Webtrader.margintradecoin.com : avis arnaque trading

Alerte concernant webtrader.margintradecoin.com. Il s’agit très probablement d’une escroquerie qui commence à toucher des victimes. Voici les signaux qui nous inquiètent.

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Webtrader.margintradecoin.com existe depuis plus d’un an, mais la prudence reste de mise

Une recherche Whois sur webtrader.margintradecoin.com indique que ce site a été créé il y a 457 jours. Plus un site est ancien, plus il peut sembler rassurant. C’est un indice utile, mais loin d’être suffisant. En effet, une URL “ancienne” peut tout de même masquer une arnaque pour plusieurs raisons :

• Certaines escroqueries mettent longtemps avant d’être repérées, dénoncées puis fermées. C’est notamment le cas des systèmes pyramidaux, où les premiers participants peuvent réellement gagner de l’argent. Des fraudes connues comme OneCoin ou Omegapro se sont étendues sur plusieurs années avant d’être exposées.
• Des escrocs rachètent parfois des noms de domaine anciens tombés en désuétude afin de profiter de leur “ancienneté” et de l’apparence de crédibilité. Résultat : une arnaque récente peut donner l’impression d’exister depuis 10 ans. C’est une méthode plus sophistiquée pour tromper épargnants et consommateurs.

Les fraudeurs mettent en place de véritables tactiques. On distingue souvent ceux qui enchaînent des petites arnaques vite repérées, et ceux qui construisent une escroquerie pensée pour durer. Pour ces derniers, le Whois ne suffit pas à identifier le danger. Il arrive même que certaines équipes remboursent ponctuellement des clients afin de continuer à piéger d’autres victimes le plus longtemps possible. Ce sont généralement les montages les plus élaborés qui causent les dommages les plus importants.

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Pourquoi le trading est une arnaque dans 90% des cas ?

Depuis une quinzaine d’années, le trading (marchés financiers, bourse) est devenu un terrain privilégié pour des arnaques visant les petits investisseurs à qui l’on promet de “devenir trader”. 7 milliards d’euros auraient ainsi été soutirés à des épargnants français, probablement davantage. Le schéma est récurrent : l’escroc recrute un particulier, le pousse à ouvrir une position ou à passer un ordre très risqué, avec une probabilité élevée de perte. Et selon des scénarios variables, l’investisseur finit presque toujours par perdre son capital, quelle que soit sa “formation”.

Si ces plateformes sont si nombreuses, c’est parce que chaque “courtier” peut récupérer les pertes des traders. C’est particulièrement vrai pour le Forex et les CFD (voir notre lexique pour les définitions). Le Forex correspond au marché des devises. Les CFD permettent de spéculer sur l’évolution d’un prix (y compris des actions), sans détenir l’actif. Le constat vaut aussi pour les options et les contrats à terme, encore plus complexes.

Sur le Forex et les CFD, une plateforme fonctionne en réalité comme une “bourse” décentralisée, très différente du marché actions classique. Cela signifie qu’elle doit trouver elle-même une contrepartie à chaque ordre : le trader ne devient pas propriétaire d’une action, il s’engage sur un résultat futur (payer ou recevoir une différence) si un événement se produit.

Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options… quelle différence ?

On se rapproche donc d’un marché de paris plutôt que d’un véritable marché d’échange de titres. La plateforme peut trouver un autre utilisateur prenant la position inverse. Elle peut aussi aller chercher une contrepartie sur les marchés mondiaux. Ou bien, elle peut tout simplement prendre elle-même l’ordre inverse face à son client, devenant ainsi la contrepartie.

Le problème : la plateforme dispose d’un avantage majeur. En pratique, elle sait que les particuliers sont, statistiquement, de très mauvais traders. Ils perdent 9 fois sur 10, comme le montre une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Et la plateforme peut en plus analyser le carnet d’ordres de ses propres clients et le comparer aux marchés, ce qui lui donne une lecture fine de leur “inefficacité”.

Si un client enchaîne les pertes, la plateforme peut juger préférable de prendre elle-même la contrepartie des ordres plutôt que de chercher un autre intervenant. Ainsi, elle récupère directement les pertes à la place d’un acteur externe.

