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Résumé de l’article
L’industrie des cryptos a ravivé les arnaques au trading en exploitant la popularité de la blockchain et des actifs numériques comme Bitcoin ou Ether. Les escrocs profitent de la médiatisation et de la perception erronée des cryptomonnaies comme des investissements ordinaires. En réalité, ces actifs comportent des risques extrêmes, souvent ignorés par les investisseurs novices.
Les plateformes de trading frauduleuses imitent les mécanismes des jeux d’argent, captant les pertes des clients grâce à des leviers financiers élevés. Les traders amateurs perdent leur capital dans 90 % des cas, enrichissant directement les opérateurs. Ces arnaques, souvent basées dans des juridictions laxistes, prolifèrent grâce à l’absence de régulation stricte.
La blockchain, bien que sécurisée, est exploitée par des escrocs pour promouvoir des investissements fictifs. Ces fraudes sophistiquées s’appuient sur des techniques psychologiques comme la peur de manquer une opportunité (FOMO), transformant les cryptos en un nouvel outil pour duper les épargnants.
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Pourquoi l’industrie des cryptos ravive-t-elle les arnaques au trading?
Ces dernières années, nous constatons que l’industrie des fausses pistes d’investissement, qui promeut des services fictifs de spéculation sur le forex, les options, les marchés à terme et des CFD, a exploité la technologie de la blockchain et des cryptos pour continuer à escroquer les investisseurs.
Ils ne proposent plus à leurs cibles de placer un ordre de négociation sur le dollar contre l’euro, mais un ordre de marché avec des cryptomonnaies, par exemple Bitcoin ou Ether. Cette approche leur permet de profiter des nouvelles et des tendances du moment. Effectivement, les médias ne cessent d’aborder le cours des cryptomonnaies, la volatilité du bitcoin, ainsi que des affaires comme Bitpanda, Etoro, Trade Republic ou Binance…
Dans l’esprit de certains investisseurs, les cryptos sont devenues des investissements ordinaires, mais selon nous, elles représentent un investissement très risqué. Les fraudeurs profitent donc de cette perception erronée pour convaincre des personnes vulnérables d’investir dans les cryptos. De plus en plus de victimes en subissent les conséquences lorsqu’ils découvrent le sort de leurs actifs numériques…
Pourquoi les cryptomonnaies sont-elles un nouvel eldorado pour les escroqueries?
Le développement des cryptomonnaies a été une vraie aubaine pour les escrocs. À titre d’exemple, en 2021, les fraudes et vols de cryptos ont augmenté de 600%. On sait également qu’un quart des réclamations auprès de l’AMF, le gendarme financier français, concernent des crypto-actifs. Des offres d’investissement dans les cryptos sont entachées de scandales marquants comme la tristement célèbre affaire Onecoin, qui se chiffre à plus de 4 milliards de dollars de pertes. Et nous révélons fréquemment des escroqueries évidentes dans ces secteurs. Un facteur supplémentaire de complication: ces dernières années, l’envolée de cryptomonnaies comme le Bitcoin a largement été utilisée par des fraudeurs pour promouvoir l’investissement numérique dans cet écosystème.
La technologie blockchain, qui permet aux cryptomonnaies d’exister, se prête à de telles dérives. Elle a été inventée pour contourner l’État, qui, dans les démocraties, représente normalement l’organisme qui protège l’intérêt général. Les cryptos véhiculent une idéologie libertaire dans laquelle l’individu, éclairé par des informations issues d’un marché dérégulé, devrait être libre de choisir ce qui lui convient. Cette approche facilite la prolifération de propositions frauduleuses, où la tromperie devient la norme au détriment de l’honnêteté. Aevo pourrait bien être intégré à cette catégorie…
Il est paradoxal que la technologie de la blockchain et des cryptos garantissait une sécurité totale des transactions. Comment ces fraudes sophistiquées intégrant désormais les monnaies créées par la blockchain se déroulent-elles?
