Actualys.com semble commencer à causer d’importantes pertes parmi les épargnants français. Nous avons étudié cette plateforme de manière approfondie afin d’identifier les principaux signaux d’alerte.
Actualys.com existe depuis plus d’un an : une ancienneté à interpréter avec prudence
La consultation du Whois d’actualys.com montre que ce nom de domaine a été enregistré il y a 8629 jours. L’ancienneté d’un site peut naturellement donner une impression de fiabilité. Ce critère reste toutefois très insuffisant pour juger du sérieux d’une plateforme. Une ancienne URL peut parfaitement être utilisée dans le cadre d’une fraude pour différentes raisons :
- Certaines escroqueries restent actives pendant plusieurs années avant d’être repérées, dénoncées puis interrompues. C’est notamment le cas des systèmes pyramidaux, où les premiers participants peuvent réellement percevoir des gains. Des affaires devenues célèbres comme OneCoin ou Omegapro ont ainsi fonctionné durant de longues périodes avant d’être dévoilées.
- Certains fraudeurs rachètent délibérément d’anciens noms de domaine abandonnés afin de bénéficier de leur ancienneté et de la confiance qu’elle peut susciter. Une opération frauduleuse récente peut ainsi donner l’impression d’exister depuis dix ou quinze ans. Cette technique sophistiquée cherche précisément à rassurer les épargnants et les consommateurs.
Les escrocs peuvent mettre en œuvre des stratégies particulièrement élaborées. Certains multiplient les petites fraudes rapidement détectées, tandis que d’autres construisent des dispositifs destinés à rester actifs pendant plusieurs années. Dans ce second cas, l’ancienneté du nom de domaine ne constitue donc aucunement une garantie. Certaines structures vont même jusqu’à rembourser ponctuellement quelques victimes afin d’entretenir leur crédibilité et de continuer à attirer de nouveaux clients. Ce sont souvent ces dispositifs les plus sophistiqués qui provoquent les pertes les plus importantes.
Contactez d’autres victimes ! Inscrivez-vous pour être mis en relationPourquoi le trading débouche-t-il sur une arnaque dans 90 % des cas ?
Depuis une quinzaine d’années, le trading sur les marchés financiers est devenu un terrain particulièrement favorable aux escroqueries de grande ampleur visant les investisseurs particuliers auxquels on promet de devenir traders. Près de 7 milliards d’euros auraient ainsi été dérobés aux épargnants français, et le montant réel pourrait être encore supérieur. Les fraudeurs recrutent des particuliers et les encouragent à ouvrir des positions extrêmement risquées, exposant leur capital à des pertes considérables. Quel que soit le niveau de formation annoncé, l’issue est très souvent identique : la disparition d’une grande partie, voire de la totalité, des sommes engagées.
La multiplication de ces plateformes repose notamment sur un mécanisme simple : selon leur modèle économique, certains sites ou courtiers peuvent profiter financièrement des pertes de leurs clients. Cette situation concerne tout particulièrement le trading sur le Forex et les CFD (consultez notre lexique). Le Forex désigne le marché des devises, tandis que les CFD permettent de spéculer sur l’évolution future du prix d’un actif, notamment une action. Des mécanismes comparables existent également avec les options et les contrats à terme, dont le fonctionnement est encore plus complexe.
Sur le Forex et les CFD, une plateforme fonctionne en pratique comme un marché décentralisé, contrairement aux marchés traditionnels d’actions ou de titres. Concrètement, le trader ne détient pas nécessairement l’actif sur lequel il intervient : il prend une position sur une évolution future du prix, ce qui impose à la plateforme de trouver une contrepartie pour chaque opération.
Trading, casino, Forex, jeux d’argent, CFD, options… quelle différence au fond ?
Nous sommes alors davantage face à un marché fondé sur des paris sur l’évolution des prix qu’à un espace traditionnel d’échange de valeurs telles que les actions. La plateforme peut trouver parmi ses utilisateurs une personne prenant la position opposée, rechercher une contrepartie extérieure sur les marchés internationaux ou encore décider de devenir elle-même la contrepartie de son client.
L’opérateur dispose cependant d’un avantage considérable : il sait que les traders particuliers enregistrent, dans une très grande majorité des cas, des performances défavorables. Ils perdent de l’argent environ 9 fois sur 10, comme l’a montré une étude de l’Autorité des Marchés Financiers. La plateforme peut également analyser les ordres passés par ses propres utilisateurs et comparer leurs résultats à l’évolution des marchés.
Lorsque les opérations perdantes se multiplient, l’opérateur peut avoir intérêt à prendre directement la position opposée à celle de son client plutôt qu’à rechercher une contrepartie externe. Les pertes du trader peuvent alors constituer directement un bénéfice pour la plateforme.
Cette mécanique présente de fortes similitudes avec celle des casinos et des jeux d’argent. Les ressorts psychologiques sont proches et peuvent favoriser des comportements de prise de risque excessive. De nombreux vendeurs de formations au trading l’ont compris et affirment qu’une méthode spécifique permettrait de surmonter ces difficultés et de générer régulièrement des bénéfices.
