Finiko Invest (FNK) est une arnaque financière qui ne fait plus partie des actualités, mais qui reste d’importance pour le volume de dégâts et de victimes qu’elle a fait. Nous nous étions penchés sur son cas en 2021, voici notre avis.
Le résumé avant les détails :
FNK se présente comme une nouvelle opportunité d’investissement prometteuse, prétendant offrir des rendements élevés grâce à un système de cashback et de trading de crypto-monnaies. Cependant, un examen approfondi révèle des signes alarmants qui mettent en doute sa crédibilité et soulignent le risque d’escroquerie financière.
D’abord, les mentions légales du site sont insuffisantes, ne respectant pas les exigences de la loi française, ce qui soulève des questions sur l’identité et la légitimité de ses opérateurs. De plus, finiko-invest.ch figure sur la liste noire de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés en Suisse, ce qui indique qu’elle n’est pas autorisée à proposer ses services en France, augmentant ainsi les risques pour les investisseurs potentiels.
Le carnet d’ordres et les graphiques promis par finiko-invest.ch, ainsi que les alertes de trading sur les crypto-monnaies comme le FNK, sont des éléments séduisants pour les particuliers. Cependant, l’absence d’information transparente sur les transactions, le volume de trading réel et les actualités fiables liées à la plateforme met en lumière le potentiel de manipulation et de tromperie. La prudence est de mise, surtout lorsque les promesses de rendement semblent trop belles pour être vraies.
Les victimes de finiko-invest.ch sont averties que leurs données personnelles, telles que scans d’identité et justificatifs de domicile, peuvent être utilisées à des fins malveillantes, y compris l’usurpation d’identité. Il est crucial de porter plainte pour aider à combattre ces pratiques frauduleuses et protéger les autres.
Le fondateur de Finiko, Kirill Doronin, et son origine russe ajoutent une couche de complexité, suggérant des opérations qui pourraient être ancrées dans des pratiques douteuses et des réseaux criminels. Les membres sont encouragés à recruter de nouveaux investisseurs, ce qui renforce le caractère pyramidal de l’entreprise, rappelant les schémas de Ponzi classiques.
En conclusion, finiko-invest.ch représente un risque significatif pour les investisseurs, mêlant promesses irréalistes et manque de transparence. Les particuliers sont invités à exercer une diligence raisonnable et à se méfier des plateformes offrant des rendements élevés sans preuve solide de leur légitimité. La situation appelle à la vigilance et à la responsabilité, en évitant les pièges tendus par des entités comme finiko-invest.ch qui exploitent l’intérêt croissant pour le marché des crypto-monnaies.
Les mentions légales insuffisantes
Les mentions légales présentées sont totalement insuffisantes. Bien évidemment, finiko-invest.ch veut avoir l’air crédible et met en avant des mentions légales. Mais elles ne remplissent pas les conditions prévues par la loi française du 21 juin 2004.
Cette loi impose à n’importe quel site internet disponible depuis la France de présenter des mentions permettant d’identifier précisément ses ayants-droit. C’est gênant pour un site qui vous propose de faire fructifier votre argent.
Une entité figurant dans la liste noire de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés en Suisse
La puissante plateforme FNK au design et aux promesses de rendement très attrayants cherche avant tout à dérober toutes vos économies. Le premier indice de dangerosité de cette plateforme ? Après vérification, nous constatons que cette entité est présente sur la liste noire d’Autorité fédérale de surveillance des marchés en Suisse.
Elle n’est donc pas autorisée à proposer ses services en France. Cela discrédite totalement son offre. Fuyez donc les sollicitations de FNK puisqu’en en cas de litige, il vous sera impossible de vous défendre.
Des conseils pour les victimes de FNK
Information importante pour les victimes de finiko-invest.ch ! Votre nom et vos coordonnées sont désormais dans des listes de victimes d’escroqueries. Vous pouvez être sûr qu’elles vont circuler d’une arnaque à l’autre et que l’on a de nouveau vous démarcher pour vous proposer de nouvelles offres frauduleuses.
Maintenant que vous êtes au courant, vous saurez à l’avance les intentions de ceux qui vous appellent. Sachant cela, si vous avez envie de faire perdre du temps, de l’argent et de l’énergie à des escrocs, vous pouvez jouer à leur soutirer un maximum d’information sur la nouvelle arnaque qu’ils vous proposent afin de nous en faire part. Nous ne manquerons pas d’écrire un nouvel article à ce sujet qui évitera peut-être qu’ils fassent de nouvelles victimes.
Dans les escroqueries comme FNK, il arrive souvent que les victimes aient transmis des scans de leurs papiers d’identité et des quittances pour prouver leur domiciliation, à la demande de faux conseillers. Si c’est votre cas, soyez simplement prévenus que vous courrez un risque que votre identité soit utilisée malgré vous. L’usurpation d’identité est une catégorie d’arnaque en pleine extension et les escrocs qui récupèrent des données personnelles ne se privent pas de garder sous le coude pour un prochain larcin. En portant plainte contre finiko-invest.ch, vous contribuez à réduire les risques.
Si vous êtes victime de FNK, ne vous laissez pas faire ! Vous trouverez une aide précieuse grâce à cette page conçue spécifiquement pour vous.
FAQ sur les Risques Associés
1. Quelles sont les alertes à connaître avant d’investir ?
Les investisseurs doivent être vigilants face à Finiko-Invest.ch, une plateforme figurant sur la liste noire de l’Autorité fédérale de surveillance des marchés en Suisse, ce qui souligne sa non-autorisation à opérer en France. La structure de l’entité s’apparente à une pyramide de type Ponzi, promettant des rendements élevés sans bases légitimes. Les mentions légales insuffisantes et l’absence de transparence sur les transactions et les ordres accentuent les risques. Les victimes sont encouragées à partager leurs expériences pour alerter les autres.
2. Comment reconnaître les signes d’une escroquerie ?
Les signaux d’alarme incluent des promesses de rendements attractifs sans explication claire de la méthodologie, l’utilisation de termes comme « pyramide » ou « MLM » sans présenter un bilan ou un carnet d’ordres vérifiable. De plus, l’absence d’informations transactionnelles détaillées, un volume d’activité non justifié, et des alertes émises par des autorités financières sont des indices critiques. La présence de l’entité dans des listes noires et les conseils ambigus demandant des scans d’identité doivent inciter à la prudence.
3. Que faire si vous êtes victime ?
Si vous avez été impliqué dans des transactions avec Finiko-Invest.ch, il est crucial de prendre des mesures pour protéger votre identité et récupérer vos fonds, si possible. Portez plainte auprès des autorités compétentes et partagez votre expérience pour aider à prévenir de futures victimes. Les données personnelles fournies, telles que scans d’identité, doivent être considérées comme compromises. Consultez des ressources spécialisées pour obtenir des conseils sur les étapes à suivre en cas d’usurpation d’identité ou d’autres types d’escroqueries financières.
