Avez-vous été contacté par xpertcryptotrade.com ? Il est essentiel de ne pas donner de suite, car cela semble être une véritable escroquerie.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
Résumé de l’article
Les cryptomonnaies offrent aux escrocs un terrain fertile pour manipuler les investisseurs. Les plateformes de trading frauduleuses exploitent la notoriété croissante des cryptos comme Bitcoin ou Ether pour appâter des victimes. Ces plateformes se positionnent comme des experts en finance, promettant des gains rapides. Mais, au moment de retirer les fonds, les victimes sont confrontées à des demandes de frais supplémentaires ou à des blocages.
Les cryptos, perçues comme des investissements « modernes », attirent les novices qui ignorent leurs risques. La volatilité du marché crypto et l’absence de régulation stricte favorisent ces pratiques frauduleuses. De plus, la blockchain, bien qu’infalsifiable, rend les transactions anonymes et irréversibles, facilitant le vol de fonds. Les escroqueries sont souvent complexes, mêlant fausses plateformes, identités usurpées et technologies modernes.
Conclusion : Les cryptos, malgré leur potentiel, restent un outil prisé par les arnaqueurs. Restez vigilant face aux offres trop alléchantes.
Pourquoi l’industrie des cryptos alimente-t-elle les escroqueries de trading ?
Une victime nous a signalé cette arnaque: « Je me suis fais arnaquer je pense par une plateforme de trading en ligne via un expert avec qui j’ai investi a plusieurs reprises. Au moment de retiré mes gains potentiels, il m’a demandé de verser une somme mais je n’ai jamais pu retirer ».
Nous observons depuis quelques années que l’industrie des arnaques au faux investissement proposant des services frauduleux de spéculation sur le forex, les options, les marchés à terme et les CFD s’est emparée des technologies de la blockchain et des cryptomonnaies pour continuer de duper les investisseurs.
Ils ne proposent plus à leurs victimes de placer un ordre de transaction sur un classique dollar contre euro, mais plutôt un ordre avec une cryptomonnaie telle que le Bitcoin ou l’Ether. Cela leur permet de surfer sur les tendances actuelles. En effet, les médias ne cessent de mentionner les fluctuations des cryptomonnaies, la volatilité du Bitcoin, ainsi que les affaires autour de Bitpanda, Etoro, Trade Republic ou Binance…
Dans la perception des investisseurs, la crypto est devenue un investissement comme les autres, alors que nous estimons que c’est un investissement qui comporte divers risques. Les escrocs exploitent donc cette idée reçue pour convaincre des individus vulnérables d’investir dans les cryptomonnaies. Le nombre de victimes ne cesse de croître, surtout lorsqu’elles découvrent la disparition de leurs fonds cryptographiques…
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Pourquoi les cryptomonnaies sont-elles un terrain fertile pour les arnaques ?
Pour les fraudeurs, l’émergence des cryptomonnaies a été une véritable opportunité et une aubaine. Pour illustrer : en 2021, les fraudes et vols liés aux cryptomonnaies ont bondi de 600%. De plus, il est bien connu qu’un quart des plaintes reçues par l’AMF, l’autorité française des marchés, concernent les crypto-actifs. Les offres d’investissement en cryptos sont entachées de scandales résonnants comme l’affaire Onecoin qui a causé un préjudice de plus de 4 milliards de dollars.Nous signalons régulièrement ces arnaques manifestes dans ce domaine. Cependant, l’envolée fulgurante de certaines cryptomonnaies comme le Bitcoin a permis à certains charlatans de promouvoir l’investissement numérique dans la crypto.
La nature de la technologie blockchain, qui sous-tend l’existence même des cryptomonnaies, se prête naturellement à de tels abus. Elle a été conçue pour fonctionner sans intervention d’État, qui dans un cadre démocratique est chargé de représenter l’intérêt général. Les cryptomonnaies véhiculent une idéologie anarcho-libertaire prônant la liberté de décision individuelle basée sur des informations diffusées par un marché dérégulé. Ce modèle conduit irrémédiablement à la prolifération de propositions frauduleuses, où l’escroquerie devient norme et l’honnêteté une rareté. Il est donc compréhensible que Xpertcryptotrade puisse s’inscrire dans cette catégorie…
Paradoxalement, la technologie blockchain et crypto promettent pourtant une sécurité transactionnelle absolue. Comment ces escrocs sophistiqués parviennent-ils alors à abuser via des monnaies soutenues par la blockchain ?
