Ftmo: prop firm, liste noire et avis négatif. N’y allez pas!

Nous vous déconseillons vivement d’aller sur Ftmo.com qui se présente comme une « prop firm ». Vous risquez de perdre votre argent.

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L’Autorité des Marchés Financiers a blacklisté ftmo.com

Régulièrement, l’Autorité des Marchés Financiers actualise sa liste noire des sociétés et sites internet non autorisés. Tout comme les instances européennes. La création de ces listes noires est en partie un aveu d’impuissance des autorités qui ne parviennent pas à mettre fin à la prolifération d’arnaque sur internet et plus largement, à réguler internet. Elles ont donc recours à cette forme de « shaming » public.

Il s’avère que l’entité ftmo.com est effectivement présente sur cette liste noire. Même si les représentants de cette entité décrédibilise la liste noire d’Autorité des Marchés Financiers en avançant des arguments de conspiration ou de complot, n’en tenez pas compte. La mise sur liste noire d’une société répond à des critères stricts et l’objectif est avant tout de protéger les particuliers des faux investissements.

Les prop firm vous promettent de gagner gros sans rien débourser…

Ftmo.com se présente comme une « prop firm ».

« prop firm » fait référence à « fonds propres » ou « Proprietary Trading Firms » en anglais, pour signifier que cette entreprise vous propose de trader avec ses propres capitaux. Vous seriez un trader talentueux, mais désargenté. Une prop firm vous propose de trader avec des capitaux plus importants qui lui appartiennent pour générer et partager des gains bien plus importants. Un partenariat gagnant-gagnant. Sur le papier en tout cas…

Avant d’en arriver là, il vous faudra prouver que vous êtes un formidable trader. C’est pour cela qu eles sites de prop firm vous proposent généralement des challenges, des compétitions de trading.

90% des traders perdent tout leur argent, toutes catégories confondues

Or, comme cela a été démontré, les traders débutants à succès, cela n’existe pas… Cette étude a aussi été démontré qu’il n’y a pas d’effet d’apprentissage. Même les traders soi-disant gagnants qui passent tous les jours à la télé et qui se présentent comme des profs de trading finissent par tout perdre. Leur objectif est uniquement d’envoyer au casse-pipe leurs propres élèves en leur vendant des formations très chères et éventuellement toucher des commissions d’apporteurs d’affaire. Réfléchissez un peu: s’ils étaient des traders gagnant, est-ce qu’ils s’embêteraient à donner des cours?

Le business des prop firm, c’est la même chose. Et c’est très à la mode (voir quelques exemples). Si vous vous inscrivez pour tentez votre chance, il est donc probable que vous alliez ouvrir un compte de trading, y déposer des fonds et les perdre inlassablement en espérant atteindre le graal de la prop firm sans jamais y arriver… Il est même possible que le courtier triche en vous faisant gagner dans un premier temps pour vous griser et vous faire prendre plus de risques et déposer encore plus de fonds.

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La « propfirm », le scénario à la mode dans les arnaques au trading

C’est pour cette raison que nous considérons que la mode des « prop firm » est simplement un nouveau scénario, un nouveau story telling, inventé par l’industrie pour continuer de faire miroiter à des épargnants le mirage de la fortune facile grâce au trading. En réalité, il est très probable qu’en coulisse le modèle économique reste le même : apporteur d’affaire pour des sites de trading qui récupèrent les pertes des clients.

Ainsi donc, après les écoles de trading ou le copy trading, voici donc le trading pour « prop firm », nouveau scénario pour vous vendre du rêve et vous faire croire au mythe du trader à domicile qui amasse des fortunes en quelques clics.

Propfirm, école de trading, copy-trading, forum et site d’information… Même objectif: vous faire investir

D’ailleurs, les seuls sites qui parlent de « prop firm » sont des sites de publicité pour des arnaques au trading : alti-trading.fr, cafedutrading.com, investx.fr, tradingstrategy.fr, crypto-prop-firm.com… Aucun site de sérieux n’en parle.

