Vous avez été contacté par balanzfx.com ? Il est vivement déconseillé de donner suite, car tout laisse penser qu’il s’agit bien d’une escroquerie pure et simple.
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balanzfx.com possède plus d’un an d’ancienneté, mais la méfiance reste de mise
Une vérification Whois de balanzfx.com révèle que ce domaine a été enregistré il y a 453 jours. Un site qui existe depuis longtemps inspire généralement davantage confiance, mais ce critère ne suffit pas à lui seul. En réalité, une URL ancienne peut, pour diverses raisons, servir de façade à une escroquerie :
- Certaines fraudes mettent des années à être repérées, divulguées puis interrompues. Cela est particulièrement vrai pour les arnaques de type pyramidal où les premiers participants voient effectivement des bénéfices. Des escros notoires tels que OneCoin ou Omegapro ont prospéré durant plusieurs années avant d’être dévoilés.
- Des fraudeurs rachètent des noms de domaine délaissés pour tirer profit de leur ancienneté et ainsi doper leur crédibilité. Ainsi, une arnaque récente peut donner l’illusion d’exister depuis une décennie. Cette manœuvre rusée vise à piéger les épargnants et les consommateurs.
Les arnaqueurs déploient d’authentiques plans d’action. On distingue donc ceux qui montent de petites escroqueries rapidement démasquées de ceux qui s’organisent dans des fraudes de longue durée. Pour ces derniers, la date du whois reste un indicateur trop faible pour lever le doute. Il arrive même que ces malfaiteurs remboursent quelques victimes afin d’en attirer de nouvelles, poursuivant ainsi leur fraude sur le long terme. Ce sont naturellement les escroqueries les plus complexes qui causent le plus de préjudices.
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Qu’est-ce qui fait des sites comme balanzfx.com de réelles arnaques ?
balanzfx.com présente toutes les caractéristiques de nombreux autres sites frauduleux qui se multiplient pour tromper les internautes. Il s’agit en fait d’un ensemble de sites sophistiqués dédiés à l’escroquerie. Pour bien s’en rendre compte, consultez ce reportage publié le 26 mars par Le Monde, mentionnant notamment « les mafias des escroqueries liées aux placements ».
On y découvre un écosystème complet d’arnaque financière en ligne, qui fonctionne par étapes :
- Une société d’origine russe, RPT Company, met à la disposition d’affiliés des kits de fraude. Ceux-ci incluent de faux messages publicitaires sur des placements destinés à contourner les règles des réseaux sociaux, des pages destinées à collecter les coordonnées de prospects ayant cliqué sur ces publicités, ainsi qu’une plateforme d’investissement où la victime va être invitée à ouvrir un compte.
- Un « affilié » de RPT Company, travaillant en solo, exploite les informations reçues. Il contacte personnellement la cible, la pousse à ouvrir un compte et transférer de l’argent sur la plateforme. Tout le système présente des données fictives visant à laisser croire à la victime que ses fonds sont fructueux. Les premiers gains affichés servent à renforcer la confiance et à inciter à investir davantage.
- Dès que la victime a épuisé ses moyens financiers, son compte s’effondre et elle perd tout son investissement. Certaines comprennent alors la supercherie. D’autres croient à une simple variation du marché. Une partie découvre le piège au moment de demander un retrait, lorsqu’on leur exige le paiement de soi-disant taxes injustifiables.
Pourquoi le trading est-il si fréquemment mêlé à la fraude ?
Espérer s’enrichir grâce à balanzfx.com est une erreur qui risque surtout de profiter à ce site. Ce que balanzfx.com omet de vous révéler, c’est qu’il encaisse vos pertes. Les sites de trading prétendent percevoir uniquement des frais de courtage, alors qu’en réalité, à l’image des casinos, ils tirent profit de chaque euro perdu par leurs clients. Ce mécanisme pourtant central, reste méconnu de la majorité de leurs utilisateurs.
