Everfx, le site dont le siège social était à la fois à Chypre, aux îles Caïmans et aux Seychelles

Everfx.com commence à démarcher des clients français. Enquête sur ce site de trading très implanté dans le monde hispanophone et anglo-saxon et qui dispose de trois sièges sociaux dans trois paradis fiscaux.

Everfx à Chypre? Certainement pas un gage de sérieux

EverFX, ce n’est pas juste un site de trading qui cible les particuliers. Ce sont en réalité plusieurs sites internet. Il y a bien everfx.com, le plus connu. Sachez qu’il existe également everfx.eu et global.everfx.com.

EverFX dispose de licence d’exercice dans plusieurs paradis fiscaux. Mais pour les clients français, c’est la licence chypriote dont se sert Everfx. Pourquoi Chypre? Pour les mêmes raisons que la plupart des sites de trading à destination des particuliers. Ils trouvent dans ce pays un laxisme propice à leurs abus. La preuve: Chypre est le pays dont les courtiers font le plus l’objet de plaintes et le pays est classé 27e sur l’indice d’opacité financière de l’ONG Tax Justice Network.

La société titulaire de cette licence chypriote, c’est ICC Intercertus Capital Ltd. La fiche de cette société sur le site du gendarme boursier chypriote permet de découvrir que cette entreprise est également propriétaire du site inflyx.com. Inflyx.com n’est pas un site de trading mais un « liquidity provider ».

Cela signifie qu’Inflyx travaille aussi pour d’autres sites de trading qui ne font pas partie du même groupe. Ces partenariats permettent aux autres sites de trading de faire exécuter des ordres de trading chez Inflyx s’ils jugent que, suivant l’évolution des cours des bourses, c’est plus intéressant ici qu’ailleurs.

A l’instar d’Everfx, les gros sites de trading proposent souvent ce genre de service. Comme ils ont développé en interne ces infrastructures numériques pour exploiter leur propre site de trading, ils le proposent également à d’autres, parfois sous forme de marque blanche. Cela leur permet d’externaliser leur propre développement, de croître à peu de frais et de mettre la concurrence de leur côté.

Education au trading et Fintech

A Chypre, Everfx est installé Antheon 2, Monovoliko, Kato Polemidia à Limassol. Si l’on google cette adresse, on trouve que c’est également celle d’autres sites internets qui viennent compléter le panel habituel des services vendus par les gros groupes de trading.

Traders-education.com par exemple. Ce site est, comme son nom l’indique, une école de trading. « L’avenir de l’éducation financière est là, grâce à Traders Education » pet-on lire sur le site.

Axiosholding.com est un autre exemple, que l’on peut qualifier de département recherche et développement du groupe Everfx. Axiosholding se décrit effectivement comme « pépinière d’entreprises FinTech » qui se développe dans « l’éducation, le crédit, les paiements, le courtage et les liquidités, l’engagement des utilisateurs et le DevOps ». Axios développe des solutions seules ou en « s’associant à d’autres entreprises dans des secteurs verticaux connexes ».

Comme il se droit, le groupe Everfx dispose également d’un site dédié pour ses « partenaires », c’est-à-dire tous les apporteurs d’affaires, influenceurs, traders en herbe qui se chargent contre commissions de lui trouver des épargnants: partnerseverfx.com.

Les commissions promises sont alléchantes. Recruter 10 clients pour Everfx permet de gagner 800 dollars par mois. Pour 400 clients, c’est 32 000 dollars par mois…

Un siège aux îles Caïman, chez Appleby

Mais nous n’avons pas exploré tous les recoins du groupe Everfx. En effet, le site du groupe présente deux autres sièges sociaux dans le monde, dans deux autres paradis fiscaux bien connus.

Le premier est aux îles Caïman. Il s’appelle ICC Intercertus Capital et son adresse aux îles Caïman, c’est « P. O. Box 2775, 1st fl. Artemis House, George Town KY1-1111, Cayman Islands ». C’est une adresse qui nous est familière chez Warning-Trading. En effet, nous y avons déjà logé un site de trading, Vantage FX.

Mêmes faits, mêmes conclusions. Artemis House, c’est le siège pour les îles Caïman du fameux cabinet d’avocat Appleby. Ce cabinet est connu parce qu’une gigantesque fuite de données issue de ses serveurs a permis de constituer ce que l’on appelle les « Paradise Papers ». C’est donc à cette adresse que ICC Intercertus Capital loue un siège fictif, une boite aux lettres, qui lui permet de faire « comme si » elle était installée là. Les conséquences concrètes sont probablement à trouver dans sa comptabilité et sa déclaration d’impôts.

A quoi sert concrètement cette filiale des îles Caïman ? Everfx nous en donne une indication: « Les transactions par carte sont traitées par sa filiale, Digital Age Solutions Limited, qui est entièrement détenue par ICC Intercertus Capital (Cayman) Limited et située à Antheon 2, Kato Polemidia, 4151 Limassol, Chypre, sous le numéro d’enregistrement HE 388419 ».

« Les transactions par carte », c’est à cela que sert cette filiale des îles Caïman. Mais surprise! Si l’on en croit ce qui est écrit, le siège de cette filiale des îles Caïman est à Chypre et non « Artemis House ». Une fiction permise par la magie des paradis fiscaux. Et dans la matière, d’après l’ONG Tax Justice Network, les îles Caïman sont le leader mondial, en tête du Financial Secrecy Index.