Pourquoi le trading est-il fréquemment utilisé pour tromper?
Depuis une quinzaine d’années, le trading sur les marchés financiers et les bourses sert à orchestrer massivement des escroqueries ciblant les petits investisseurs à qui on propose de devenir traders. 7 milliards d’euros ont été ainsi extorqués à des épargnants français, probablement bien plus. Les fraudeurs recrutent un investisseur particulier et l’encouragent à prendre une position ou passer un ordre avec un risque élevé, avec lequel existe un risque considérable de perte en capital. Et quels que soient les scénarios, ces apprentis traders finissent généralement par perdre leur mise, quelle que soit leur formation.
Ces sites de trading pullulent car chaque plateforme ou courtier peut capter les fonds gaspillés par chaque trader. Cela est particulièrement vrai avec le trading sur le Forex et les CFD (consultez notre lexique pour en savoir plus). Le Forex est le marché des taux de change. Les CFD permettent aux traders de spéculer sur l’avenir d’un cours, y compris celui des actions. C’est aussi exact pour les options et les contrats à terme, qui sont encore plus complexes.
En réalité, sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading est une bourse décentralisée, contrairement à la bourse reposant sur les actions ou les titres. Cela implique que la plateforme doit trouver elle-même une contrepartie pour chaque ordre transigé puisque le trader ne devient pas propriétaire d’une action, mais s’engage à débiter ou percevoir un montant si un événement survient.
Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options, casino, jeux d’argent… Quelles différences?
Cela revient à être un marché de paris plutôt qu’un lieu où l’on échange des valeurs comme des actions. Ainsi, la plateforme peut trouver un autre utilisateur du site qui tient la position inverse sur le marché, ou bien elle peut rechercher d’autres traders ailleurs, n’importe où sur les marchés mondiaux, qui prennent l’ordre opposé. De plus, la plateforme pourrait elle-même adopter la position inverse de son client trader sur le site servant de marché.
Mais le site de trading dispose d’une information privilégiée. De manière générale, il sait que les traders particuliers sont d’exécrables investisseurs. Ils perdent leur argent dans 9 cas sur 10 comme le montre une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). En particulier, le site de trading peut analyser le carnet d’ordres de ses propres clients et le confronter aux marchés pour jauger leur efficacité en tant qu’investisseurs.
Si le trader client accumule les pertes, le site de trading pourrait décider qu’il est plus judicieux pour lui d’être la contrepartie de chaque ordre plutôt que de chercher un autre trader sur les marchés internationaux ou internes pour prendre l’ordre inverse. De ce fait, il pourrait recueillir la perte à la place d’un trader du marché.
Cette manière de fonctionner s’apparente souvent à celle du casino et des jeux d’argent. En définitive, il n’y a aucune différence initiale entre la bourse d’investissement et les jeux d’argent. Les mécanismes psychologiques sont identiques. Bon nombre de mentors, prétendant offrir des formations au trading, en sont conscients. Ils clament qu’une formation permet de prospérer dans le trading.
Quelle est la valeur d’une formation en analyse technique et stratégie?
Même avec une formation, un trader particulier échouera 90% du temps. Les véritables financiers sont au courant et de nombreux particuliers en ont fait les frais. Cependant, certaines formations vous promettent de devenir trader, vous initier à l’analyse technique pour le trading même si vous n’avez aucun diplôme. Le prix est généralement très onéreux, et il vaut souvent mieux investir cet argent dans des actions ou consulter des conseillers financiers.
Ces formateurs ne vivent généralement pas du trading mais exclusivement de la formation. C’est une contradiction. Si vous maîtrisez le choix des positions sur les marchés pour éviter les risques, pourquoi vendre des formations ? Mieux vaut préserver votre secret. Ce problème est aggravant avec l’effet de levier, qui peut entraîner des pertes colossales en prenant un risque disproportionné.
