Alerte sur insta-trader.com. Cela semble être une escroquerie qui commence à faire des victimes. Voici les éléments qui nous interpellent.
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Résumé de l’article
Selon une recherche Whois, insta-trader.com a été créé il y a 503 jours. Bien qu’un site plus ancien puisse inspirer confiance, cela reste un critère insuffisant. Les fraudeurs utilisent parfois des domaines anciens pour masquer leurs véritables intentions. Des escroqueries sophistiquées, comme les pyramides financières, prennent souvent des années avant d’être révélées, et certaines arnaques rachètent des domaines pour tirer parti de leur ancienneté.
Le piège du trading : 90% des amateurs perdent leur argent
Le trading sur des plateformes comme insta-trader.com cible souvent les petits investisseurs. Une étude de l’AMF montre que 90% des traders amateurs enregistrent des pertes, souvent incités par ces plateformes à multiplier des opérations risquées. Les mécanismes, proches des jeux d’argent, permettent aux plateformes de récupérer les pertes de leurs utilisateurs.
Conclusion. Bien que le site existe depuis plus d’un an, insta-trader.com présente de nombreux signaux d’alerte. Nous recommandons de rester extrêmement prudent et de signaler toute activité suspecte.
insta-trader.com a plus d’un an d’existence mais il faut rester sur ses gardes
Une recherche de Whois avec insta-trader.com révèle que ce site a été créé il y a 503 jours. Plus cette durée est longue, plus un site inspire confiance. C’est un critère encourageant mais reste insuffisant. En effet, une URL ancienne peut tout de même cacher une escroquerie pour diverses raisons:
- Certaines arnaques mettent des années à être identifiées, dénoncées et fermées. C’est notamment le cas des arnaques pyramidales où les premiers entrants gagnent initialement de l’argent. Des arnaques notoires comme OneCoin ou Omegapro ont prospéré pendant longtemps avant d’être révélées.
- Certains fraudeurs rachètent des URLs abandonnées pour tirer parti de leur ancienneté et par conséquent de leur crédibilité. Ainsi, une arnaque récente peut sembler exister depuis une décennie. C’est une méthode élaborée pour tromper les épargnants et les consommateurs.
Les fraudeurs élaborent de véritables stratégies. On peut donc distinguer ceux qui multiplient les petites fraudules démasquées rapidement et ceux qui investissent dans une arnaque durable. Pour ces derniers, le whois n’est pas un indicateur suffisant pour les déceler. Il arrive même que ces escrocs remboursent certains clients pour en tromper d’autres plus longtemps encore. Les escroqueries les plus sophistiquées sont celles qui causent le plus de dommages.
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Pourquoi le trading ressemble tellement aux jeux d’argent?
Le trading sur les marchés financiers et la bourse sert depuis une quinzaine d’années à monter massivement des arnaques visant les petits investisseurs particuliers à qui l’on propose de devenir trader. 7 milliards d’euros ont été ainsi extorqués en épargnants français, sans doute davantage. Les escrocs attirent un investisseur particulier et l’incitent à prendre une position ou passer un ordre à haut risque, où il y a un risque important de perte en capital. Et selon les scénarios variés, ces traders novices finissent systématiquement par perdre leur capital, quelle que soit leur formation.
Ces plateformes de trading se multiplient parce que chaque plateforme ou courtier peut capter le capital perdu par chaque trader. C’est particulièrement vrai avec le trading sur le Forex et les CFD (voir notre lexique pour la définition). Le Forex est le marché des taux de change. Les CFD permettent aux traders de parier sur le cours futur d’une valeur, y compris le cours d’actions. Il en va de même pour les options et contrats à terme qui sont encore plus complexes.
En fait, sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading fonctionne comme une bourse décentralisée plutôt que comme une bourse d’actions ou de titres. Cela signifie que la plateforme doit elle-même trouver une contrepartie pour chaque ordre passé car le trader ne devient pas propriétaire d’une action. Il s’engage à payer un prix (ou à le recevoir…) si un événement se produit.
Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options, casino, jeux d’argent… Quelle différence?
C’est ainsi une bourse de paris davantage qu’un marché où l’on échange des valeurs comme des actions. La plateforme peut donc trouver un autre utilisateur du site prenant la position inverse sur le marché. Ou bien elle peut rechercher d’autres traders ailleurs sur les marchés mondiaux qui prennent la position inverse. Ou encore, la plateforme peut prendre elle-même la position inverse de celle de son client trader sur le site qui tient lieu de marché.
Mais le site de trading a accès à une information précieuse. En règle générale, il sait qu’un trader particulier n’est pas un trader performant. Ils perdent leur argent neuf fois sur dix, comme le démontre une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). En particulier, le site de trading peut analyser le carnet d’ordres de ses propres clients et le confronter aux marchés pour évaluer le niveau de compétence des clients investisseurs.
Si le trader client accumule des pertes, le site de trading trouvera avantageux de prendre lui-même la contrepartie de chaque ordre plutôt que de rechercher un autre trader sur les marchés internationaux ou en interne pour prendre l’ordre inverse. Ainsi, il pourra bénéficier de la perte à la place d’un trader du marché.