Un siège aux Seychelles, chez Deneo Partners

Toujours sur son site, Everfx nous fait part d’un autre siège social, Aerarium Limited, « autorisée et réglementée par l’Autorité des services financiers des Seychelles (FSA) ».

Everfx-Seychelles se trouve plus exactement au « CT House, Office No. 9A, Providence, Mahé ». Une adresse qui correspond en réalité à celle d’un cabinet d’avocat chypriote-seychellois, le cabinet Deneo Partners. Deneo a deux bureaux dans le monde, l’un aux Seychelles, l’autre à Chypre. C’est parfait pour Everfx.

Ce cabinet se dit même spécialisé dans « l’obtention de licences internationales dans l’Union européenne et dans des paradis fiscaux pour des sociétés telles que les courtiers forex et CFDs ». Il compte parmi ses clients des dizaines de sites de trading pour les particuliers tels que Thunder forex, Maximums FX, capital.com, Thinkmarkets, easymarkets, Global Prime, Orbex, BlackBull, M4Markets, TopFx, IQ option, BGEbrokers, BDSwiss, ValueTrades, Traderstrust, FOnex, 10tradefx, Wetrade… La plupart inconnus du marché français et tournés vers des pays anglo-saxons.

A quoi sert cette filiale Seychelloise? Là encore, le site d’Everfx nous donne une indication semblable à la précédente: « Les transactions par carte sont traitées par sa filiale, GAAM Digital Progressus Ltd, située à Antheon 2, Monovoliko 4, Kato Polemidia, 4151 Limassol, Chypre ». Comme aux îles Cayman donc. Avec là encore une filiale de filiale installée à Chypre: GAAM Digital Progressus Ltd. Pour résumer cette toile d’araignée, nous avons eu recours à une infographie.

3 sièges dans 3 paradis fiscaux pour tromper les clients?

Pourquoi ces trois sièges dans trois paradis fiscaux. Nous ignorons la stratégie réelle du groupe Everfx. Mais une décision rendue par la FCA, le gendarme financier anglais le 14 mai dernier nous donne peut-être une indication.

Depuis janvier 2020, la FCA avait été saisie de pas moins de 76 plaintes de clients d’Everfx. Les clients se plaignaient de « publicités financières trompeuses ». Ils racontent avoir été trompés sur la dangerosité des produits financiers proposés et mis constamment sous pression pour investir toujours plus, comme souvent avec ce genre de site de trading.

Ils racontent également avoir été trompés sur l’identité de l’entité auprès de laquelle ils ouvraient un compte. « Ce n’est pas surprenant, explique la décision de la FCA, puisque beaucoup d’entre eux ont utilisé le site www.everfx.com qui promeut les activités de l’entreprise outre-mer sans préciser avec laquelle on contracte ».

Cela signifie que les clients ne savaient pas si leur compte était ouvert avec Everfx Chypre, Cayman ou Seychelles. La FCA précise même que cette situation a concerné 95% des clients d’Everfx. Or la loi anglaise interdit à Everfx d’avoir des clients avec ses firmes outre-mer plutôt qu’avec la maison-mère chypriote.

Les faits sont si graves que le 26 mai, la FCA a interdit à Everfx de continuer à proposer des CFDs à des clients britanniques.

C’est peut-être le Brexit qui permet d’expliquer cette attitude d’Everfx. Une fois le Royaume-Uni détaché de l’Union européenne, des courtiers ont pu essayer de profiter d’un certain flou juridique temporaire.

La procédure de sanction à l’égard de Everfx est en cours et elle doit être considérée comme présumée innocente.

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Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !

70% des clients d’Everfx perdants

Cette affaire rappelle ce que l’on sait déjà: neuf investisseurs particuliers sur dix sont perdants dans le trading (Source AMF) et c’est là que se trouve l’explication de la prolifération de tous ces sites de trading à destination des particuliers. En effet, ces sites peuvent généralement récupérer les pertes de leurs clients grâce au market making, ce qui en fait pratiquement des jeux de casinos. Avec cette différence: les épargnants croient investir sur les marchés financiers.

Dans une bannière au bas de son site, Everfx affiche la proportion de ses clients perdants. 70%! C’est un chiffre énorme qui permet de s’interroger sur l’utilité sociale de ces sites. De telles statistiques permettent de se demander s’il est judicieux de permettre aux particuliers de devenir traders.

Rien que pour la France, ce sont plus de 5,5 milliards d’euros qui ont été perdus par des Français avec des courtiers régulés ou non régulés.

Les Français, prochaine cible d’Everfx?

A priori, les épargnants français n’ont pas beaucoup à craindre d’Everfx. Ce courtier cible prioritairement le Royaume-Uni et deux pays hispanophones: l’Espagne et le Pérou. Ces trois nations représentent à elles seules plus de la moitié des connexions du site everfx.com.

Everfx a choisi d’investir les pays hispanophones, en devenant par exemple le sponsor du club de football de Séville. Un partenariat qui lui est précieux puisque le site Espagnol de l’équipe de Séville est déjà le deuxième site référent pour Everfx.com, avec plus de 27% des connexions.

Mais depuis quelques semaines, nous avons découvert qu’Everfx cible des clients français. Le site chypriote pourrait faire autant de dégâts que d’autres sites comparables comme les israélo-chypriotes FXGM ou Alvexo.