Attention à Cnflexexchangeltd. Ce site est utilisé dans des arnaques et il n’a pas le droit de proposer des services dans l’Union européenne.
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Résumé de l’article
Cnflexexchangeltd.com prétend être une entreprise enregistrée aux États-Unis. Même si cette déclaration est véridique, elle ne légitime en aucun cas la fourniture de services financiers en France ou dans l’Union européenne sans les autorisations appropriées. Ce point suffit à alerter sur la légitimité de leurs offres.
Les États-Unis, souvent classés parmi les plus grands paradis fiscaux, offrent des conditions favorables pour dissimuler les identités des propriétaires d’entreprises. Cette opacité attire les fraudeurs qui exploitent ces juridictions pour faciliter des activités illicites, y compris des escroqueries financières.
L’essor des cryptomonnaies a également amplifié les opportunités pour ces fraudeurs, leur permettant de surfer sur l’engouement pour le Bitcoin et d’autres actifs numériques. Cnflexexchangeltd, avec son absence d’accréditation dans l’Union européenne, semble reproduire des schémas classiques de fraude, en ciblant des investisseurs non avertis.
Nous recommandons d’éviter cette plateforme et de signaler toute activité suspecte à l’AMF via Epargne Info Service.
Le droit de proposer des services par Cnflexexchangeltd depuis les États-Unis
cnflexexchangeltd.com se présente comme une compagnie enregistrée aux États-Unis. Est-ce réel? Peu importe au final, car dans tous les cas, s’établir aux États-Unis n’autorise pas la fourniture de ces services en France et dans l’Union Européenne en étant simplement basé outre-Atlantique. Cette seule réalité suffit pour dissuader ces offres.
On l’ignore souvent, mais les États-Unis servent fréquemment de paradis fiscal à de nombreuses entreprises. Les USA occupent même la position de plus grand paradis fiscal selon l’ONG Tax Justice Network. Cependant, ces paradis fiscaux ne sont pas là uniquement pour alléger les impôts. Ils permettent aussi de camoufler les identités des propriétaires de patrimoine. De ce fait, les faussaires apprécient l’anonymat qu’ils confèrent, facilitant la mise en place de fraudes et de blanchiment d’argent.
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Comment le secteur des cryptomonnaies a ravivé les escroqueries au trading?
Depuis quelques temps, nous observons que l’industrie des fausses propositions d’investissement, qui offrait des services frauduleux de spéculation sur le Forex, les options, les CFDs et les marchés à terme, s’est accaparée la technologie de la blockchain et des cryptos pour abuser encore les investisseurs.
Désormais, les victimes ne reçoivent plus la proposition de trader des devises comme le dollar contre l’euro, mais de spéculer avec des cryptomonnaies telles que le Bitcoin ou l’Ether. Cette méthode leur permet de surfer sur les nouvelles et les tendances actuelles. En effet, les médias parlent sans cesse des fluctuations des cryptomonnaies, de la volatilité du bitcoin, et des scandales impliquant Bitpanda, Etoro, Trade Republic ou Binance… Dans l’esprit des investisseurs, la crypto est devenue une activité financière comme une autre, bien qu’elle comporte à notre avis des risques significatifs. Les escrocs exploitent cette idée reçue pour détourner l’attention de personnes vulnérables vers des investissements en cryptos.
De plus en plus de victimes se rendent compte du piège lorsque la réalité de leurs pertes crypto est découverte…
Pourquoi les cryptomonnaies constituent-elles un nouveau terrain propice aux escroqueries?
Pour les escrocs, l’essor des cryptomonnaies a été une occasion rêvée, une chance inespérée. Leurs fraudes et vols de cryptomonnaies ont connu une augmentation de 600% en 2021. Il est aussi établi qu’un quart des plaintes déposées à l’AMF, le régulateur français des marchés, traitent des crypto-actifs. Les propositions d’investissement en cryptos connaissent des scandales retentissants comme la fameuse affaire OneCoin, causant pour plus de 4 milliards de dollars de préjudice. Nous signalons régulièrement des fraudes manifestes dans ces secteurs. Un facteur aggravant est l’explosion récente de cryptomonnaies telles que le Bitcoin, qui a facilité leur utilisation par des opportunistes pour promouvoir des investissements numériques douteux.
