Tradetipz.com : se faire une opinion sur cette escroquerie

Vous êtes en relation avec tradetipz.com ? Prudence ! Selon nous, il s’agit d’une arnaque évidente qui fait déjà des victimes.

Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !

Tradetipz.com existe depuis plus d’un an, mais la vigilance reste de mise

Une recherche Whois concernant tradetipz.com indique que le site a été créé il y a 660 jours. Plus un domaine est ancien, plus il peut sembler rassurant. C’est un indicateur utile, mais loin d’être suffisant. En effet, une URL ancienne peut tout à fait masquer une escroquerie, pour plusieurs raisons :

• Certaines fraudes mettent des années avant d’être repérées, dévoilées puis stoppées. C’est notamment le cas des systèmes pyramidaux, où les premiers entrants gagnent parfois réellement de l’argent. Des escroqueries notoires comme OneCoin ou Omegapro ont prospéré durant plusieurs années avant d’être dénoncées.
• Certains arnaqueurs rachètent des noms de domaine anciens laissés à l’abandon pour profiter de leur ancienneté (et donc de leur apparente crédibilité). Résultat : une arnaque récente peut donner l’illusion d’exister depuis 10 ans. C’est une méthode relativement sophistiquée pour piéger épargnants et consommateurs.

Les escrocs mettent en place de véritables stratégies. On distingue ainsi ceux qui enchaînent de petites arnaques vite détectées, et ceux qui construisent une fraude pensée pour durer. Pour ces derniers, le whois ne suffit pas à les identifier. Il arrive même qu’ils remboursent certains clients afin de gagner du temps et d’abuser d’autres personnes le plus longtemps possible. Ce sont souvent les montages les plus élaborés qui provoquent le plus de dégâts.

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Pourquoi les clients des plateformes de trading finissent-ils par accumuler des pertes ?

Depuis une quinzaine d’années, le trading sur les marchés financiers sert massivement de support à des escroqueries visant les petits investisseurs à qui l’on promet de devenir trader. 7 milliards d’euros auraient ainsi été extorqués à des épargnants français, et probablement davantage. Les fraudeurs recrutent un particulier et l’incitent à ouvrir une position ou passer un ordre à très fort risque, avec une probabilité élevée de perte en capital. Ensuite, selon des scénarios variables, ces débutants finissent quasi systématiquement par perdre leur mise, quelle que soit leur formation.

Ces sites prolifèrent car chaque plateforme ou pseudo-courtier peut récupérer l’argent perdu par les clients. C’est particulièrement vrai avec le Forex et les CFD (voir notre lexique pour la définition). Le Forex correspond au marché des changes. Les CFD permettent de parier sur l’évolution d’un prix (y compris des actions). C’est également le cas des options et des contrats à terme, encore plus complexes.

Sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading est en réalité un marché décentralisé, et non une bourse structurée comme pour les actions. Concrètement, la plateforme doit trouver une contrepartie à chaque ordre, car le client ne devient pas propriétaire d’un titre : il s’engage sur un paiement (ou un encaissement…) si un événement de prix survient.

Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options… Quelle différence ?

On est donc face à une bourse de paris davantage qu’un lieu d’échange de valeurs comme des actions. La plateforme peut soit trouver un autre utilisateur qui prend la position inverse, soit chercher une contrepartie sur les marchés mondiaux, soit encore prendre elle-même l’inverse de la position de son client (ce qui transforme le client en adversaire direct).

Or le site de trading dispose d’un avantage majeur : globalement, il sait que les particuliers sont de très mauvais traders. Ils perdent leur argent 9 fois sur 10, comme l’illustre une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). La plateforme peut aussi analyser le carnet d’ordres de ses propres clients et le comparer au marché pour mesurer leur inefficacité.

Lorsque le client enchaîne les pertes, la plateforme a intérêt à prendre elle-même la contrepartie des ordres plutôt que de chercher quelqu’un d’autre pour tenir la position inverse. Ainsi, elle récupère directement la perte à la place d’un intervenant de marché.

Au final, ce mécanisme se rapproche fortement de celui d’un casino ou des jeux d’argent. Psychologiquement, les ressorts sont identiques. Beaucoup de gourous vendant des formations l’ont bien compris : ils affirment qu’un apprentissage permettrait de faire fructifier son argent via le trading.

Que valent les formations à l’analyse technique et à la stratégie ?

Même formé, un particulier perdra dans 90% des cas. Les professionnels de la finance le savent, et beaucoup de particuliers l’ont appris à leurs dépens. Pourtant, des formations prétendent vous transformer en trader, vous enseigner l’analyse technique, même sans diplôme. Le coût est souvent très élevé et il est généralement plus pertinent d’investir cette somme sur des titres ou de consulter de vrais conseillers financiers.

Le plus souvent, ces “formateurs” ne vivent pas du trading, mais uniquement de la vente de formations. C’est éloquent : si quelqu’un savait vraiment gagner durablement en limitant le risque, pourquoi irait-il vendre son “secret” ? Le danger est d’autant plus grand qu’avec l’effet de levier, on peut perdre des montants considérables en prenant des risques disproportionnés.

