Smartdemi.com semble être une fraude financière récemment apparue. Nous avons enquêté sur ce sujet.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
Résumé de l’article
Le site Smartdemi.com, en ligne depuis seulement 223 jours, éveille des soupçons de fraude en raison de sa récente création et de son absence de réglementation. Offrant des services de trading, Smartdemi fait miroiter des gains aux investisseurs novices, bien que 90 % d’entre eux subissent généralement des pertes. Hébergé aux États-Unis et potentiellement lié à Chypre, le site présente un profil typique des arnaques financières. Ses mentions légales sont insuffisantes, et bien qu’il n’apparaisse pas encore sur une liste noire, il est recommandé de le signaler à l’AMF pour avertir les épargnants de cette possible escroquerie.
223 jours d’existence pour un site web, c’est relativement court…
Après examen, nous avons réalisé que le domaine ou URL smartdemi.com a été créé récemment, précisément le 27 mars 2024. C’est une date singulièrement récente pour éviter de se poser des questions. Ce critère en soi ne désigne pas automatiquement cette entité comme une arnaque, mais il représente un indice que vous devez considérer dans votre évaluation.
smartdemi.com existe depuis 223 jours. Cependant, pour offrir ce type de services, une certaine crédibilité est nécessaire. Une société peut avoir une longue existence et ne lancer son site qu’après, bien que ce soit rare, cela reste possible. En revanche, si une entreprise est fondée presque en parallèle avec son site internet, et qu’elle entreprend déjà de démarcher des clients bien qu’ayant moins d’un an d’opération, cela doit éveiller notre vigilance en raison des délais requis pour obtenir les autorisations nécessaires à cette activité.
Tous les sites ayant moins d’un an d’existence ne sont pas frauduleux, mais généralement, les sites d’arnaque ont une durée de vie courte. En outre, smartdemi.com est hébergé aux États-Unis, un autre sujet de préoccupation. Aucune entreprise prestigieuse ou d’importance, et aucune administration publique, n’est hébergée dans ces régions.
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Vous souhaitez perdre de l’argent ? Engagez-vous dans le trading!
Le trading est une activité risquée que les investisseurs non professionnels ne devraient probablement pas pratiquer. Dans une étude diffusée en 2014, l’Autorité des Marchés Financiers a montré que les usagers des plateformes de trading régulées dans un pays de l’Union Européenne perdent leur argent 9 fois sur 10! C’est une donnée choquante. Vous avez presque autant de chances de gagner de l’argent dans le trading que lors d’une partie de roulette russe. Cette investigation a été effectuée en analysant les résultats financiers des clients des sites de trading régulés dans l’Union Européenne.
Malgré cela, des plateformes comme Smartdemi continuent de vous faire miroiter des bénéfices en devenant trader? Pourquoi tant de sites vous incitent-ils à devenir trader alors que 90% des particuliers traders perdent en réalité de l’argent? La réponse réside dans un secret bien gardé par ces plateformes: ils récupèrent les pertes de leurs clients, comme se fait au casino.
Depuis dix ans, ces plateformes de trading et les escroqueries aux prétendus investissements en ligne, toutes catégories confondues, régulées et non régulées, légales ou illégales, ont extorqué aux épargnants français plus de 7 milliards d’euros. Certainement davantage parce que les « escroqueries légales », avec des instances établies dans l’Union Européenne, par exemple à Chypre, sont sous-évaluées. Une portion significative de cette industrie est enracinée en Israël. Dans ce pays, une enquête publiée en 2016 par le Times of Israël a eu un impact sismique. Elle dévoilait les pratiques des employés de ces plateformes, immorales et sans scrupules, poussant leurs victimes à investir toujours plus, et donc à perdre encore plus…
Attention aux courriels envoyés par Smartdemi
Les prétendus conseillers de Smartdemi approchent leurs victimes en achetant leurs données personnelles collectées via des annonces frauduleuses. Il est su que ces victimes sont ensuite contactées par téléphone, par des numéros comme le +33780740440. Des courriels leur sont également envoyés soit depuis une adresse générale (support@smartdemi.com) soit par le biais d’adresses personnalisées de faux conseillers, formatées comme prénom.nom@smartdemi.com, afin de leur fournir des documents trompeurs pour gagner leur confiance et obtenir des transferts d’argent.
Ces fraudeurs utilisent l’adresse support@smartdemi.com
Pour communiquer avec leurs victimes, cette bande utilise l’adresse e-mail support@smartdemi.com. Ce n’est probablement pas leur seule, mais c’est celle que nous avons pu attester. Généralement, ces fraudeurs emploient des identités fictives.
Chypre, un État accommodant pour les sites de trading
Il se peut que Smartdemi s’affiche comme étant situé à Chypre, discrètement en bas de page. Que signifie cela ? Avant tout, vous ne devriez en aucun cas y investir. Pourquoi? D’une part, car en cas de contentieux avec Smartdemi, il faudra réclamer justice à Chypre. Y irez-vous ? Connaissez-vous les frais comparables à ceux en France ? Quels effectifs d’avocats faudra-t-il mobiliser ? Ce type de service est proposé par des niches fiscales et juridiques comme Chypre, visant à dresser une barrière entre les victimes de fraude et les auteurs en utilisant des outils légaux développés à cette fin.
De plus, 60% des plaintes enregistrées par l’Autorité des Marchés Financiers en France concernent des sites de trading similaires à Smartdemi! Avec un tel pourcentage, il ne s’agit plus de quelques cas isolés. C’est un système orchestré par l’autorité financière chypriote, la CySEC, connue pour sa permissivité notoire, dont profitent les sites de trading qui optent pour ce portail plutôt que d’établir leurs sièges sociaux à La Défense! Si les sites de trading comme Smartdemi prospèrent si bien à Chypre, ce n’est pas uniquement à cause de son statut de paradis fiscal mais également parce que c’est un véritable trou noir pour les finances mondiales.