Une fois de plus, on ne peut qu’être surpris que des personnes qui se présentent comme des spécialistes du trading ne se contentent pas de gagner leur vie en tradant puisqu’ils disposent d’une méthode miracle.

Les écoles de trading ou les sites de copy trading fonctionnent généralement exactement de la même manière: des apporteurs d’affaires sophistiqués pour sites de trading qui ne se présentent évidemment pas comme ça mais n’ont que cela pour objectif. Ces scénarios sont tous des habillages sophistiqués pour dissimuler une confusion entre conseiller en investissement et intermédiaire de marché. Ces deux fonctions doivent normalement être toujours strictement séparées. Autrement, leur confusion occasionne un puissant conflit d’intétêt. De nombreuses fraudes et arnaques se sont développées de cette manière.

Pourquoi tant d’offres de trading sont en réalité des arnaques?

Pour comprendre pourquoi des offres aussi toxiques se déploient aussi facilement sur intenet, il convient de comprendre le fonctionnement de l’industrie du trading à destination des particuliers.

Le trading sur les marchés financiers et la bourse sert depuis une quinzaine d’année ans à monter massivement des arnaques visant les petits investisseurs particuliers auxquels on propose de devenir trader. 7 milliards d’euros ont été ainsi extorqués en épargnants français, sans doute bien plus. Les escrocs recrutent un investisseur particulier et l’incitent à prendre une position ou passer un ordre avec un risque élevé, avec laquelle il existe un très gros risque de perte en capital. Et suivant des scénarios variables, ces traders en herbe finissent systématiquement par perdre leur capital, quelle que soit leur formation.

Ces sites de trading pullulent parce que chaque plateforme ou courtier peut récupérer le capital perdu par chaque trader. C’est particulièrement vrai avec le trading sur le Forex et les CFD (voir notre lexique pour la définition). Le Forex est le marché des cours des monnaies. Les CFD permettent aux traders de parier sur le cours à venir d’une valeur, y compris le cours d’actions. C’est aussi vrai pour les options et les contrats à terme qui sont encore plus complexes.

En effet, sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading est en réalité une bourse décentralisée et non pas comme sur la bourse actions ou titres. Cela signifie que la plateforme doit trouver elle-même une contrepartie pour chaque ordre passé parce que le trader ne devient pas propriétaire d’une action, il s’engage à payer à payer un prix (ou à le recevoir…) si jamais un événement se produit.

Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options, casino, jeux d’argent… Quelle différence?

Il s’agit donc d’une bourse de paris plus qu’un marché où l’on s’échange des valeurs comme des actions. La plateforme peut donc trouver un autre utilisateur du site qui tient la position inverse sur le marché. Ou bien elle peut aller chercher d’autres traders ailleurs n’importe où sur les marchés mondiaux qui prend la position inverse. Ou encore, la plateforme peut prendre elle-même la position inverse de celle de son client trader sur le site qui tient lieu de marché.

Mais le site de trading dispose d’une information précieuse. D’une façon générale, il sait qu’un particulier trader sont de très mauvais traders. Ils perdent leur argent 9 fois sur 10 comme le démontre une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Et en particulier, le site de trading peut étudier le carnet d’ordre de ses propres clients et le comparer aux marchés pour voir le niveau d’efficacité de ses clients investisseurs.

Si le trader client accumule les pertes, le site de trading va se dire qu’il a plutôt intérêt à prendre lui-même la contrepartie de chaque ordre plutôt que d’aller chercher un autre trader sur les marchés internationaux ou en interne pour prendre l’ordre inverse. Ainsi, il pourra récupérer la perte à la place d’un trader du marché.