La technologie sous-jacente de la blockchain, qui permet l’existence des cryptomonnaies, est naturellement sujette à de tels abus. Conçue pour permettre des transactions indépendantes de l’État, qui dans les pays démocratiques veille à l’intérêt commun, elle véhicule une idéologie anarcho-libertaire. Cette idéologie prône la liberté individuelle de faire ses propres choix basés sur les informations du marché, même si ces dernières sont non régulées. La conséquence de cette vision du monde est la prolifération d’offres frauduleuses, où la tromperie devient monnaie courante, et l’honnêteté rare. Cnflexexchangeltd semble bien s’inscrire dans cette catégorie…
Ce constat est d’autant plus paradoxal que la technologie blockchain et crypto promettait à l’origine une sécurité totale des transactions. Alors, comment ces arnaques élaborées exploitent-elles désormais ces monnaies issues de la blockchain?
Qu’est-ce qui fait du trading un outil souvent détourné pour des fraudes?
Les marchés financiers et boursiers ont servi, depuis une quinzaine d’années, de contexte à des fraudes massives visant les petits investisseurs particuliers, souvent au moyen de promesses de réussites en trading. À hauteur de 7 milliards d’euros ont été soutirés des épargnants français, vraisemblablement plus encore. Les fraudeurs convainquent des investisseurs inexpérimentés à prendre des positions risquées, ce qui aboutit presque systématiquement à des pertes, peu importent leurs connaissances.
Ces plateformes de trading fleurissent car chaque site ou courtier récupère les capitaux perdus par les clients. Ceci est particulièrement vrai pour le trading Forex et sur CFDs (voir notre lexique pour la définition). Le Forex est le marché des taux de change. Les CFDs permettent de spéculer sur la fluctuation future des actifs, y compris des actions. C’est similaire pour les options et les contrats à terme encore plus complexes.
En réalité, sur le Forex ou les CFDs, une plateforme de trading agit comme une bourse décentralisée plutôt qu’une bourse traditionnelle d’actions ou de titres. Cela signifie qu’elle doit trouver elle-même une contrepartie pour chaque ordre, puisque le trader ne devient pas propriétaire d’une action mais engage un prix (ou éventuellement le reçoit…) advenant une certaine condition.
Trading, jeux d’argent, Forex, CFDs, options: Quelles distinctions?
Ce processus est donc davantage comparable à une bourse de paris qu’à un marché d’échange classique d’actions. Une plateforme peut, pour équilibrer un ordre, se tourner vers un autre utilisateur sur la même plateforme, ou chercher un autre trader ailleurs dans le monde maintenant une position inverse, voire elle-même adopter une position inverse sur un marché.
Mais une plateforme de trading détient une information cruciale: elle sait que généralement, les traders particuliers sont de piètres investisseurs, perdant leur mise 9 fois sur 10 comme le montre une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Ainsi, elle peut étudier le carnet d’ordres et l’expertise de ses clients.
Si un trader particulier accumule les échecs, la plateforme préférera prendre directement la contrepartie des ordres plutôt que de chercher un pari opposé sur les marchés internationaux, captant ainsi la perte autrement destinée à un autre trader.
Ce fonctionnement se rapproche fort de la définition d’un casino ou des jeux d’argent. Il n’y a en apparence pas de distinction entre le marché boursier et les jeux d’argent. Les mécanismes psychologiques sont identiques. De nombreux pseudo-experts en trading, ayant compris cela, offrent des formations censément lucratives.
Que vaut une formation en analyse technique et stratégie?
Même après formation, un trader particulier échouera dans 90% des cas. Les spécialistes le savent, de nombreux novices en ont subi les conséquences. Pourtant, des cours encouragent à devenir trader ou à s’initier à l’analyse technique sans prérequis d’un diplôme. Le coût est souvent élevé, il est souvent plus rentable d’investir sur des actions ou consulter des experts financiers.
