Vous avez été contactés par tradr.com ? Ne répondez surtout pas car il s’agit d’une véritable arnaque.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
Résumé de l’article
Tradr.com existe depuis plus d’un an, ce qui peut sembler rassurant. Cependant, cela ne suffit pas à garantir sa fiabilité. En effet, des escrocs peuvent racheter d’anciens noms de domaine pour tromper les investisseurs. Ces arnaques sophistiquées permettent aux fraudeurs de rester crédibles plus longtemps, parfois en remboursant certaines victimes ou en offrant des intérêts pour inspirer confiance.
Le trading, en particulier sur le Forex et les CFD, est souvent utilisé pour tromper les investisseurs particuliers. Ces plateformes, régulées ou non, récupèrent fréquemment le capital perdu par les traders. Il s’agit d’un modèle où 90 % des investisseurs particuliers finissent par tout perdre, même après des formations souvent coûteuses. Ce mécanisme est comparable à un casino, où les chances de succès sont minimes.
Malgré ses mentions légales, Tradr.com présente plusieurs signaux d’alerte. Son site se limite à une simple page web, et son adresse email (support@tradr.com) est utilisée pour contacter les victimes avec de fausses identités. Bien que Tradr.com ne soit pas encore sur une liste noire officielle, il est fortement recommandé de signaler cette plateforme aux autorités financières, car elle pourrait bientôt y figurer. L’examen global de Tradr.com montre des indices clairs d’une arnaque sophistiquée.
tradr.com a une existence de plus d’un an mais nécessite prudence
Une recherche de Whois avec tradr.com nous apprend que ce site a été créé il y a 7622 jours. Plus cette durée s’étend, plus un site inspire confiance. C’est un critère intéressant mais toutefois insuffisant. Nous avons déjà observé des fraudes avec des sites datant d’un an ou deux, parfois davantage lorsque des malfaiteurs rachètent un nom de domaine oublié.
C’est une méthode qui leur permet d’acquérir une crédibilité à moindres frais. Dans certains stratagèmes sophistiqués, les escrocs s’efforcent de ne pas être démasqués le plus longtemps possible, afin de voler davantage d’argent et de ne pas être découverts trop tôt. Si nécessaire, ils acceptent de rembourser leurs victimes à leur demande ou bien d’offrir des intérêts pour démontrer qu’on peut leur faire confiance et leur donner encore plus d’argent. Pour eux, c’est une sorte d’investissement dans la crédibilité auprès de leurs victimes. Ce sont les escroqueries les plus élaborées et celles qui génèrent le plus d’argent aux arnaqueurs.
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Pourquoi le trading est-il considéré comme une escroquerie légale?
Le trading sur les marchés financiers et la bourse est utilisé depuis environ quinze ans pour massivement monter des escroqueries visant les petits investisseurs particuliers à qui l’on propose de devenir des traders. 7 milliards d’euros ont été ainsi dérobés aux épargnants français, probablement bien plus. Les frauduleux recrutent un investisseur particulier et l’encouragent à prendre une position ou passer un ordre avec un haut risque, ce qui entraîne souvent une grande perte en capital. Selon divers scénarios, ces traders en herbe finissent presque invariablement par perdre leur capital, peu importe leur formation.
Ces plateformes de trading prolifèrent parce que chaque plateforme ou courtier peut récupérer le capital perdu par chaque trader. Ceci est particulièrement vrai pour le trading sur le Forex et les CFD (voir notre lexique pour la définition). Le Forex représente le marché des taux de change des monnaies. Les CFD permettent aux traders de spéculer sur le cours futur d’une valeur, y compris le cours d’actions. Cela s’applique aussi aux options et aux contrats à terme qui sont encore plus sophistiqués.
Effectivement, sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading n’est rien d’autre qu’une bourse décentralisée, contrairement à une bourse d’actions ou de titres. Cela implique que la plateforme doit elle-même trouver une contrepartie pour chaque ordre donné puisque le trader n’acquiert pas une action, mais s’engage à payer (ou à recevoir un prix…) si un événement survient.
Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options, casino, jeux d’argent… Y a-t-il une différence?
Ainsi, il s’agit davantage d’une bourse de paris que d’un marché où l’on échange des valeurs comme des actions. La plateforme peut éventuellement dénicher un autre utilisateur prenant une position contraire. Elle peut également chercher d’autres traders ailleurs dans le monde qui prennent la position opposée. Alternatively, the platform can choose to take a contrary stance to its customer’s market position.