En effet, l’effet de levier permet de parier avec de l’argent que l’on ne possède pas. En cas de gain, vous récoltez les bénéfices. Mais en cas de perte, vous devez assumer la dette générée par vos pertes. C’est pourquoi le trading ne devrait jamais être considéré comme un investissement sans risque, ou un investissement sûr. Pareil investisseur n’existe pas. Le trading correspond à la définition même d’un investissement comportant un risque de perte financière substantiel, contrairement au marché actions. En ce qui concerne le trading accessible aux particuliers, notre avis est catégorique: il devrait être interdit.
Les liens entre trading sur cryptomonnaies et criminalité organisée
Les plateformes de trading peuvent être régulées ou non régulées. Quand elles opèrent légalement dans l’Union européenne et qu’elles possèdent le « passeport financier européen », elles sont dites « régulées ». Cela signifie qu’elles ont l’autorisation de proposer du trading dans tous les autres pays membres de l’Union européenne, y compris la France.
Néanmoins, certains petits États jouent de malhonnêteté par nivellement par le bas. Ils réduisent le niveau de surveillance et d’exigence pour attirer sur leur territoire des individus mal intentionnés, qui opèrent ensuite des escroqueries sur des victimes situées dans d’autres pays membres de l’Union européenne, comme la France.
Chypre est le plus connu de ces États, situé à environ 300 km des côtes israéliennes. Les entreprises enregistrées à Chypre sont au sommet des réclamations déposées auprès de l’AMF, car elles profitent de la Directive européenne MIFID. Si elles ne sont pas régulées, cela signifie qu’elles n’ont pas le droit de proposer du trading, mais elles le font quand même. Les régulées constituent des formes d’ « arnaques légales ». Les non régulées sont illégales et à coup sûr frauduleuses. Aucun trader professionnel n’approcherait une plateforme de trading non régulée.
Pour comprendre l’étendue des fraudes à l’investissement dans le trading au détriment des petits investisseurs, nous vous recommandons de lire ce passionnant reportage publié dans le Times of Israël. Il décrit très bien pourquoi le trading pour particuliers consiste en réalité en une sorte de jeu de hasard. Cet article et d’autres topics illustrent les complicités existantes entre le secteur du trading, l’industrie du jeu d’argent et la criminalité organisée.
Cette industrie frauduleuse est devenue tellement influente et omniprésente qu’elle réussit à monopoliser tout le champ médiatique des mots-clés liés à ces sujets. Parfois, elle parvient même à infiltrer la presse respectée pour se faire connaître. Ces arnaques impactent désormais toutes les tranches de la population. Elles ne sont pas de simples pièges pour les crédules. Il devient difficile pour un investisseur de s’informer et de prendre une décision. À long terme, cela constitue une menace majeure pour la sécurité de l’épargne en France et à l’échelle mondiale.
Effectivement, il n’y a pas de distinction significative entre jeu de hasard et trading, que ce soit sur CFD ou sur cryptomonnaies. Par conséquent, de faux conseillers financiers promeuvent le trading sur les actifs cryptos exactement comme les jeux d’argent. Ils s’appuient sur des ressorts psychologiques puissants: addiction, FOMO ou crainte de passer à côté d’une opportunité de gain. Aucun particulier ne devrait trader le Bitcoin…
Trading et cryptomonnaies : une arnaque élaborée
À la lumière de ce qui précède, nous avons adopté un avis très négatif sur les offres de trading sur cryptomonnaies. En effet, il est simple de comprendre pourquoi les fraudeurs du trading se tournent désormais vers le trading sur le bitcoin et d’autres cryptomonnaies. Les plateformes d’échange qui proposaient de trader sur les CFD se sont renouvelées et réinventées.