Généralement, ces formateurs ne vivent pas vraiment du trading mais uniquement de l’enseignement. Un paradoxe persiste: si vous maîtrisez les marchés, pourquoi vendre votre savoir plutôt que d’investir discrètement? Ceci est préoccupant, car l’effet de levier peut induire des risques majeurs, avec de lourdes pertes.
L’effet de levier permet de spéculer en investissant peu de fonds propres. Les gains sont en totalité pour vous si vous gagnez mais, en cas de perte, il vous incombe de rembourser les sommes levées. Par conséquent, le trading ne devrait jamais être perçu comme un investissement sûr, peu risqué, ou adapté à un épargnant modéré. Il ne pourrait exister de tel trader. L’activité de trade incarne fondamentalement un risque considérable de capital, en fort contraste avec les actions. Selon notre évaluation très ferme, le trading pour les non-professionnels devrait être prohibé.
Trafics liés au trading sur cryptomonnaies et crime organisé
Les plateformes de trading se déclinent en types régulés ou non régulés. Lorsqu’elles sont légalement implantées dans l’Union Européenne et autorisées par le « passeport financier européen », elles sont qualifiées de « régulées ». Cela indique leur droit de proposer du trading dans tous les autres pays de l’Union, y compris la France.
Malheureusement, certains petits pays agissent de mauvaise foi avec des exigences de contrôle minimale. Ils attirent des opérateurs malhonnêtes s’y installant pour arnaquer des victimes situées ailleurs dans l’Union, y compris en France.
Chypre, à environ 300 km des côtes d’Israël, est le principal d’entre eux, avec ses sociétés en tête des réclamations déposées auprès de l’AMF grâce à la Directive européenne MIFID. S’ils ne sont pas réglementés, le trading est illégal et constitue toujours une fraude. Un trader aguerri ne se risquera jamais sur une plateforme non régulée.
Pour appréhender l’ampleur des escroqueries associées au trading visant les petits investisseurs, lisez cette remarquable enquête du Times of Israël. Elle décrit pourquoi le trading à destination des particuliers se rapproche d’un casino. Les nombreux articles révèlent également les connexions entre industrie de trading, jeux d’argent et crime organisé.
Cette industrie criminelle a atteint une notoriété telle qu’elles parviennent même à infiltrer la presse réputée pour se faire entendre. Ces escroqueries affectent toutes les strates de la société. Ce ne sont pas juste des attrape-nigauds. Pour les épargnants, il devient ardu de s’informer et de décider. À terme, c’est un risque croissant pour la sécurité de l’épargne en France et ailleurs.
Il n’existe fondamentalement aucune distinction entre le trading de type CFD ou sur cryptos et le jeu d’argent. De soi-disant conseillers financiers exploitent ces actifs crypto comme des jeux spéculatifs. Ils sont fondés sur des leviers psychologiques provocants: l’addiction, ou la peur de rater une occasion… Aucun particulier ne devrait spéculer avec le Bitcoin…
Trading et cryptomonnaies : une escroquerie complexe
À la lumière des éléments précédents, nous adoptons un avis extrêmement sceptique envers les offres de trading des cryptos. Il n’est guère difficile de comprendre pourquoi les fraudeurs du trading s’orientent vers le Bitcoin et leurs semblables. Les plateformes auparavant centrées sur les CFDs se sont redéfinies.
Le schéma est similaire aux arnaques de trading Forex ou CFDs mais désormais focalisé sur Bitcoin, blockchain, et cryptos. Au téléphone, les agents d’échange parlent à leurs cibles de facteur de levier, en plaçant des ordres, d’acquisition, de patrimoines et de transactions. Mais en conclusion, les victimes voient les risques encourus et les pertes accumulées.
Des variantes des arnaques sur cryptomonnaies existent, telles que le copy trading. Cela consiste à suivre les techniques supposées performantes d’un trader en échange de frais d’adhésion. On vous incite souvent à ouvrir un compte sur des plateformes de renom telles que Bitpanda, Etoro, Trade Republic, ou Binance (la liste n’est pas exhaustive), souvent via un lien payant.