Tant et si bien que ce fonctionnement correspond beaucoup à la définition du casino et des jeux d’argent. Il n’y a pas de différence à priori entre la bourse d’investissement et les jeux d’argent. Les leviers psychologiques sont exactement les mêmes. Beaucoup de gourous qui proposent des formations au trading l’ont compris. Ils prétendent qu’une formation permet de faire fructifier son investissement dans le trading.

Des liens entre le trading et la criminalité organisée

Les sites de trading peuvent être régulés ou non régulés. Quand ils sont légalement installés dans l’Union européenne et qu’ils bénéficient de ce que l’on appelle le « passeport financier européen », c’est qu’ils sont « régulés ». Cela signifie qu’ils ont le droit de proposer du trading dans tous les autres pays membres de l’Union européenne, dont la France.

Evidemment, de petits pays mals intentionnés jouent le jeu de mauvaise foi par un nivellement laxiste par le bas. Ils diminuent le niveau de contrôle et d’exigence pour attirer sur leur sol des personnes mal intentionnées qui s’installent dans ces pays pour arnaquer des victimes qui se trouvent dans d’autres pays membres de l’Union européenne, dont la France.

La connexion israélo-chypriote

Le plus connu de ces pays, c’est Chypre, qui se trouve à 300 km des côtes israéliennes. Les sociétés enregsitrées à Chypre arrivent en tête des plaintes déposées devant l’AMF. S’ils ne sont pas régulés, cela signifie qu’ils n’ont pas le droit de proposer du trading mais qu’ils le font quand même. Les régulés sont des sortes d’ « arnaques légales ». Les non régulés sont illégaux et sont toujours des arnaques. Un trader professionnel ne va jamais sur un site de trading non régulé.

Pour comprendre l’ampleur des fraudes à l’investissement dans le trading au détriment des petits investisseurs, nous vous conseillons de lire cette formidable enquête parue dans le Times of Israël. Elle explique très bien pourquoi le trading à destination des particuliers est en réalité une sorte de casino ou de jeu d’argent. Cet articles et d’autres démontrent les liens qui existent entre industrie du trading, industrie des jeux d’argent et criminalité organisée.

Avez-vous eu appel à cette offre? Partagez votre expérience

Tout ce qui précède nous incite à lancer un appel à témoin et avis sur cette offre. Avez-vous fait appel à ses services? Êtes-vous un client? Votre témoignage nous intéresse. Même si vous avez de simple doutes, vous pouvez nous en faire part.

Vous pouvez raconter votre expérience dans les commentaires sous cet article. Vous pouvez également prendre contact avec nous de manière confidentielle, surtout si vous avez disposez d’informations sensibles qui peuvent vous faire craindre des représailles.

Nous protégeons le secret de nos sources. 90% des témoins qui nous apportent leur témoignage le font à la condition que nous protégions leur anonymat. Nous sommes donc très rigoureux pour protéger l’anonymat de nos sources car nous ne pourrions pas travailler autrement.

Pourquoi ils recrutent leurs victime via des réseaux sociaux?

Le développement des arnaques sur internet est inséparable du développement des réseaux sociaux sur internet. C’est ce qui a permis de massifier le recrutement des victimes d’arnaques. ftmo.com recrute ses victimes sur ces réseaux. Proposer ce genre de services sur des réseaux sociaux est en soi un problème. On distingue plusieurs terrains de chasse pour les escrocs:

• Les réseaux sociaux classiques comme Facebook, Instagram ou Twitter-X. Les escrocs y publient des publicités déguisées pour obtenir des données personnelles de victimes puis elles les contactent et les recrutent en dehors des réseaux sociaux, souvent via des sites de captures.
• Les applications de rencontres comme Tinder, Meetic, Happn, Lovoo oou Bumble… C’est une version 2.0 de l’arnaque aux sentiments ou romance scam. La victime est séduite et on lui propose un investissement, souvent dans le trading. Ce scénario a occupé des call-center entiers particulièrement en Asie, dont certain exploitaient de véritables esclaves.
• Les messageries privées types Whatsapp, Telegram ou Signal. Ces messageries permettent de créer un lien personnel et discret avec les victimes, à l’abri de contre-discours et des objections. Cela évite à des escrocs de créer un site internet et de se contenter d’un numéro de téléphone. Et ces réseaux cryptés protègent largement les délinquants en coopérant peu avec la police, particulièrement Telegram. C’est le mode de recrutement préféré des influenceurs qui instaurent peuvent ainsi exploiter leur célébrité grâce à un rapport plus personnel et exclusif.