Le scénario est identique à celui des arnaques au trading sur Forex ou CFD, mais désormais, il concerne le Bitcoin, l’application blockchain et les cryptomonnaies. Au téléphone, les fraudeurs des plateformes d’échange parlent toujours à leurs cibles de leviers, de taux, de positions, d’achats, d’actifs, d’ordres, de transactions et de portefeuilles. Mais en fin de compte, ce sont les clients victimes qui discutent des risques encourus et des lourdes pertes.
Il arrive que ces fraudes au trading sur cryptos incluent des variantes comme le copy trading. Ce concept consiste à reproduire les transactions d’un trader censé engranger beaucoup de profits. Vous souscrivez à un abonnement pour cela. En général, on vous demande d’ouvrir un compte sur une des plateformes les plus reconnues, telles que Bitpanda, Etoro, Trade Republic ou Binance (au choix), généralement via un lien sponsorisé.
Ces arnaques au trading sur cryptomonnaies présentent un danger et une sophistication accrus dues à leur capacité à vous persuader que tout est de votre faute. Avec les fraudes aux trading sur Forex ou CFDs antérieures, la responsabilité de la plateforme était plus évidente. Désormais, les victimes sont incitées à prendre un risque toujours croissant avec un effet de levier déraisonnable, et quand leurs actifs sont perdus, elles ne réalisent souvent pas que la plateforme et le trader qui les ont recrutées se sont enrichis à leurs dépens.
Nous exprimons un avis très négatif sur toute offre vous proposant de devenir trader et cherchant à vous inciter à ouvrir un compte sur de telles plateformes d’échanges cryptomonnaies à fort effet de levier, car elles vous exposent à des risques importants.
Absence de mentions légales sur le site d’Aevo
Ce site ne comporte aucune mention légale, ce qui ne peut être ignoré. En vertu de la loi de 2004 sur la confiance dans l’économie numérique, « tous les sites internet professionnels doivent afficher des mentions obligatoires pour le public », à savoir:
- Identité de l’entreprise: nom, prénom et adresse.
- Numéro d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés.
- Email et numéro de téléphone pour contacter l’entreprise.
- Numéro de TVA intracommunautaire.
- Identité de l’hébergeur.
- Si vous exercez une activité réglementée soumise à autorisation (pharmacie ou débit de boissons, par exemple) : nom et adresse de l’autorité délivrant l’autorisation pour les activités réglementées.
Le non-respect de cette obligation d’information est grave, passible d’1 an d’emprisonnement et 75 000 € d’amende. Étant donné le type de services proposés par aevo.xyz, cette lacune est préoccupante.
Une entreprise sérieuse et consciencieuse ne s’amuserait pas à négliger ces exigences et à courir un tel risque.
Absence de régulation pour Aevo
Pour rédiger cet article sur Aevo, nous avons consulté différentes listes noires publiques publiées par des autorités financières. Ces listes sont dressées à partir de signalements de victimes et de la surveillance effectuée par ces institutions publiques. Aevo n’apparaît pas encore sur l’une de ces listes noires.
Cela pourrait découler du fait qu’un certain laps de temps, parfois plusieurs mois, peut s’écouler avant qu’une escroquerie ne soit détectée ou dénoncée, puis inscrite sur ces listes noires. Nous rédigeons souvent des articles sur des escroqueries que nous retrouvons plus tard sur l’une de ces listes noires. Nous croyons qu’Aevo finira par être inscrit sur l’une de ces listes noires.
Nous vous encourageons ardemment à contacter par email ou par téléphone Epargne Info Service, le service de l’AMF chargé de la protection des épargnants, pour vérifier si cette offre est légale en France. Si vous avez des soupçons, ils seront confirmés rapidement. Si cette offre est illégale, l’AMF l’inscrira probablement sur sa liste noire.
La création de ces listes noires est en partie un aveu d’impuissance des autorités incapables de mettre fin à la multiplication des escroqueries en ligne et, au sens large, de réguler Internet. Elles en viennent donc à cette forme de « shaming » public.