Cet agencement ressemble beaucoup à la définition du casino et des jeux d’argent. Il n’y a pas de différence apparente entre une bourse d’investissement et les jeux d’argent. Les mécanismes psychologiques sont identiques. De nombreux gourous offrant des formations en trading l’ont compris. Ils affirment qu’une formation peut faire fructifier son investissement dans le trading.
Que vaut la formation à l’analyse technique et à la stratégie?
Même avec une formation, un trader particulier perdra 90% du temps. Les vrais financiers le savent et de nombreux particuliers en ont fait les frais. Pourtant, des formations vous proposent de devenir trader, de vous former à l’analyse technique pour le trading même si vous n’avez aucun diplôme. Le coût est généralement très élevé, il vaut donc généralement mieux investir ce montant dans des titres ou consulter des conseillers financiers.
En règle générale, ces formateurs ne vivent pas du trading mais uniquement de leurs cours. C’est un paradoxe. Si vous savez sélectionner une position sur les marchés pour minimiser le risque, pourquoi vendre des formations? Il serait plus avisé de garder vos astuces pour vous-même. C’est très risqué car avec l’effet de levier, il est possible de perdre des sommes exorbitantes dans le trading en assumant un risque excessif.
En effet, l’effet de levier permet de parier de l’argent qu’on ne possède pas. Si l’on gagne, on récupère les bénéfices. Mais si l’on perd, on doit rémunérer la dette pour couvrir ses pertes. C’est la raison pour laquelle le trading ne devrait jamais être considéré comme un investissement dépourvu de danger ou sûr. Aucune similitude avec un trader en bon père de famille. Le trading est par essence un investissement comportant un risque de perte en capital très substantiel, contrairement au marché des actions.
Des connexions entre le trading et la criminalité organisée
Les sites de trading peuvent être régulés ou non régulés. Quand ils sont légalement établis dans l’Union Européenne et bénéficient de ce qui est appelé le « passeport financier européen », ils sont « régulés ». Cela signifie qu’ils ont le droit de proposer du trading dans tous les autres pays membres de l’Union Européenne, dont la France.
Bien entendu, certains pays à l’intention malveillante participent à cet effritement juridique en diminuant leurs contrôles et exigences pour attirer sur leur sol des acteurs malintentionnés qui opèrent depuis ces localisations pour frauder des victimes situées dans d’autres États membres de l’Union Européenne, dont la France.
La connexion israélo-chypriote
Le plus connu de ces pays est Chypre, qui se situe à 300 km des côtes israéliennes. Les sociétés enregistrées à Chypre dominent les plaintes déposées auprès de l’AMF. Si elles ne sont pas régulées, cela signifie qu’elles n’ont pas le droit de proposer du trading mais qu’elles le font néanmoins. Les régulés constituent des « arnaques légales ». Les non régulés sont illégaux et sont toujours des escroqueries. Un trader professionnel ne choisira jamais un site non régulé.
Pour comprendre l’échelle des fraudes à l’investissement dans le trading au détriment des petits investisseurs, nous vous recommandons de lire cet excellent reportage paru dans le Times of Israël. Il explique parfaitement pourquoi le trading destiné aux particuliers s’apparente à un casino ou un jeu d’argent. Cet article, entre autres, expose les liens existants entre l’industrie du trading, celle des jeux d’argent et la criminalité organisée.
Une offre sortie de nulle part et totalement inconnue d’internet
Cette offre semble totalement inconnue d’internet. Les moteurs de recherche listent très peu voire pas de références pour cette offre. Cela laisse supposer que personne n’a jamais entendu parler de cette offre et que sa nature reste énigmatique. C’est préoccupant pour des propositions de ce type. Cela cadre avec le fait que l’offre a été lancée récemment. Elle pourrait disparaître aussi promptement après avoir opéré ses méfaits.
Cela marque également que cette proposition n’a pas cherché à investir dans la réputation, probablement car elle n’a pas l’intention de s’installer durablement. Elle sait qu’elle sera de courte durée. C’est une tactique parmi d’autres. Certaines offres malhonnêtes investissent dans des tactiques de réputation pour créer de toute pièce une crédibilité factice. Ces offres ambitionnent de s’implanter dans le temps. Mais cela nécessite un investissement que toutes les propositions frauduleuses ne souhaitent pas consentir.
support@insta-trader.com, une adresse mail utilisé par cette arnaque
Pour échanger avec leurs victimes, cette équipe exploite l’adresse mail support@insta-trader.com. Il s’agit bien entendu d’une fausse identité visant à légitimer cette offre frauduleuse.
Ce n’est certainement pas la seule qu’ils utilisent, mais c’est celle que nous avons pu identifier. Il est probable qu’ils emploient d’autres adresses mail basées sur le modèle prénom.nom@insta-trader.com.
Aucune mention légale sur le site d’insta-trader.com
Le site insta-trader.com n’affiche aucune mention permettant de vérifier la légalité de l’entreprise. Or, selon la loi de 2004 pour la confiance dans l’économie numérique, « tous les sites internet professionnels doivent fournir des mentions obligatoires pour l’information du public », par exemple:
- Identité de l’entreprise: nom, prénom et adresse.
