Mondeducapital.com commence à causer de sérieux préjudices auprès des épargnants français. Nous avons analysé ce site en détail.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
Pourquoi les utilisateurs des plateformes de trading perdent-ils leur argent ?
Depuis une quinzaine d’années, le trading sur les marchés financiers est massivement utilisé comme levier pour monter des escroqueries ciblant les petits investisseurs particuliers à qui l’on promet de devenir trader. 7 milliards d’euros auraient ainsi été soutirés aux épargnants français, et probablement bien davantage. Les escrocs attirent un investisseur novice et l’encouragent à prendre des positions extrêmement risquées, exposées à de lourdes pertes en capital. Quel que soit le scénario ou le niveau de formation, ces apprentis traders finissent presque toujours par perdre l’intégralité de leur mise.
La prolifération de ces plateformes s’explique simplement : chaque courtier ou site de trading peut récupérer l’argent perdu par ses clients. Ce mécanisme est particulièrement marqué dans le trading Forex et les CFD (voir notre lexique). Le Forex correspond au marché des devises, tandis que les CFD permettent de spéculer sur l’évolution future du prix d’un actif, y compris des actions. Le même constat s’applique aux options et aux contrats à terme, encore plus complexes.
En réalité, sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading constitue une bourse décentralisée, très différente d’un marché boursier classique. Le trader ne devient jamais propriétaire d’un actif : il s’engage simplement à payer ou recevoir une somme en fonction de la survenance d’un événement. La plateforme doit donc elle-même trouver une contrepartie à chaque ordre.
Trading, casino, Forex, CFD, jeux d’argent : quelles différences ?
Il s’agit ainsi davantage d’un système de paris que d’un véritable marché d’échange de titres. La plateforme peut soit faire correspondre la position d’un client avec celle d’un autre utilisateur, soit trouver une contrepartie externe sur les marchés mondiaux, soit encore prendre elle-même la position inverse de celle du client.
Or, le site de trading dispose d’un avantage décisif : il sait pertinemment que les particuliers sont de très mauvais traders. Dans 9 cas sur 10, ils perdent leur argent, comme l’a démontré une étude de l’Autorité des Marchés Financiers. Grâce à l’analyse du carnet d’ordres de ses propres clients, la plateforme peut mesurer précisément leur inefficacité.
Dès lors qu’un client accumule les pertes, la plateforme a tout intérêt à se positionner elle-même en contrepartie de ses ordres plutôt que de les transmettre sur les marchés. Elle capte ainsi directement les pertes du trader.
Ce fonctionnement se rapproche fortement de celui des casinos et des jeux d’argent. Les ressorts psychologiques sont identiques. De nombreux formateurs en trading l’ont bien compris et affirment qu’une formation suffirait à générer des gains durables.
Quelle valeur réelle ont les formations en analyse technique et stratégie ?
Même formé, un trader particulier perdra dans 90 % des cas. Les professionnels de la finance le savent, et de nombreux particuliers en ont fait l’amère expérience. Pourtant, certaines formations très coûteuses promettent de transformer n’importe qui en trader rentable. Il serait souvent plus judicieux d’investir ces sommes sur des titres financiers ou de consulter un conseiller agréé.
Dans la majorité des cas, ces formateurs ne vivent pas du trading mais de la vente de formations. Le paradoxe est évident : si leurs méthodes fonctionnaient réellement, pourquoi les divulguer ? La situation est d’autant plus grave qu’avec l’effet de levier, les pertes peuvent atteindre des montants considérables.
L’effet de levier permet de miser de l’argent que l’on ne possède pas. En cas de gain, les profits sont encaissés, mais en cas de perte, le trader doit rembourser. Le trading ne peut donc jamais être assimilé à un investissement prudent. Il s’agit par essence d’un placement présentant un risque majeur de perte en capital.
Trading et criminalité organisée
Les plateformes de trading peuvent être régulées ou non régulées. Lorsqu’elles sont établies légalement dans l’Union européenne et bénéficient du « passeport financier européen », elles sont considérées comme régulées et peuvent opérer dans les autres pays membres, dont la France.
Cependant, certains États pratiquent un laxisme réglementaire volontaire afin d’attirer des acteurs peu scrupuleux, qui s’y installent pour arnaquer des victimes situées dans d’autres pays européens.
La piste israélo-chypriote
Le cas le plus emblématique reste Chypre, située à proximité d’Israël. Les sociétés enregistrées à Chypre figurent parmi celles qui génèrent le plus de plaintes auprès de l’AMF. Les plateformes non régulées n’ont pas le droit de proposer du trading et le font pourtant. Les régulées relèvent parfois d’« arnaques légales », tandis que les non régulées sont systématiquement frauduleuses. Aucun trader professionnel ne recourt à ces sites.
Pour mesurer l’ampleur de ces fraudes, nous recommandons la lecture de cette enquête du Times of Israël, qui démontre que le trading destiné aux particuliers s’apparente à un vaste système de jeu d’argent et met en lumière les liens existants entre trading, jeux d’argent et criminalité organisée.
[email protected] : une adresse associée à cette escroquerie
Pour échanger avec leurs victimes, les auteurs utilisent l’adresse [email protected]. Il s’agit bien entendu d’une identité fictive destinée à donner une apparence de légitimité à cette offre frauduleuse.
Il est probable que d’autres adresses du type [email protected] soient également utilisées.
Absence totale de mentions légales sur mondeducapital.com
Les mentions légales, pourtant obligatoires, sont complètement absentes du site mondeducapital.com.
Conformément à la loi de 2004 pour la confiance dans l’économie numérique, tous les sites professionnels doivent afficher des mentions obligatoires à destination du public, notamment :
- Identité de l’entreprise : nom, prénom et adresse.
- Numéro d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés.
- Adresse email et numéro de téléphone.
- Numéro de TVA intracommunautaire.
- Identité de l’hébergeur.
- Le cas échéant, l’autorité ayant délivré l’autorisation pour les activités réglementées.
L’absence de ces informations est sanctionnée par un an d’emprisonnement et 75 000 € d’amende. Au vu des services proposés par mondeducapital.com, cette situation est particulièrement inquiétante.
Une entreprise légitime ne prendrait jamais un tel risque. Seuls des escrocs opérant dans l’ombre peuvent se permettre de violer ainsi la législation.
L’avis de Warning-Trading : évitez absolument ce site
Pour nous, il ne fait aucun doute : mondeducapital.com est une arnaque.
Beaucoup de victimes peinent à croire qu’autant de moyens soient déployés pour les dépouiller. Pourtant, c’est bien le cas : cette URL sert à soutirer de l’argent aux épargnants et fait vivre tout un réseau de complices. L’arnaque 2.0 est devenue une véritable industrie.