Pourquoi le trading est-il si souvent instrumentalisé pour les escroqueries ?
Environ quinze ans de pratiques frauduleuses ont démontré comment le trading sur les marchés financiers et la bourse est utilisé à des fins d’escroqueries massives. Près de 7 milliards d’euros ont été dérobés aux épargnants français, probablement plus. Les escrocs manipulent les investisseurs novices en les incitant à prendre des positions à risque élevé, bien qu’ils soient confrontés à de grandes chances de perte de capital. Quels que soient les scénarios envisagés, ces nouveaux traders finissent presque toujours par voir leur investissement disparaître, malgré leurs efforts pour apprendre les bases du trading.
Ces sites de trading prolifèrent car chaque plateforme ou courtier peut s’approprier le capital perdu par chaque trader. Cela est particulièrement vrai pour le trading sur le Forex et les CFD (voir notre lexique pour des clarifications). Le Forex désigne le marché des devises. Les CFD autorisent les spéculateurs à parier sur l’évolution future d’un prix, y compris celui des actions. Cela demeure pertinent pour les options et contrats à terme, bien que ceux-ci soient nettement plus compliqués.
Effectivement, sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading fonctionne comme une bourse décentralisée, à la différence des transactions en actions. Cela requiert de trouver un contrepartie pour chaque ordre passé vu que le spéculateur ne détenait pas véritablement d’actions, mais s’engageait à verser un montant, ou à en recevoir, en cas de survenue d’un certain événement.
Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options : quelles distinctions ?
Fondamentalement, nous avons affaire à un marché de paris plutôt qu’à un lieu où s’échangent des valeurs comme des actions. La plateforme peut alors chercher un autre utilisateur, ou autre part un trader sur les places financières mondiales prenant l’ordre inverse. Sinon, la plateforme prendrait d’elle-même cette position contrastée face à son propre client trader.
Néanmoins, la plateforme de trading dispose d’une information inestimable. D’après leurs connaissances, ils se rendent compte qu’un trader amateur adopte généralement des mauvaises décisions. Ils échouent 9 fois sur 10, comme le prouve une étude menée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). De plus, la plateforme peut analyser le carnet d’ordres de ses clients et le mettre en corrélation avec les marchés afin de déterminer l’efficacité de ses investisseurs.
Si le spéculateur accumule des échecs, le portail pourrait décider qu’il est préférable de prendre en charge lui-même les contreparties des ordres effectués, plutôt que de chercher un opérateur à travers les marchés au niveau international ou dans le système. De cette façon, les pertes reviennent à la bourse et non pas à un spéculateur externe.
Ce système ressemblerait davantage à la définition d’un établissement de jeu et de hasard. Il n’existe aucune distinction préétablie entre le monde boursier et les jeux de hasard. Les motivations psychologiques sont identiquement exploitées. De nombreux ‘mentors’, proposant les formations de trading, l’ont compris aisément. Ils prétendent qu’une formation permet de fructifier votre investissement.
Valeurs des formations en analyse technique et stratégie ?
Un spéculateur particulier ne parvient qu’à se tromper 90% du temps, même lorsqu’il suit des cours. Les analystes avertis le savent bien, et certain des particuliers l’ont appris douloureusement. Néanmoins, des formations vendent l’opportunité de devenir courtier et de vous entraîner au rafinement technique, bien que vous n’ayiez aucun diplôme spécifique. Le coût est souvent très élevé et il est préférable de l’investir directement dans des actions ou de solliciter les recommandations de professionnels.