Ces pièges sur cryptos sont d’autant plus sophistiqués car parviennent parfois à culpabiliser la cible. Les précédentes arnaques Forex laissaient voir la responsabilité des courtiers plus nettement. Maintenant, les victimes sont incitées à prendre davantage de risques avec un levier exagéré. Lorsque leurs fonds s’évaporent, elles ignorent souvent que la plateforme et leur courtier d’accueil ont prospéré à leurs dépens.
Nous adoptons une position très critique envers toute suggestion de vous orienter vers un trading sur plateformes d’échanges de monnaies cryptos soumises à un fort effet de levier, en raison des énormes risques encourus.
Cnflexexchangeltd exerce sans cadre légal
Après examen, nous pouvons affirmer que nous faisons face à une entité illégale bien qu’elle ne soit pas encore mentionnée dans les listes noires publiées et mises à jour par les instances compétentes. Cnflexexchangeltd porte le profil typiquement d’une fraude financière.
Dès qu’elle sera repérée ou dénoncée, elle sera classée sur l’une de ces listes. Voilà pourquoi nous vous recommandons vivement de consulter par mail ou appeler Epargne Info Service, le service de l’AMF en charge de la protection de l’épargne.
Cet organisme confirmera promptement que cette offre est proscrite en France, et probablement la placera sur leur liste noire. L’établissement de telles listes noires souligne en partie l’impuissance des autorités à endiguer la multiplication des arnaques sur internet et réguler au sens large. Celles-ci utilisent donc une méthode de « shaming » publique.
De notre perspective, Cnflexexchangeltd est indubitablement une arnaque
Vu l’ensemble des faits, il est clair que Cnflexexchangeltd constitue une fraude financière.
L’escroquerie financière en ligne est actuellement une activité florissante, et cette entité semble en suivre les méthodes : illégalité, dol, anonymat, détournement d’identité… Si vous doutez d’eux, passez votre chemin. Et si vous avez été piégé, voici quelques conseils.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
Conseils pour les victimes de Cnflexexchangeltd
Si vous avez subi une arnaque avec Cnflexexchangeltd, vous pouvez examiner notre page dédiée pour assister les victimes d’actes financiers frauduleux.
Information cruciale pour les victimes de Cnflexexchangeltd! Votre nom et vos informations sont désormais dans des fichiers de victimes. Soyez assurés qu’elles circuleront d’une fraude à l’autre, et que vous serez à nouveau approchés avec de nouvelles propositions fallacieuses. Maintenant prévenu, vous serez conscient des intentions de ceux qui vous joignent.
Connaissant cela, pourquoi ne pas intéresser les escrocs en leur extirpant un maximum d’informations sur une arnaque qu’ils vous présentent, pour nous les transmettre. Nous rédigerons alors un article pour aider à prévenir d’autres victimes.
Dans les escroqueries du type Cnflexexchangeltd, il est fréquent que les victimes aient fourni des copies de leurs pièces d’identité et des relevés de domicile, à l’appel de prétendus conseillers. Si c’est votre cas, soyez avertis que vous courez un risque d’usurpation d’identité. Celle-ci est une menace en pleine croissance, les fraudeurs qui obtiennent des données personnelles ne manquent pas de les conserver pour d’autres méfaits. En portant plainte contre Cnflexexchangeltd, vous aidez à diminuer ces menaces.
Méfiez-vous des appels soi-disant au nom de Warning-Trading.com
Warning-Trading.com est souvent victime d’usurpation d’identité par ceux que nos investigations contrarient. Ces usurpations se présentent sous diverses formes pour saper notre réputation. Pour découvrir les conséquences des actions anti-fraude, vous pouvez lire cet article.
Certains individus mal intentionnés disent agir pour Warning-Trading.com et manipulent les victimes en leur prétendant que nous sommes une agence de récupération de fonds. Dans certains cas, ils parviennent à escroquer de nouveau les victimes avec l’assurance qu’ils pourront récupérer leur argent. C’est ce qu’on appelle le « recovery room », ou l’arnaque de « la fraude dans la fraude ».
Ainsi, si quelqu’un vous sollicite de cette façon, ne répondez pas. C’est encore une fraude. Nous sommes un média vivant majoritairement de la publicité. Toutes nos prises de contact ont pour but la rédaction d’articles.