Cependant, le site de trading dispose d’une information précieuse. En général, il sait que certains traders particuliers sont très mauvais. Ils perdent leur argent neuf fois sur dix, comme le montre une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Plus spécifiquement, le site de trading peut analyser le carnet des ordres de ses clients et les comparer aux marchés pour évaluer l’efficacité de ses clients investisseurs.
Si le trader client cumule les pertes, le site de trading pourrait estimer qu’il vaut mieux prendre la contrepartie de chaque ordre plutôt que de trouver un autre trader qui le ferait. Ainsi, il peut récupérer la perte au lieu d’un trader sur le marché.
Ainsi, ce fonctionnement correspond considérablement à la définition du casino et des jeux d’argent. On peut difficilement distinguer la bourse d’investissement des jeux d’argent. Les leviers psychologiques sont identiques. Beaucoup de gourous vendant des formations au trading ont saisi cela. Ils promettent qu’une formation peut fructifier l’argent investi dans le trading.
La valeur de la formation à l’analyse technique et stratégique?
Même avec une formation, un trader particulier perdra 90% du temps. Les véritables experts financiers en sont conscients et de nombreux particuliers en ont payé le prix fort. Pourtant, des formations vous incitent à devenir trader, à apprendre l’analyse technique du trading, même si vous n’avez aucun diplôme. Le tarif est souvent élevé et il est généralement plus judicieux d’investir cette somme dans des titres ou de consulter des conseillers financiers.
Habituellement, ces instructeurs ne vivent pas du trading mais seulement de leurs formations. Ce paradoxe est frappant. Si vous savez choisir vos positions sur les marchés pour limiter le risque, pourquoi vendre des formations? Gardez votre secret pour vous-même. C’est grave car avec l’effet de levier, on risque de perdre des sommes conséquentes en prenant des risques démesurés.
Effectivement, l’effet de levier permet de parier avec de l’argent que l’on n’a pas. En cas de gain, on perçoit les profits. Mais si l’on perd, on doit couvrir la perte. C’est pourquoi le trading ne devrait jamais être perçu comme un investissement sans risque, ni comme un investissement en bon père de famille. Il n’existe pas un tel trader. Le trading est la définition même d’un investissement comportant un risque de perte en investissement très important, au contraire du marché actions.
Liens entre le trading et la criminalité organisée
Les sites de trading peuvent être régulés ou non régulés. Lorsqu’ils sont établis légalement dans l’Union européenne et bénéficient du « passeport financier européen », cela signifie qu’ils sont « régulés ». Par conséquent, ils sont autorisés à proposer du trading dans d’autres pays membres de l’Union européenne, y compris en France.
Évidemment, certains petits pays préfèrent jouer le rôle de mauvais acteurs en abaissant les standards de contrôle et d’exigence pour attirer sur leur sol des individus mal intentionnés. Ces derniers s’établissent dans ces pays pour tromper des victimes résidant dans d’autres pays de l’Union européenne, notamment la France.
Chypre, située à 300 km des côtes israéliennes, est le pays le plus notoire à cet égard. Les entreprises enregistrées à Chypre occupent le sommet des plaintes reçues par l’AMF. Si elles ne sont pas régulées, cela implique qu’elles n’ont pas le droit de proposer du trading, mais elles le font tout de même. Les régulés sont des sortes d’ « arnaques légales ». Les non-régulées sont illégales et toujours des escroqueries. Un trader expérimenté ne fréquentera jamais un site de trading non régulé.
Pour saisir l’ampleur des fraudes d’investissement en trading au détriment des petits investisseurs, nous vous suggérons de lire cette remarquable enquête publiée dans le Times of Israël. Elle illustre très bien pourquoi le trading destiné aux particuliers est effectivement semblable à un casino ou un jeu d’argent. Ces articles, parmi d’autres, démontrent les liens existants entre le secteur du trading, l’industrie des jeux d’argent et la criminalité organisée.
Peut-on se fier à la réputation de cette offre?
Une recherche sur Google avec Tradr. comme terme clé montre que sa réputation est mauvaise. Une e-réputation doit être abordée avec prudence. D’une part, des personnes malintentionnées peuvent émettre des calomnies gratuitement et impunément pour se venger ou par concurrence déloyale. Nous en avons fait l’expérience… Cependant, si vous savez lire entre les lignes des notes et des commentaires, vous pouvez obtenir un aperçu assez précis.