Il est fréquent que ces personnes n’ont pas de revenu dû au trading, mais uniquement de formation. C’est assez contradictoire. Si une telle connaissance était avérée sur le marché, pourquoi alors se tourner vers les formations? La garder pour soi aurait été plus productif. Cela devient préoccupant, car le levier financier fluide permet de risquer une somme d’argent échappant à votre possession. Lors de profit, cela se convertit en fruits. Mais dans un scénario de défaite, le coût doit être compensé par le remboursement des pertes réalisées.
D’où le fait que nous avions recommandé en insistant que le trading ne devrait pas être envisagé comme un investissement périlleusement risqué, ou accompagné par un bon père de famille. Aucun trader assidu ne se définit de la sorte. Spéculer suit la définition rigoureuse d’intenter une manœuvre comportant des risques conséquents, susceptible d’affecter irrémédiablement son capital, par contraste avec le marché boursier. Nous avions émis une forte condamnation contre le trading à travers des particuliers : une interdiction stricte s’impose.
Liens entre trading cryptomonnaie et crime organisé
Les plateformes de trading peuvent être régularisées ou non-régularisées. Quand elles sont officiellement enregistrées dans l’Union Européenne et bénéficient de la dénommée « passeport financier européen », elles sont « régularisées ». Cela indique qu’elles détiennent le droit d’initier des transactions dans tout pays membre de l’Union Européenne, y compris la France.
Par ailleurs, certaines petites nations de mauvaise foi optent pour une stratégie de réduction des standards de contrôle et d’exigence. Ces environnements attirent des acteurs malveillants, trouvant dans ces nations un refuge tout en ciblant des victimes résidant ailleurs dans l’Union Européenne, dont la France.
Chypre est souvent mentionnée parmi ces nations, située à 300 km des côtes israéliennes. Les sociétés enregistrées à Chypre dominent la liste des plaintes enregistrées à l’AMF du fait qu’elles exploitent les modalités de la Directive Européenne MIFID. Si non-régularisées, cela implique qu’elles n’ont pas l’autorisation pour commercer en bourse, et ce sont naturellement des escroqueries décrètes. Cependant, même les courtiers régularisés présentent aussi un certain indice de « légalité trompeuse ». Du reste, un professionnel du secteur ne s’aventurerait jamais sur une plateforme de simulation non-régularisée.
Pour examiner l’ampleur des fraudes d’investissement par le biais de la spéculation contre des épargnants particuliers, nous vous encouragerons à tirer une lecture à partir de cette intéressante enquête publiée dans Times d’Israël. Cela explique avec brio pourquoi le trading adressé aux particuliers revêt en réalité l’apparence d’un casino ou de jeu de hasard. Cet article, et plusieurs autres, récapitulent les liens qui s’établissent entre industrie du trading, activités des jeux d’argent et organisation criminelle.
Cette industrie frauduleuse est devenue si influente et omniprésente qu’elle parvient parfois à éclater le champ médiatique grâce à des mots-clés associés aux thématiques. En d’autres circonstances, ils parviendraient même à infiltrer la presse respectée pour y effectuer des publicités déguisées. Ces subterfuges infiltrent tous les secteurs de la société en visant précisément ceux qui ne soupçonnent parfois rien. Cela rend l’identification et la décision une entreprise périlleuse pour les épargnants. Sur le long terme, une menace croissante plane sur la sécurisation de l’épargne en France et à l’international.
En vérité, jeu de hasard et trading ne présentent aucune différence tangible, que les opérations concernent CFD ou cryptomonnaies. Dès lors, des soi-disant conseillers financiers misent sur la présentation de trading sous couvert de crypto-actifs comme par exemple jeux d’argent. Ils usent de biais psychologiques : addiction, FOMO ou peur de rater une opportunité… En réalité, aucun particulier averti ne devrait se lancer dans le Bitcoin…
Trading et cryptomonnaies : une fraude sophistiquée
Compte tenu de ce qui a été elucidé précédemment, notre position est très critique sur les offres de trading sur cryptomonnaies. Il est simple de comprendre l’objet des fraudeurs du secteur trading qui suggèrent aujourd’hui de trader à travers Bitcoin et autres monnaies numériques. Les plateformes d’échanges proposant précédemment des CFD se sont adaptées et ont évolué.