Tant que la responsabilité de ces réseaux ne sera pas engagée quand ils permettent à des escrocs de recruter des victimes, il n’y a pas de raisons que les choses changent. Les banques ont des obligations de lutte contre le blanchiment d’argent. Si elles ne le respectent pas, leur responsabilité peut être engagée et elle peuvent être condamnées à rembourser des victimes. Il faudrait qu’il en soit de même pour ces réseaux. Si un jour, l’un d’entre eux est considéré comme complice objectif d’une escroquerie et condamné, le lendemain, ils investirons tous massivement dans la sécurité.

Que faire en cas de doute ou pour adresser une réclamation à ftmo.com?

Si vous avez des doutes sur ftmo.com, nous vous conseillons d’adresser une demande à Epargne Info Service. C’est le service de l’Autorité des Marchés Financiers chargé de répondre aux questions des épargnants. Ils sont très effiaces. Ils vous répondront par téléphone ou par mail. Et si cette offre est une fraude, ils la placeront sur leur liste noire.

Si vous êtes en conflit avec ftmo.com et que vous souhaitez leur adresser une réclamation ou appuyer une réclamation déjà adressée, nous vous conseillons de vous rendre sur le site Réclame Ici. Ce site est très bien fait. Il permet d’adresser des réclamations aux marques. La façon dont les entreprises traitent ces réclamations est ensuite transformée en notes qui permettent d’informer les internautes de la réputation d’une marque.

Nous recommandons Réclame Ici parce que les autres sites d’avis sont souvent facile à tromper et manipuler alors que celui-ci est infalsifiable parce que tous les avis sont postés par d’authentiques clients. Réclame Ici est infalsifiable.

Peut-on se fier à la réputation de cette offre?

Une recherche sur Google avec ftmo.com comme mot-clé indique que sa réputation n’est pas bonne. Une réputation en ligne doit être abordée avec méfiance. D’une part, des personnes mal intentionnées peuvent diffamer gratuitement et impunément par vengeance ou par concurrence déloyale. Nous en savons quelque chose… Cependant, si vous apprenez à lire entre les lignes de notes et avis, vous pouvez vous faire une idée assez juste.

Les réputations sur internet sont généralement notées sur 5. Notre expérience nous a appris que dès qu’une note de 4 sur 5 est déjà une note relativement mauvaise. Pourquoi? Pour le comprendre, il faut s’intéresser à la fois au comportement psychologique d’un internaute et aux possibilités offertes aux escrocs de booster leurs notes et leur réputation sur internet.

Pourquoi un avis de 4 sur 5 est en réalité une note assez faible?

D’une façon générale, les internautes ne laissent spontanément des avis que s’ils sont mécontents. Ils sont plus motivés pour aller mettre un avis négatif s’ils sont mécontents plutôt que de mettre un avis positif s’ils sont contents. C’est plutôt facile à comprendre car nous en avons tous fait l’expérience. Cela peut être désespérant pour les entreprises de bonne foi qui doivent prendre les internautes par la main pour leur demander de laisser un avis de bonne foi.