Avant d’ouvrir un compte auprès de balanzfx.com, il faut savoir que la grande majorité des clients de telles plateformes finissent perdants. C’est la conclusion d’une étude rigoureuse menée par l’Autorité des Marchés Financiers. Puisque les pertes des clients constituent une source de revenus pour ces sites, il est évident qu’ils ont tout intérêt à encourager la prise de risque… Ce conflit d’intérêts structure profondément l’absence de moralité de ce secteur, où la fraude reste omniprésente.
Un secteur structuré autour du faux investissement
Les pseudo-conseillers présents sur ces plateformes ont été régulièrement épinglés pour leurs méthodes, se rapprochant plus de celles d’un croupier que d’un professionnel du conseil financier. « Vous allez vous refaire », « imaginez ce que vous pourriez obtenir en misant plus », « je vais faire de vous une personne riche » sont des expressions typiques de leur discours, sans équivalent chez un banquier traditionnel.
En Israël, une enquête de 2014 du Times of Israël a révélé l’absence totale d’éthique d’une part de cette industrie, engendrant un scandale public et des débats nationaux. En France, le montant total extorqué aux épargnants par l’ensemble de ces sites frauduleux s’élève à plus de 7 milliards d’euros. Ce chiffre est probablement sous-estimé car il ne tient pas pleinement compte des fraudes opérant légalement depuis des pays de l’Union européenne comme Chypre, en s’appuyant surtout sur les sites supposés illégaux.
Pourquoi le monde des cryptos attire autant les arnaques ?
L’essor des cryptomonnaies a été une véritable aubaine pour les escrocs, leur ouvrant d’immenses perspectives. Pour illustration : en 2021, les escroqueries liées aux cryptos ont bondi de 600%. De plus, un quart des plaintes adressées à l’AMF, le régulateur français, concernent des crypto-actifs. Les affaires d’investissements frauduleux dans les cryptomonnaies se multiplient, telle la retentissante affaire OneCoin qui a généré plus de 4 milliards de dollars de pertes. De notre côté, nous alertons fréquemment sur ce type d’arnaque.
La technologie blockchain, à l’origine du phénomène crypto, favorise naturellement ces dérives. Cette innovation fut initialement conçue pour contourner le rôle de l’État, normalement garant de l’intérêt commun dans une société démocratique. Les cryptomonnaies sont porteuses d’une philosophie libertaire où chacun doit déterminer seul ce qui est bon pour soi, en s’appuyant sur des flux d’informations totalement dérégulées.
Cette organisation se traduit par la généralisation d’offres frauduleuses, où l’arnaque devient la norme et la probité une exception. Tout porte à croire que balanzfx.com s’inscrit pleinement dans cette catégorie.
Un site de manipulation du référencement Google
L’organisation et la rédaction du contenu sur balanzfx.com reflètent à la perfection toutes les méthodes recommandées pour optimiser le positionnement sur les moteurs de recherche. Il s’agit de ce qu’on appelle l’« référencement naturel » ou SEO selon la terminologie anglaise.
Dans le cas présent, balanzfx.com semble rattaché à un réseau d’escrocs pratiquant le cybersquatting pour booster leur visibilité. Ils ont récupéré d’anciens noms de domaines liés à des institutions reconnues afin de profiter de leur réputation. C’est par exemple le cas de ecole-centrale-hypnose.fr ou de lpotouraine.fr, deux sites en apparence légitimes qui servent en réalité à relayer de multiples arnaques similaires.
En effet, l’essor du web a bouleversé le traitement de l’information en offrant à n’importe quelle publication la possibilité d’occuper le devant de la scène, non pas grâce à la qualité de leur contenu, mais uniquement en saturant l’espace numérique. Des moteurs comme Google tentent d’automatiser le classement pertinent des résultats, ce qui amène des plateformes comme Droit du Net à faussement apparaître comme des références.
Google demeure bien moins efficace qu’un esprit humain et il est assez aisé d’analyser les critères utilisés par le moteur pour les détourner. Ainsi, par exemple, Google privilégie les titres formulés sous forme de questions : la plupart des articles issus de ce type de sites posent quasi systématiquement une question en titre. Ce n’est évidemment pas fortuit. Pourtant, rien ne garantit qu’un auteur sincère adoptera toujours ce procédé. Il est donc aisé de tromper les moteurs de recherche.