Un parallèle direct avec les escroqueries de trading sur Forex ou CFD est établi, si ce n’est que dorénavant la conversation tourne autour de Bitcoin, blockchain, ou cryptomonnaies. Quand ils approchent leur cible par téléphone, les fraudeurs mentionnent toujours les effets de levier, cours, positions, achats, actifs, ordres, transactions et portefeuilles à leur interlocuteurs. Pourtant, au terme de cette interaction, les victimes finissent par relater les risques encourus et les pertes substantielles accumulées.
Parfois, ces escroqueries impliquant cryptomonnaies empruntent des variantes telles que le copy trading. Il s’agit de reproduire les engagements d’un trader supposément lucratif. Vous vous engagez à un abonnement pour ce service. Ainsi, on vous invite à créer un compte sur des plateformes bien connues tels que Bitpanda, Etoro, Trade Republic ou Binance (sujettes à modifications), en se servant d’un lien recommandé sponsorisé.
Ces arnaques de trading sur cryptomonnaies s’avèrent plus dangereuses et sophistiquées puisqu’elles persuadent souvent leur cible que la faute leur revient. Dans les escroqueries de trading sur Forex ou CFDs d’un temps antérieur, la responsabilité incombait manifestement à la plateforme. Aujourd’hui, les victimes sont poussées à prendre des risques démesurés via un levier excessif et, une fois leurs capitaux perdus, ignorent souvent que la plateforme et le trader les ayant aiguillés ont profité à leurs dépens.
Nous émettons une opinion très défavorable à l’égard de toute prestation vous proposant de devenir trader et vous encourageant à ouvrir un compte sur ces plateformes hauts risques de trading de devises numériques, car elles vous exposent à des périls significatifs.
Cette escroquerie emploie l’adresse support@xpertcryptotrade.com
Pour dialoguer avec leurs victimes, cette équipe utilise l’adresse électronique support@xpertcryptotrade.com. Cette adresse bien entendu, est une fausse identité servant à renforcer la crédibilité d’une entreprise frauduleuse.
Il est probable qu’ils utilisent divers autres contacts électroniques, mais c’est celle que nous avons formellement pu identifier. Il est plausible qu’ils fonctionnent avec d’autres emails imitant le format prenom.nom@xpertcryptotrade.com.
Xpertcryptotrade est-il autorisé à fournir ces prestations depuis les USA ?
Le site xpertcryptotrade.com se prétend enregistré aux États-Unis. Est-ce vrai ? Est-ce faux ? Cette entité existe-t-elle réellement ? Quoi qu’il en soit, être basé aux États-Unis ne confère pas le droit de fournir ces services en France ou dans l’Union européenne sous le seul argument d’une implantation états-unienne. C’est une de nos raisons de lever une alerte.
C’est un fait méconnu, mais les États-Unis servent fréquemment de paradis fiscal à de nombreuses entreprises. Les USA sont même répertoriés comme le plus important havre fiscal selon l’ONG Tax Justice Network. Or, un paradis fiscal ne se limite pas à offrir une fiscalité allégée. Il sert également à masquer l’identité des propriétaires de capitaux. Ce mode opératoire plait beaucoup à des escrocs. Pour organiser une arnaque et blanchir des capitaux illicites, le recours s’avère bien pratique.
Quid des mentions légales de xpertcryptotrade.com
L’absence de mentions légales sur le site xpertcryptotrade.com constitue une sérieuse entrave à la confiance envers cette entité. En vertu de la loi de 2004 sur la confiance dans l’économie numérique, « tous les portails professionnels doivent indiquer des mentions obligatoires à l’intention du public », comme répertorié ici:
- Dénomination de l’entreprise : nom, prénoms et adresse
- Numéro d’immatriculation au registre des sociétés et entreprises
- Email et numéro de téléphone pour un lien direct avec l’entreprise
- Numéro de TVA
- Identité de l’hébergeur
- Exercez-vous une activité contrôlée soumise à autorisation (par exemple, pharmacie ou débit de boissons) ? La mention et adresse de l’autorité ayant délivré l’autorisation pour ces activités.