- Numéro d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés.
- Email et numéro de téléphone pour contacter votre entreprise.
- Numéro d’identification à la TVA.
- Identité de l’hébergeur.
- Si vous menez une activité réglementée et soumise à autorisation (pharmacie ou débit de boissons, par exemple): nom et adresse de l’autorité qui a délivré l’autorisation pour les activités réglementées.
L’omission de cette obligation d’information est jugée grave puisqu’elle est passible d’1 an de prison et 75 000 € d’amende. Vu les types de services proposés par insta-trader.com, ce manquement peut s’avérer préoccupant.
Une entité qui ne figure pas dans le registre des agents financiers
En examinant les diverses listes noires diffusées par les autorités publiques, on ne trouve pas insta-trader.com. Cela ne suffit pas à dire qu’insta-trader.com ne mérite pas d’y figurer, ni qu’elle ne s’y retrouvera pas prochainement. En effet, si insta-trader.com n’y figure pas encore, c’est probablement parce que les autorités chargées de gérer ces listes noires n’ont pas encore reçu de signalement concernant insta-trader.com.
À la réception de tels signalements, elles n’hésiteront pas à l’y intégrer. L’absence d’insta-trader.com sur la liste noire de l’Assurance Banque Epargne Info Service ne doit pas vous inciter pour autant à poursuivre votre rapport avec votre interlocuteur. En effet, l’Assurance Banque Epargne Info Service n’actualise pas nécessairement sa liste noire quotidiennement, et des entités peuvent aussi échapper à leur vigilance.
Nous vous conseillons vivement de contacter par email ou par téléphone Epargne Info Service , le service de l’AMF qui veille sur la protection des épargnants, pour leur signaler cette escroquerie et qu’ils puissent l’ajouter à leur liste noire.
L’établissement de ces listes noires constitue en partie une reconnaissance d’impuissance des autorités face à la prolifération des escroqueries sur internet et, plus globalement, à réguler ce dernier. Elles s’est que recourir à cette forme de « shaming » public.
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L’avis de Warning-Trading: insta-trader.com est une arnaque
Aucun doute possible pour nous, insta-trader.com est bien une escroquerie et doit être considéré comme tel.
Les victimes ont souvent du mal à admettre que des personnes utilisent autant de ressources, d’énergie et de ruse pour les dépouiller. Pourtant c’est bien le cas: cette URL sert à escroquer les épargnants et cette activité fait vivre de nombreux complices. L’arnaque moderne est devenue une industrie.
Vous êtes victime d’insta-trader.com?
Message à toutes les victimes d’insta-trader.com : consultez cette page dédiée spécifiquement aux victimes d’escroqueries financières en ligne pour obtenir de l’aide.
Les victimes d’insta-trader.com doivent s’attendre à être sollicités à nouveau par d’autres propositions frauduleuses d’investissement. Les escroqueries en ligne forment actuellement une véritable industrie organisée selon des prestations. Chacune a son domaine d’expertise. L’une d’elles consiste à recruter des victimes via des publicités, souvent illégales, en ligne ou par email.
Si vous complétez un formulaire pour exprimer votre intérêt pour une proposition d’investissement, vos données personnelles sont vendues à différents escrocs qui s’empressent de vous solliciter. Ainsi, si vous avez été sollicité par insta-trader.com, il est presque certain que vos coordonnées circulent car vous êtes vus comme une cible potentielle pour plusieurs arnaques. Si vous souhaitez piéger les escrocs à leur propre jeu, il suffit de feindre l’intérêt pour collecter un maximum d’informations. Ensuite, contactez-nous pour nous transmettre ces informations afin que nous rédigions un article pour éviter que d’autres ne se fassent piéger.
Si vous avez ouvert un compte chez insta-trader.com et que vous avez dû fournir des pièces d’identité (passeport, carte d’identité, quittance…), sachez que ces documents officiels pourraient être utilisés ultérieurement pour voler votre identité par des malfaiteurs. C’est pourquoi il est très important que vous portiez plainte.
Alerte contre des usurpations de l’identité de Warning-Trading.com
Warning-Trading.com est régulièrement victime d’usurpation d’identité par des fraudeurs que nos actions et publications gênent. Ces usurpations prennent des formes multiples pour nuire de diverses façons. Pour la démonstration des conséquences de s’attaquer aux escrocs, vous pouvez lire cet article.
Certains fraudeurs joignent leurs victimes en se faisant passer pour Warning-Trading.com afin de leur faire croire que nous sommes une agence de recouvrement de fonds. Certains parviennent à leur faire payer une seconde fois en prétendant qu’ils peuvent récupérer leur argent. C’est connu comme la « retape », l’ « arnaque à la récupération de fonds », les « recovery room » ou encore l’ « arnaque dans l’arnaque ».
Donc si quelqu’un vous contacte de cette manière, ne donnez pas suite. C’est une arnaque. Nous sommes un site de presse qui se rémunère principalement par la publicité. Quand nous contactons des victimes, c’est toujours pour rédiger des articles.