Quelle valeur réelle accorder aux formations en analyse technique et en stratégie ?
Même après avoir suivi une formation, un trader particulier reste perdant dans une très large majorité des cas. Les professionnels du secteur financier connaissent parfaitement cette réalité. Malgré cela, certaines formations particulièrement coûteuses promettent de transformer n’importe quel particulier en trader performant, parfois sans diplôme ni expérience préalable. Dans de nombreux cas, il peut être plus pertinent d’utiliser ces sommes pour d’autres investissements ou de solliciter des professionnels qualifiés.
Très souvent, les revenus de ces formateurs proviennent davantage de la vente de leurs programmes que de leur propre activité de trading. Le paradoxe mérite d’être souligné : si leurs méthodes permettaient réellement d’obtenir des résultats réguliers et importants, pourquoi consacrer autant de temps à les commercialiser ? Le danger devient encore plus important lorsque intervient l’effet de levier, susceptible d’amplifier fortement les pertes.
L’effet de levier permet de prendre des positions pour un montant supérieur à celui du capital réellement disponible. Lorsque l’opération est gagnante, les bénéfices peuvent être amplifiés ; lorsqu’elle est perdante, les pertes peuvent l’être tout autant. Le trading ne doit donc jamais être présenté comme un placement sécurisé ou prudent. Il s’agit au contraire d’une activité exposant à un risque particulièrement élevé de perte en capital, très éloigné d’une approche classique de l’investissement boursier.
Trading et criminalité organisée : des rapprochements documentés
Les plateformes de trading peuvent être régulées ou non régulées. Lorsqu’elles sont légalement installées au sein de l’Union européenne et disposent du « passeport financier européen », elles peuvent, sous certaines conditions, proposer leurs services dans les autres États membres, notamment en France.
Toutefois, certains pays peuvent pratiquer une forme de concurrence réglementaire particulièrement permissive, avec des contrôles et des exigences réduits afin d’attirer des acteurs financiers. Ce contexte peut faciliter l’installation d’opérateurs cherchant principalement à cibler des clients situés dans d’autres pays européens.
La connexion israélo-chypriote
L’exemple le plus fréquemment cité reste Chypre, située à environ 300 km des côtes israéliennes. Les entreprises enregistrées dans cette juridiction figurent parmi celles faisant l’objet d’un nombre important de plaintes auprès de l’AMF. Lorsqu’une plateforme n’est pas régulée, elle peut ne pas disposer des autorisations nécessaires pour proposer légalement ses services à certains investisseurs. Une vérification préalable de ses agréments est donc indispensable.
Pour mieux comprendre l’ampleur des fraudes à l’investissement liées au trading, nous recommandons la lecture de cette enquête du Times of Israël, qui décrit les dérives observées dans l’industrie du Forex destinée aux particuliers et les similitudes pouvant exister avec le fonctionnement des jeux d’argent. D’autres publications documentent également certaines connexions entre des acteurs du trading, l’univers des jeux d’argent et des réseaux de criminalité organisée.
Cette offre utilise l’adresse [email protected]
Dans leurs échanges avec les victimes, les opérateurs utilisent notamment l’adresse [email protected]. Cette adresse contribue à donner une apparence professionnelle et crédible aux communications associées à cette offre.
Il est également possible que d’autres adresses construites sur le modèle [[email protected]](mailto:[email protected]) soient utilisées dans le cadre de ces échanges.
Une société enregistrée au Royaume-Uni ne bénéficie d’aucun passeport financier européen
Si loin et pourtant si proche… Depuis le Brexit, certaines sociétés continuent à présenter leur implantation au Royaume-Uni comme si celui-ci appartenait toujours à l’Union européenne. Pourtant, les entreprises britanniques ne bénéficient plus automatiquement du « passeport financier européen » leur permettant de proposer librement leurs services financiers dans les différents États membres.
Le Brexit a d’ailleurs entraîné le transfert d’une partie des activités financières de Londres vers différentes places européennes, avec des conséquences importantes sur l’emploi dans la City.
Londres s’est historiquement imposée comme l’une des principales places financières mondiales, notamment grâce à un environnement fiscal et réglementaire particulièrement attractif. Aujourd’hui encore, le Royaume-Uni et plusieurs de ses territoires occupent une place importante dans l’univers de la finance offshore. Ainsi, même si actualys.com affirme être établi en Angleterre, cette localisation ne lui confère pas automatiquement le droit de solliciter des épargnants français. En cas de litige, engager des démarches dans une juridiction étrangère peut en outre considérablement compliquer les recours.
L’avis de Warning-Trading : évitez cette plateforme
Au regard des éléments examinés, notre conclusion est particulièrement défavorable : actualys.com présente de nombreux signes caractéristiques d’une arnaque financière et doit être évité.
Les victimes ont parfois du mal à imaginer que des organisations puissent consacrer autant de moyens, de temps et de savoir-faire à mettre en place des dispositifs destinés à les tromper. Pourtant, les escroqueries financières numériques peuvent reposer sur des structures complexes impliquant de nombreux intermédiaires. L’arnaque 2.0 est devenue une véritable industrie.
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