Les réputations en ligne sont généralement notées sur 5. Notre pratique nous a démontré qu’une note de 4 sur 5 est déjà une note assez médiocre. Pourquoi? Pour comprendre cela, il faut analyser à la fois le comportement psychologique d’un internaute et les tactiques mises en œuvre par les escrocs pour stimuler leurs notations et leur réputation sur internet.
Pourquoi une note de 4 sur 5 est-elle en réalité une notation assez basse?
Typiquement, les internautes publient des avis spontanément uniquement s’ils sont insatisfaits. Ils sont plus enclins à rédiger un avis négatif lorsqu’ils sont mécontents qu’à exprimer un avis positif lorsqu’ils sont satisfaits. C’est assez facile à comprendre car nous avons tous vécu cela. Cela peut être décourageant pour les entreprises honnêtes qui doivent guider les internautes pour leur demander de laisser un avis honnête.
Un site comme Trustpilot permet à ses clients de contacter automatiquement leur propre clientèle pour leur suggérer de laisser un avis. Construire une notation sincère, c’est un véritable travail et cela ne fonctionne que si une entreprise satisfait réellement ses clients. Dans ce cas, elle peut espérer récolter une note globale positive frôlant le 5 sur 5. En somme, il n’y a pas vraiment de secret: si un service commercial est satisfaisant, le personnel doit s’activer pour inciter ses clients à publier des avis sincères et, car le service est satisfaisant, 99 % des temps ces avis seront positifs.
Quelles stratégies les fraudeurs emploient-ils pour contrer une mauvaise réputation ?
Les arnaqueurs, que leur tromperie soit légale ou illégale, maîtrisent ces concepts. Ils essaient donc de contourner le problème. Ils ont développé plusieurs méthodes:
- Modifier le nom de leur site ou leur entreprise.
C’est la technique la plus simple. Quand la réputation d’une entreprise ou d’une escroquerie ne permet plus son exploitation, on modifie son nom ou on dissout l’entité pour en recréer une nouvelle sous un autre dénominatif mais avec les mêmes pratiques. Sur internet, cette tactique est largement facilitée car elle ne coûte presque rien. Chaque jour, des sites frauduleux sont créés qui sont des copies numériques de sites déjà catalogués comme arnaqueurs.
- Publier de faux avis positifs pour masquer les avis sincères
Nous avons constaté que certaines entreprises demandent à leurs propres collaborateurs de publier de faux avis positifs. Il est aussi possible de acheter de faux avis positifs. Bien que cela soit illégal, certains prestataires de services le proposent. Il semble aussi qu’une entreprise française ait usurpé l’identité de ses clients pour améliorer ses notations.
- Demander un avis au client à un moment déterminé où les clients sont pratiquement toujours satisfaits
Voici un exemple qui l’expliquera très bien. Une société propose à des commerçants de leur créer un site web, de l’héberger et de le référencer. Cette société sollicitera systématiquement un avis de ses clients juste après la livraison du site web et après avoir exploité ses différentes fonctionnalités. Les avis sont alors presque toujours positifs. Mais après enquête, nous avons découvert que les clients étaient plus tard insatisfaits du service. S’ils avaient laissé un avis plus tard, il aurait été beaucoup plus négatif.
- Signaler systématiquement les avis négatifs
Le site Trustpilot, leader en matière d’évaluation, permet de signaler tous les avis qui contreviennent à la législation et à ses règles d’utilisation pour les faire retirer. Or, les avis négatifs sont souvent rédigés sous l’effet de la colère. Ils peuvent intégrer parfois des phrases susceptibles de censure, telles que des accusations ou des insultes. Si ces commentaires sont notifiés, le site d’évaluation n’a pas d’autre choix que de les censurer…
Ces méthodes permettent donc de maintenir une réputation en ligne relativement élevée. Cependant, ces techniques ne parviennent jamais à empêcher que quelques avis négatifs soient publiés. C’est pourquoi, en général, une note globale de 4 sur 5 devrait être acceptée comme une note plutôt mauvaise car elle cache généralement plusieurs avis négatifs bien masqués par d’autres.
En règle générale, c’est chez Trustpilot que nous constatons le plus ces pratiques parce que ce site est le leader en matière d’évaluations. Dès qu’une offre est également notée sur d’autres sites comme GoWork ou Google, elle devient plus difficile à manipuler. Habituellement, nous voyons que si une offre est notée 4 sur 5 sur Trustpilot, elle sera souvent notée 2 ou 3 sur 5 ailleurs.