Au final, ce mécanisme ressemble fortement à celui d’un casino. À la base, il n’y a pas une frontière nette entre certains produits de trading et le jeu d’argent : les ressorts psychologiques sont similaires. Beaucoup de “gourous” l’ont compris et vendent l’idée qu’une formation permettrait de faire fructifier son capital grâce au trading.

Que vaut une formation à l’analyse technique et à la stratégie ?

Même formé, un particulier perdra dans la grande majorité des cas. Les professionnels de la finance le savent, et de nombreux particuliers l’ont appris à leurs dépens. Malgré cela, des formations très chères promettent de “devenir trader” et de maîtriser l’analyse technique, même sans diplôme. Dans la plupart des cas, il est bien plus pertinent de consacrer ces sommes à des placements plus adaptés ou de consulter des conseillers financiers.

Souvent, ces formateurs ne vivent pas du trading, mais uniquement de la vente de formations. C’est un signal paradoxal : si la méthode était réellement fiable et peu risquée, pourquoi la vendre plutôt que l’appliquer discrètement ? Le risque est d’autant plus grave qu’avec l’effet de levier, on peut perdre des montants considérables en prenant une exposition démesurée.

En effet, l’effet de levier permet de miser de l’argent que l’on ne possède pas. En cas de gains, on encaisse le profit. En cas de perte, on doit payer pour couvrir le déficit. C’est pourquoi le trading ne devrait jamais être présenté comme un investissement “sans risque” ou “bon père de famille”. Le trading incarne au contraire un placement comportant un risque de perte en capital très élevé, à la différence de certaines approches d’investissement long terme sur actions.

Trading et criminalité organisée : des passerelles possibles

Les sites de trading peuvent être régulés ou non régulés. Lorsqu’ils sont légalement établis dans l’Union européenne et bénéficient du « passeport financier européen », on les dit “régulés”. Ils peuvent alors proposer leurs services dans les autres États membres, dont la France.

Mais certains pays jouent la carte de la réglementation minimale pour attirer ces acteurs sur leur territoire. Les structures mal intentionnées peuvent alors s’y installer et viser des victimes dans d’autres pays de l’Union européenne, dont la France.

La connexion israélo-chypriote

Le cas le plus souvent cité est Chypre, située à environ 300 km des côtes israéliennes. Les sociétés enregistrées à Chypre figurent fréquemment parmi les plus signalées auprès de l’AMF. S’ils ne sont pas régulés, ils n’ont pas le droit de proposer du trading, mais le font malgré tout. Les “régulés” peuvent parfois s’apparenter à des “arnaques légales” ; les non régulés sont illégaux et relèvent presque toujours de l’escroquerie. Un trader professionnel ne passe pas par un site non régulé.

Pour mesurer l’ampleur des fraudes liées au trading visant les particuliers, nous recommandons cette enquête publiée dans le Times of Israël. Elle détaille pourquoi le trading grand public s’apparente souvent à un système de jeu. Cet article et d’autres éclairent aussi les liens possibles entre industrie du trading, jeux d’argent et criminalité organisée.

Une offre apparue de nulle part, quasi introuvable sur internet

Cette offre semble quasiment absente du web. Les moteurs de recherche renvoient très peu (voire aucune) référence à son sujet. Cela peut indiquer que personne n’en a réellement entendu parler et qu’il n’existe pas de recul sur sa fiabilité. C’est préoccupant pour des services de ce type. Cela concorde avec l’hypothèse d’un lancement récent, et d’une possible disparition tout aussi rapide, après avoir abusé des utilisateurs.

C’est également un signe que cette offre n’a pas cherché à construire une réputation, peut-être parce qu’elle ne vise pas à durer et anticipe une fermeture rapide. C’est une stratégie parmi d’autres. À l’inverse, certaines opérations frauduleuses investissent dans une réputation artificielle pour s’installer sur le long terme — mais cela demande un budget que toutes ne souhaitent pas engager.

webtrader.margintradecoin.com : une escroquerie “industrialisée”

Pour un néophyte découvrant webtrader.margintradecoin.com, l’interface peut sembler authentique et originale. En réalité, webtrader.margintradecoin.com s’apparente à une escroquerie produite de manière industrielle. En analysant quotidiennement les nombreuses fraudes qui apparaissent en continu sur internet, on retrouve régulièrement des similarités frappantes entre différentes plateformes.