Et parce que l’île constitue une passerelle pour une industrie bien implantée en Israël, facilitant l’accès au marché financier européen. Plusieurs téléopérateurs de ces plateformes se trouvent effectivement en Israël et non à Chypre. Si vous pensez que Smartdemi est une exception, jetez un œil à notre rubrique « courtiers régulés ». Vous comprendrez qu’il s’agit d’un système semi-mafieux réellement établi.
Mentions légales douteuses
Les mentions légales évoquées par Smartdemi sont totalement inadéquates. Smartdemi.com veut bien sûr apparaître comme de confiance et met en avant des mentions légales. Pourtant, elles ne répondent pas aux exigences de la loi française du 21 juin 2004. Cette législation requiert que tout site accessible depuis la France affiche des informations permettant d’en identifier précisément les détenteurs de droits. Cela est problématique pour un site qui prétend vous faire fructifier vos fonds.
Absence sur liste noire mais entreprise non régulée
Smartdemi n’apparaît pas sur les listes noires publiées par les divers organes financiers publics. Cela doit-il suffire à rassurer les investisseurs ciblés par Smartdemi? La réponse est non. Un entité figurant sur une liste noire est assurément une fraude. Cependant, son absence sur une telle liste ne garantit en aucun cas qu’il ne s’agit pas d’une arnaque.
Parfois, cet argument est utilisé par des escrocs, mais il n’est pas recevable. Concrètement, si Smartdemi n’est pas encore sur une liste noire, cela provient très probablement du fait qu’elle n’a pas encore été rapportée à une autorité publique ou n’a pas encore été détectée par cette dernière. Selon nos analyses, Smartdemi est sans aucun doute frauduleuse et sera tôt ou tard inscrite sur une liste noire publiée par une autorité publique.
Nous vous encourageons vivement à contacter par courriel ou par téléphone Épargne Info Service, un service de l’AMF qui s’occupe de la protection des épargnants, afin de leur signaler cette fraude pour qu’elle soit incluse dans leur liste noire. Face à la quasi-absence de répression des arnaques financières en ligne, ces listes noires représentent souvent le seul instrument que les pouvoirs publics peuvent utiliser…
L’avis de Warning-Trading: Smartdemi est une arnaque
Il n’y a aucun doute pour nous, Smartdemi est bien une fraude et doit être considérée comme telle.
Les victimes ont souvent des difficultés à accepter que des individus dépensent tant de moyens, d’énergie et d’adresse pour les déposséder. Cependant, c’est bel et bien le cas: cette URL sert à extorquer les épargnants et cette activité nourrit de nombreux complices. La fraude 2.0 est devenue une industrie.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
Quelques conseils pour les victimes de Smartdemi
Si vous êtes victime de Smartdemi, ne vous laissez pas abattre! Une assistance précieuse est disponible sur cette page dédiée spécifiquement pour vous.
Les victimes de Smartdemi doivent se préparer à être à nouveau sollicitées par d’autres offres frauduleuses d’investissement. Les escroqueries en ligne représentent désormais une véritable industrie organisée en sous-traitance. Chaque acteur a sa spécialité. L’un d’eux consiste à recruter des victimes à travers des publicités, souvent illégales, en ligne ou par e-mail.
Si vous complétez un formulaire pour montrer votre intérêt pour une offre d’investissement, vos données personnelles sont alors vendues à divers escrocs qui s’empressent de vous démarcher. Il est donc quasi certain que si Smartdemi vous a approché, votre nom et vos contacts circulent dans des circuits de fraude. Pour retourner la situation contre les escrocs, il suffit de feindre l’intérêt pour obtenir un maximum d’informations. Puis, contactez-nous pour nous transmettre ces informations et nous publierons un article à ce sujet afin de protéger d’autres victimes potentiellement ciblées.
Smartdemi vous a potentiellement demandé d’envoyer des pièces d’identité (passeport, CNI ou permis de conduire) et une facture pour prouver votre résidence. Impossible de prédire l’usage futur que feront les faux conseillers de Smartdemi de ces renseignements. Dans d’autres affaires, nous avons constaté que des escrocs utilisaient les identités des victimes à des fins de frauduleuses. Dans tous les cas, il est impératif de porter plainte contre eux.
Si un appel prétend venir de Warning-Trading.com, soyez sur vos gardes!
Nous sommes régulièrement sollicités par des victimes de fraude affirmant avoir reçu un appel de notre part. Il s’agit en fait de personnes usurpant l’identité de Warning Trading. Leur dessein est généralement double: tenter de dérober encore davantage d’argent aux victimes en simulant une « récupération de fonds » et se venger de notre site qui cause de nombreux désagréments aux escrocs. Nous faisons souvent face à diverses formes d’attaques.
L’escroquerie de récupération de fonds consiste à faire penser aux victimes d’une précédente arnaque qu’il est possible de récupérer leurs fonds… moyennant un paiement. Pour les escrocs, il s’agit simplement de maximiser leurs profits. Cela porte aussi les noms de « retape », de « recovery room » ou d’ « arnaque dans l’arnaque ». Ainsi, si vous êtes contactés de cette manière, ne répondez pas favorablement ou collectez le maximum d’informations naïvement pour les exposer dans un commentaire sous l’un de nos articles.
Pour découvrir ce que nos lecteurs pensent de nous, vous avez la possibilité de lire cet article.