Un site internet? Plutôt une unique page…
Tradr. offre ses services grâce à un site web de qualité médiocre. C’est quelque peu préoccupant. En réalité, ce n’est pas un site web mais une simple page internet. Un site rassemble plusieurs pages web organisées ensemble. Cependant, lorsqu’un seul contenu apparait sur une seule URL, il s’agit d’une page web et non d’un site internet.
Beaucoup de fraudes donnent l’impression de détenir un véritable site internet en présentant un menu dans la bannière de leur page en haut. Et si vous cliquez sur une catégorie du menu, vous n’êtes pas redirigé vers une autre page mais juste un peu plus bas dans la page, vers un sous-titre lié à cette catégorie. Si les escrocs se limitent à une seule page au lieu d’un vrai site, c’est pour minimiser les coûts et donner une illusion de grandeur. Vendre un rêve, encore et encore…
Tradr. propose du conseil en investissement sans autorisation
Tradr. ne dispose pas de l’autorisation nécessaire pour proposer du conseil en investissement alors même que ce que propose Tradr., c’est bien une forme de conseil en investissement.
C’est assez facile à vérifier: on en trouve aucune trace sur le répertoire de l’ORIAS, c’est-à-dire « l’Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance ». Or, ce répertoire sert justement à vérifier l’existence des entités proposant ce genre de services.
Il arrive que des personnes inscrite à l’ORIAS soient également des escrocs mais ne pas y être inscrit, c’est bien entendu un très mauvais signe…
L’exercice de la profession de conseil en investissement sans y être autorisé est punie des mêmes peines que l’escroquerie, c’est-à-dire de « cinq ans d’emprisonnement et de 375 000 euros d’amende ». C’est ce qui ressort de l’article article L573-9 du Code monétaire et financier et des articles 313-1, 313-2 et 313-3 du code pénal.
Pourquoi ils recrutent leurs victime via des réseaux sociaux?
Tradr. recrute par des moyens pour le moins discrets qui doivent aussi nous alerter.
Nous l’avons vu dans beaucoup d’arnaques. Quand on vous approche sur des réseaux sociaux, des messageries comme Telegram ou sur des sites de rencontre, c’est toujours pour de mauvaises raisons et c’est un indice très puissant qu’il s’agit d’une arnaque.
L’objectif pour l’escroc est toujours de rester discret et de maîtriser les traces pour vous empêcher du retrouver lorsque vous allez finir par comprendre de quelle arnaque vous êtes victime. Nous sommes régulièrement contactés par des victimes qui ont été approchées sur des messageries sur lesquelles le seul élément d’identification de l’arnaque est un numéro de téléphone qui fait écran entre la victime et l’escroc.
Proposer une arnaque sur une messagerie permet de maîtriser la communication et de vous empêcher d’aller vérifier la réalité et la probité de cette offre. Sur un site de rencontre, cela permet à l’escroc de manipuler les sentiments de la victime.
support@tradr.com, une adresse email employée par ces imposteurs
Pour communiquer avec leurs victimes, cette équipe utilise l’adresse email support@tradr.com. Cela ne doit pas être la seule qu’ils utilisent, mais c’est celle que nous avons réussi à confirmer. Ils emploient généralement de fausses identités.
Des mentions légales contestables
Bien sûr, Tradr. affiche des mentions légales, histoire de sembler respecter la loi. Trad.get a valid look. Mais lorsque l’on scrute ces mentions légales, elles semblent insuffisantes pour identifier formellement Tradr. Un site donnant des conseils sur la gestion de votre argent devrait faire des efforts supplémentaires pour instaurer la confiance. Ne vous contentez jamais de vérifier si un site comporte des mentions légales. Il faut les étudier minutieusement.
Absence sur liste noire mais société non régulée
Les organismes de contrôle financiers mettent régulièrement à jour des listes noires d’entités proposant illégalement des offres financières. Ces listes sont actualisées régulièrement en fonction des signalements du public et des surveillances effectuées par les administrations publiques. Cependant, il arrive que des arnaques soient plus lentes à être inclues dans ces listes noires.
Nous supposons que c’est pourquoi Tradr. n’a pas encore été ajoutée à l’une de ces listes noires. Cependant, nous pensons fermement que Tradr. finira un jour ou l’autre par y être inscrite. Le fait que Tradr. ne soit pas encore sur une liste noire ne doit pas suffire à vous rassurer.