On observe souvent la même charte graphique et une structure technique similaire (en HTML). Les fraudeurs changent simplement le nom, les couleurs, les visuels et quelques phrases afin de réduire les coûts et multiplier les arnaques à moindre effort. Ils utilisent parfois des traductions automatiques pour décliner le même modèle en 10, 20, 30 langues (ou plus) !

C’est typiquement le cas de webtrader.margintradecoin.com. Nous avons déjà publié des articles sur des arnaques manifestement conçues par la même équipe, et probablement exploitées par les mêmes réseaux. Avec internet et les technologies actuelles, l’escroquerie financière a pris une dimension industrielle : conception des sites, “exploitation” des victimes, acquisition de prospects… tout est compartimenté et optimisé.

Concrètement, webtrader.margintradecoin.com semble appartenir à une série fabriquée par une même équipe d’escrocs. Les victimes pensent souvent n’avoir eu affaire qu’à une ou deux personnes. En réalité, il s’agit fréquemment d’équipes structurées. Et quand on additionne les préjudices de toutes les victimes, le phénomène prend une ampleur que l’opinion publique, la police et la justice sous-estiment parfois.

webtrader.margintradecoin.com ne comporte aucune mention légale

Le site webtrader.margintradecoin.com ne fournit aucune mention permettant de vérifier l’existence légale de l’entité. Or, selon la loi de 2004 pour la confiance dans l’économie numérique, « tous les sites internet professionnels doivent afficher des mentions obligatoires pour l’information du public », c’est-à-dire :

• Identité de l’entreprise : nom, prénom et adresse.
• Numéro d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés.
• Adresse mail et numéro de téléphone pour contacter l’entreprise.
• Numéro d’identification à la TVA.
• Identité de l’hébergeur.
• Si vous exercez une activité réglementée soumise à autorisation : nom et adresse de l’autorité ayant délivré l’autorisation pour les activités réglementées.

Le non-respect de cette obligation d’information est considéré comme grave : il est puni d’1 an d’emprisonnement et de 75 000 € d’amende. Au vu des services proposés par webtrader.margintradecoin.com, cette absence peut légitimement alerter.

Pourquoi webtrader.margintradecoin.com n’apparaît pas (encore) sur une liste noire ?

En consultant les différentes listes noires publiées par les autorités, on ne trouve pas webtrader.margintradecoin.com. Cela ne signifie pas que webtrader.margintradecoin.com est fiable, ni qu’elle ne sera pas ajoutée prochainement. Si elle n’y figure pas aujourd’hui, c’est peut-être simplement parce que les organismes en charge n’ont pas encore reçu de signalement à son sujet.

Les arnaques en ligne se jouent comme un “chat et la souris” en mode contre-la-montre : une nouvelle fraude est lancée, exploitée quelques semaines ou quelques mois, puis abandonnée dès que les premières victimes se manifestent et que l’alerte remonte. Ensuite, une autre prend le relais, et ainsi de suite.

Dès que des signalements seront enregistrés, il est probable que les autorités inscrivent webtrader.margintradecoin.com sur une liste noire. L’absence sur la liste noire d’Assurance Banque Épargne Info Service ne doit donc pas vous inciter à poursuivre une relation avec cet interlocuteur. Les listes ne sont pas nécessairement mises à jour quotidiennement, et certaines entités passent parfois entre les mailles du filet.

Nous vous recommandons vivement de contacter par mail ou par téléphone Épargne Info Service, le service de l’AMF chargé de la protection des épargnants, afin de signaler cette entité pour qu’elle soit potentiellement ajoutée à leur liste noire.

Ces listes noires constituent en partie un aveu des limites des autorités face à la prolifération des escroqueries en ligne et, plus largement, à la difficulté de réguler internet. Elles recourent donc à cette forme de « shaming » public.

Notre avis : webtrader.margintradecoin.com est bien une arnaque

Au regard de l’ensemble des éléments ci-dessus, il ne fait guère de doute : webtrader.margintradecoin.com est une arnaque financière.

L’escroquerie financière en ligne est devenue une industrie florissante et cette entité semble en reprendre les méthodes : illégalité, tromperie, anonymat, usurpation d’identité… Si vous hésitez à leur faire confiance, le plus sûr est de passer votre chemin. Et si vous êtes victime, vous trouverez ci-dessous des conseils utiles.