Un tel défaut d’information viole cette exigence et entraîne 1 an d’emprisonnement et 75 000 € d’amende. Au vu des services que propose xpertcryptotrade.com, ce non-respect peut paraître troublant. Ainsi Xpertcryptotrade semble être exposé à cette sanction.
Une entreprise respectant les sécurités numériques ne peut pas se permettre d’ignorer une telle responsabilité sans se discréditer en tant qu’organisme fiable. Ainsi, Xpertcryptotrade se trouve inévitablement discréditée.
Une entité non répertoriée au registre des agents financiers
Après vérification, nous affirmons que nous rencontrons effectivement une entité illégale bien qu’elle n’ait pas encore été incluse dans l’un des répertoires noirs gérés par les autorités. Xpertcryptotrade présente toutes les caractéristiques d’une arnaque financière.
Dès que celle-ci sera localisée ou rapportée par les gestionnaires de tels registres, Xpertcryptotrade figurera rapidement sur l’un de ces documents. Par conséquent, nous vous encourageons fortement à contacter par email ou téléphone Epargne Info Service, la cellule de l’AMF responsible de la protection des investisseurs.
Ils vous indiqueront promptement la nature illégitime de cette offre en France, et par conséquent, ils la feront figurer sur leur liste noire. La constitution de ces répertoires noirs demeure partiellement une confession d’impuissance des autorités dans leur lutte pour éliminer l’abondance des arnaques web et, à plus grande échelle, dans la nécessité urgente de régularisation du web. C’est la raison pour laquelle ils optent fréquemment pour une stratégie de « shaming » public.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
En conclusion, Xpertcryptotrade apparaît être une escroquerie
À notre sens, Xpertcryptotrade est indubitablement une arnaque et doit être reconnue en tant que telle.
Souvent, les victimes ont dû mal à croire que spectaculaires efforts et créativité soient mis en œuvre, simplement pour les dépouiller. Or, c’est effectivement la réalité : cette URL sert de moyen pour soutirer de l’argent aux épargnants, alimentant ainsi une chaîne de complices ignobles. L’escroquerie 2.0 est devenue une industrie.
Victimes de Xpertcryptotrade? Voici quelques recommandations utiles
Nous recevons quotidiennement des témoignages provenant de personnes ayant subi des arnaques financières. Pour leur offrir de l’aide et des directives précieuses, nous avons conçu cette page dédiée. Si vous êtes affecté par Xpertcryptotrade, vous pourrez y trouver des ressources essentielles.
Message important pour les victimes de Xpertcryptotrade ! Votre identité et vos coordonnées figurent désormais sur des listes de victimes d’arnaques. Ceux-ci circuleront d’une escroquerie à l’autre, et il est probable que vous receviez à nouveau des sollicitations frauduleuses. Muni de ces informations, vous serez à même de deviner les intentions de ceux qui vous appellent.
Conscient de cela, si vous souhaitez faire perte de temps, argent et efforts à des personnes malintentionnées, vous pourriez essayer de leur soutirer un maximum d’information sur l’arnaque suivante qu’ils vous proposent, puis en faire part à notre attention. Nous ne manqueront pas de rédigier un nouvel article pour éviter que de nouvelles victimes soient piégées.
Si vous avez ouvert un compte chez Xpertcryptotrade en fournissant des pièces d’identités (passeport, carte d’identité, factures…), ces documents pourraient être exploités pour voler votre identité par des individus malveillants. Ainsi, il est absolument vital de porter plainte.
Alerte face à l’usurpation de l’identité de Warning-Trading.com
Avis aux principaux intéressés : nous étions fréquemment sujets à des représailles émanant des escrocs, excédés par nos publications. Ces ripostes consistent généralement en usurpations de notre identité. Des fraudeurs entrent en contact avec des victimes se présentant sous notre nom, assurant un retour des fonds volés, par exemple.
Ils entreprennent ainsi à la fois une escroquerie à la restitution de fonds, ou « arnaque dans l’escroquerie », tout en cherchant à briser notre crédibilité. L’arnaque concernant la restitution de fonds est en pleine ascension. Si cela vous semble familier, nous vous invitons à consulter cet article qui pourrait dissiper vos doutes.