Nous vous encourageons vivement à contacter par email ou par téléphone Epargne Info Service, le service de l’AMF chargé de la protection des épargnants, pour signaler cette arnaque afin qu’elle soit répertoriée sur leur liste noire. Face à l’insuffisance de répression des arnaques financières sur internet, ces listes noires demeurent souvent le seul moyen pour les autorités publiques d’agir…
L’analyse de Warning-Trading: évitez cette escroquerie
Pour nous, aucun doute, Tradr. est bien une arnaque et doit être considéré comme telle.
Les victimes ont souvent du mal à réaliser que des gens investissent autant de ressources, d’énergie et d’ingéniosité pour les dépouiller. Néanmoins, c’est bien le cas : cette URL est utilisée pour soutirer des économies à des particuliers, et cette activité génère des gains pour de nombreux complices. L’arnaques 2.0 est devenue une véritable industrie.
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Vous avez réalisé un virement bancaire ? Tentez le rappel de fonds d’urgence
Si vous avez envoyé de l’argent aux arnaqueurs de Tradr. par virement bancaire, il vous est recommandé de tenter le rappel de fonds d’urgence ou callback.
En fait, les virements bancaires permettent d’effectuer des rappels de fonds, même plusieurs semaines après, si le compte receveur est encore alimenté et si vous prouver qu’il s’agit d’une activité frauduleuse.
Mieux encore : dès que votre banque est alertée qu’il s’agit d’une fraude et que vous demandez un rappel de fonds, elle est tenue de le faire le plus rapidement possible. Si elle ne procède pas aux opérations, elle risque d’engager sa responsabilité. Cela ne signifie pas pour autant que la démarche réussira automatiquement. C’est une obligation de moyens.
Nous observons régulièrement des victimes récupérer des fonds par ce biais. Vous pouvez vous servir de cet article comme élément de preuve de l’aspect frauduleux pour demander le rappel de fonds.
Si les paiements par carte bancaire visa permettaient de telles annulations, cela compliquerait énormément l’œuvre des fraudeurs…
Quelques recommandations pour les victimes de Tradr.
Sur notre site, nous avons composé une page spécialement dédiée aux victimes d’escroqueries.
Souvent, les victimes de fraudes se transforment en chasseurs d’escrocs. Une façon de rendre la monnaie de leur pièce aux escrocs du Web. Ils se rendent compte très vite que les équipes d’escrocs échangent des listes de victimes pour leur proposer de nouvelles escroqueries. Alors, ils prétendent être ignorants pour obtenir le plus de détails sur les nouvelles arnaques. Ensuite, ils nous envoient un message pour que nous rédigeions un article à ce sujet et stoppons les nouvelles tromperies. Si vous êtes une victime de Tradr., il est fort probable que vous soyez contacté pour de nouvelles propositions frauduleuses, et vous pouvez envisager cette option.
Tradr. vous a possiblement demandé d’envoyer des documents d’identité (passeport, CNI ou permis de conduire) et une quittance pour justifier de votre domicile. Nous ne pouvons prédire quel usage les faux conseillers de Tradr. feront de ces documents par la suite. Dans d’autres situations, nous avons découvert que les escrocs utilisent les identités de leurs victimes à des fins malveillantes. En tous cas, il est donc impératif de déposer plainte contre eux.
Attention! Des escrocs se font passer pour Warning-trading.com
Nous sommes régulièrement contactés par des victimes de fraudes qui nous rapportent avoir reçu un appel prétendument de notre part. En réalité, il s’agit d’individus usurpant l’identité de Warning Trading. Leur but est généralement double : tirer davantage d’argent de leurs victimes par la technique de la fausse récupération de fonds et se venger de notre site internet qui nuit considérablement aux escrocs. Nous faisons régulièrement face à diverses attaques de toutes sortes.
L’arnaque à la récupération de fonds consiste à faire croire aux personnes déjà dupées qu’il est envisageable de récupérer leur argent… moyennant un certain montant. Pour les fraudeurs, c’est juste une manière d’accroître leurs profits. Ce mécanisme est aussi appelé la « retape », les « recovery room » ou encore « l’arnaque dans l’arnaque ». Si vous êtes donc contacté de cette manière, n’hésitez pas ou recueillez un maximum d’informations en prétendant être naïf pour les publier dans un commentaire sous l’un de nos articles.
Si vous souhaitez savoir ce que les lecteurs de notre site pensent de nous, vous pouvez lire cet article.