Un site comme Trustpilot permet à ses clients de contacter automatiquement ses clients pour leur demander de laisser un avis. Se construire une note sincère, c’est un vrai travail et cela ne fonctionne que si une entreprise satisfait réellement ses clients. Dans ce cas, elle peut espérer obtenir une note globale positive et très proche de 5 sur 5. En somme, il n’y a pas vraiment de secret: si un service commercial est satisfaisant, il doit quand même s’activer pour pousser ses clients à donner des avis de bonne foi. Et comme ce service est satisfaisant, les avis seront 99% du temps positif.

Quelles techniques les arnaqueurs utilisent pour contrer une mauvaise réputation ?

Les escrocs, que leur arnaque soit légale ou illégale, savent très bien cela. Alors ils essayent de contourner le problème. Ils ont développé différentes techniques:

• Changer le nom de leur site ou de leur entreprise.

C’est la solution la plus simple. Quand la réputation d’une entreprise ou d’une arnaque ne permet plus de l’exploiter, on change son nom ou on dissout l’entreprise pour recréer une société ou un site qui va faire exactement la même chose sous un autre nom. Nous avons observé cela de nombreuses fois avec de vraies entreprises enregistrées en France. Et internet a permis d’industrialiser la technique car cela ne coûte pratiquement rien. Il se crée tous les jours des sites d’arnaques qui sont des clônes de sites internet déjà répertoriés comme des arnaques.

• Publier de faux avis positifs pour noyer les avis sincères

Nous avons vu des entreprises demander à leurs propres employés de publier de faux avis positifs. Il est aussi possible d’acheter de faux avis positifs. C’est illégal mais des entreprises le proposent. Il nous a semblé qu’une entreprise française avait pu usurper l’identité de ses propres clients pour faire remonter sa note.

• Demander un avis au client à un moment bien précis où les clients sont pratiquement toujours satisfaits

Voici un exemple qui l’expliquera très bien. Une entreprise propose à des commerçants de leur créer un site internet, de l’héberger et du référencer. Cette entreprise va systématiquement demander un avis à ses clients juste après la livraison du site internet et après avoir expliqué son fonctionnement. Les avis sont alors presque toujours positifs. Nous avons contacté plusieurs clients pour découvrir qu’ils ont découvert ensuite que le service n’était pas du tout satisfaisant. S’ils avaient du laisser un avis plus tard, il aurait été très négatif.

• Signaler systématiquement les avis négatifs

Le site Trustpilot, leader en matière de notation, permet de signaler tous les avis qui contreviennent à la loi et à ses conditions d’utilisation, pour les faire censurer. Or, les avis négatifs sont souvent rédigés sous le coup de la colère. Ils peuvent parfois comporter des phrases qui rentrent dans des cas de censure comme de la diffamation ou des insultes. Si ces commentaires sont signalés, le site de notation n’a pas d’autres choix que des censurer…

Apprendre à interpréter les notes et les avis en ligne

Ces techniques permettent donc de maintenir une réputation en ligne assez élevée. Cependant, ces méthodes ne permettent jamais d’empêcher que quelques avis négatifs soient malgré tout publiés. C’est pour cette raison qu’en général, une note globale de 4 sur 5 devrait être considérée comme une note plutôt mauvaise car cela correspond généralement à quelques avis négatifs qui en masquent d’autres négatifs bien plus nombreux.

D’une façon générale, c’est sur Trustpilot que nous rencontrons le plus ces techniques parce que ce site est le leader dans ce domaine. Dès qu’une offre est également notée sur d’autres sites comme GoWork ou Google, il est beaucoup plus difficile des contrôler. Nous constatons habituellement que par exemple, si une offre est notée 4 sur 5 sur Trustpilot, elle va généralement être notée 2 ou 3 sur 5 sur les autres sites.

Nous recommandons d’aller sur le site Réclame Ici. Ce site permet de déposer des réclamations et la façon dont les marques vont traiter les réclamations constituent une note. Ce site est quasiment impossible à falsifier et tromper car il faut être client pour laisser un avis. Une entreprise de mauvaise foi ne peut pas tricher et on voit tout de suite si elle est sérieuse ou pas.