Chez Warning Trading, nous sommes fréquemment confrontés à des sociétés diffusant des contenus mensongers, pourtant jugés pertinents par Google. Le référencement est devenu une bataille, et il peut être risqué d’en sous-estimer l’importance car le secteur de la fraude sur internet est extrêmement bien organisé et rarement sanctionné. Il serait souhaitable d’adapter les réglementations pour que les moteurs deviennent responsables des contenus qu’ils mettent en avant.
En quoi balanzfx.com est-il un “site de capture” ?
Comme précisé plus tôt, balanzfx.com s’identifie clairement comme un site de capture, aussi appelé “landing page”.
Dans le jargon des escroqueries en ligne, un site de capture sert à collecter les informations personnelles d’une cible potentielle, pour ensuite les transmettre à d’autres escrocs. Ceux-ci vont ensuite solliciter ces personnes pour d’autres fraudes, qui auront systématiquement un nom différent du site initial. Il devient alors très compliqué d’établir un lien direct entre la page de capture et l’arnaque finale dont la personne a fait les frais.
Ces sites de capture révèlent la spécialisation, l’industrialisation et la systématisation du secteur de l’escroquerie sur internet. Voici les signes permettant de les reconnaître :
- Ils sont toujours anonymes, l’identité de leurs propriétaires étant impossible à retrouver. Cela leur permet de rester hors de portée des forces de l’ordre, conscients du caractère illégal de leur démarche.
- Ils comportent inévitablement un formulaire destiné à aspirer vos données personnelles, telles que nom, numéro de téléphone ou encore adresse électronique.
- Un site de capture ne propose aucune sortie. On n’y trouve pas de voie de redirection vers d’autres plateformes. Il constitue un terminus, mais vous y arrivez souvent en cliquant sur un lien promu moyennant rétribution.
- Leur aspect est systématiquement basique et uniformisé. Cette similitude s’explique par leur courte durée de vie.
[email protected], un email utilisé dans le cadre de cette fraude
Pour échanger avec les personnes ciblées, le groupe se sert notamment de l’adresse électronique [email protected]. Naturellement, cette identité n’est qu’un faux-semblant cherchant à donner du poids à une offre illicite.
Ce n’est sans doute qu’une des adresses qu’ils emploient, mais c’est celle que nous avons pu vérifier. Il est probable que d’autres emails semblables du type [email protected] soient exploités.
Balanzfx.com est-il autorisé à fournir ces prestations depuis les Etats-Unis ?
balanzfx.com prétend agir en tant qu’entité enregistrée aux Etats-Unis. Est-ce réel ou fictif ? L’entreprise possède-t-elle une existence légale ? En réalité, cela importe peu, car dans tous les cas, être localisé aux Etats-Unis ne confère pas le droit de proposer ce genre de services en France ou au sein de l’Union européenne simplement en étant basé outre-Atlantique. Cet élément à lui seul justifie notre alerte.
Peu de gens le savent, mais les Etats-Unis jouent fréquemment le rôle de paradis fiscal pour nombreuses sociétés. Ce pays est même classé comme le premier paradis fiscal mondial par l’ONG Tax Justice Network. Toutefois, l’intérêt d’un paradis fiscal ne se limite pas à des économies fiscales : cela permet aussi de masquer l’identité des véritables détenteurs de capitaux. Voilà pourquoi ces destinations sont plébiscitées par les escrocs. Y créer une arnaque et y blanchir de l’argent sale est extrêmement facile.
L’opinion de Warning-Trading : fuyez cette imposture
À la lumière de tous ces éléments, il ne fait aucun doute que balanzfx.com se présente comme une fraude financière.
La fraude financière sur internet est devenue un secteur particulièrement lucratif et balanzfx.com applique clairement les méthodes courantes des arnaques en ligne : démarches illégales, manipulation, anonymat, usurpation… Si vous hésitez à faire affaire avec eux, passez votre chemin. Victime de leurs agissements ? Des recommandations sont proposées ci-dessous.
