie prospère, et Smartrade en reproduit les modes opératoires de base: illégalité, déception, anonymat, usurpation d’identité… Si vous vous interrogez sur leur intégrité, passez votre chemin. Et pour les victimes, vous trouverez des conseils ci-dessous.
Vous avez été victime de Smartrade?
Victime de Smartrade ? Vous pouvez utiliser notre ressource spécialement conçue pour aider les victimes des arnaques financières.
Les victimes de Smartrade devraient s’attendre à être sollicitées par d’autres offres frauduleuses d’investissement. Les fraudes en ligne deviennent une véritable industrie structurée par pratique. Une spécialisation consiste à recruter victimes via des publicités illégales sur le net ou par e-mail.
Si vous complétez un formulaire exprimant un intérêt pour une offre d’investissement, vos informations personnelles sont vendues à divers escrocs impatients de vous approcher. Si Smartrade vous a contacté, sachez que vos informations circulent probablement, car vous êtes considéré une cible plausible pour plusieurs escroqueries. Dans le souhait de piéger les fraudeurs, feignez l’intérêt pour obtenir un maximum d’informations. Ensuite, contactez-nous pour nous transmettre ces informations et nous rédigerons un article pour protéger d’autres de subir le même sort.
Dans des arnaques telles que Smartrade, il arrive fréquemment que les victimes fournissent des copies scannées de leurs papiers d’identité et justificatifs de domicile, à la demande de faux conseillers. Si cela vous concerne, notez que le risque d’usurpation d’identité existe. Cette infraction est de plus en plus répandue et ceux qui collectent des données personnelles ne retiennent pas de les conserver pour de futures fraudes. En portant plainte contre Smartrade, vous contribuez à diminuer les dangers.
Alerte contre les usurpations d’identité de Warning-Trading.com
Warning-Trading.com subit régulièrement des tentatives d’usurpation d’identité par des escrocs perturbés par nos actions et publications. Ces usurpations prennent divers formats pour nuire de multiples manières. Pour constater les conséquences de s’opposer aux escrocs, vous pouvez lire cet article.
Certaines personnes contactent leurs victimes en se prétendant Warning-Trading.com, leur assurant que nous sommes une agence de recouvrement de fonds. Parfois, ils parviennent à soutirer de l’argent à des victimes en leur offrant l’illusion de récupérer leur argent perdu. Cette technique est appelée « retape », « escroquerie au recouvrement de fonds », « recovery room » ou « arnaque dans l’arnaque ».
Donc si quelqu’un vous approche de cette manière, ne donnez pas suite. C’est une escroquerie. En tant que site de presse, nous dépendons majoritairement des revenus publicitaires. Lorsque nous entrons en contact avec des victimes, c’est toujours pour réaliser des articles.