En pratique, l’effet de levier permet de miser de l’argent que l’on ne possède pas. En cas de gain, on encaisse. En cas de perte, on doit payer et couvrir le déficit. C’est pourquoi le trading ne devrait jamais être présenté comme un investissement “sans risque” ou “bon père de famille”. Ce type de profil n’existe pas dans ce cadre. Le trading est l’exemple même d’un placement comportant un risque de perte en capital très élevé, contrairement à l’investissement en actions au comptant.

Des liens entre le trading et la criminalité organisée

Les sites de trading peuvent être régulés ou non régulés. Lorsqu’ils sont installés légalement dans l’Union européenne et disposent de ce que l’on appelle le « passeport financier européen », ils sont considérés comme “régulés”. Cela leur permet de proposer leurs services dans les autres pays de l’UE, dont la France.

Évidemment, certains petits pays peu scrupuleux jouent sur un nivellement laxiste par le bas. Ils réduisent les contrôles et exigences pour attirer des acteurs mal intentionnés, qui s’y installent afin d’arnaquer des victimes situées dans d’autres pays de l’Union européenne, dont la France.

La connexion israélo-chypriote

Le cas le plus connu est Chypre, située à environ 300 km des côtes israéliennes. Les sociétés enregistrées à Chypre figurent parmi celles qui concentrent le plus de plaintes déposées à l’AMF. Quand ces acteurs ne sont pas régulés, cela signifie qu’ils n’ont pas le droit de proposer du trading, mais le font tout de même. Les “régulés” peuvent s’apparenter à des formes d’“arnaques légales”. Les non régulés sont illégaux et relèvent toujours de l’escroquerie. Un professionnel ne passe jamais par un site de trading non régulé.

Pour mesurer l’ampleur des fraudes liées à l’investissement trading au détriment des particuliers, nous vous recommandons la lecture de cette remarquable enquête du Times of Israël. Elle explique très clairement pourquoi le trading destiné au grand public ressemble, en pratique, à un casino ou à des jeux d’argent. Cet article et d’autres mettent aussi en lumière les liens existants entre industrie du trading, jeux d’argent et criminalité organisée.

Une offre apparue de nulle part et pratiquement absente d’internet

Cette offre semble quasiment introuvable sur internet. Les moteurs de recherche renvoient très peu, voire aucune référence à ce service. Cela peut signifier que personne n’en a entendu parler et que personne ne sait ce qu’il vaut. C’est plutôt alarmant pour une activité prétendant rendre ce type de services. Cela colle avec l’idée d’un lancement récent. Et le risque est qu’elle disparaisse aussi vite qu’elle est apparue, après avoir piégé des victimes.

C’est aussi un signe que cette offre n’a pas cherché à construire une réputation, probablement parce qu’elle ne vise pas à durer, mais anticipe une disparition rapide. C’est une stratégie parmi d’autres. D’autres montages frauduleux, au contraire, investissent dans des artifices réputationnels afin de se fabriquer une crédibilité de façon factice, dans l’objectif de s’installer plus longtemps. Mais cela suppose un budget que toutes les arnaques ne veulent pas engager.

[email protected], une adresse mail utilisée par cette arnaque

Pour échanger avec leurs victimes, cette équipe utilise l’adresse [email protected]. Il s’agit évidemment d’une identité de façade destinée à donner une apparence sérieuse à cette offre frauduleuse.

Ce n’est probablement pas la seule adresse utilisée, mais c’est celle que nous avons pu confirmer. Il est vraisemblable qu’d’autres emails existent sur le même modèle, par exemple [email protected].

tradetipz.com affiche-t-il des mentions légales de complaisance ?

Les mentions légales présentées par tradetipz.com sont largement insuffisantes. Bien sûr, tradetipz.com cherche à paraître fiable et met en avant des mentions légales. Mais elles ne respectent pas les obligations prévues par la loi. En effet, selon la loi de 2004 pour la confiance dans l’économie numérique, « tous les sites internet professionnels doivent afficher des mentions obligatoires pour l’information du public », c’est-à-dire :

• Identité de l’entreprise : nom, prénom et adresse.
• Numéro d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés.
• Mail et numéro de téléphone pour contacter votre entreprise.
• Numéro d’identification à la TVA.
• Identité de l’hébergeur.
• Si vous exercez une activité réglementée et soumise à autorisation (pharmacie ou débit de boissons, par exemple) : nom et adresse de l’autorité qui a délivré l’autorisation pour les activités réglementées.

Le défaut de ces informations est considéré comme sérieux : il est sanctionné par 1 an d’emprisonnement et 75 000 € d’amende. Vu la nature des services prétendument proposés par tradetipz.com, ce point a de quoi inquiéter.

L’avis de Warning-Trading : tradetipz.com est une arnaque

Au regard de tout ce qui précède, il n’y a pas de doute : tradetipz.com est une escroquerie financière.

L’arnaque financière en ligne est devenue une industrie très rentable, et cette entité en reprend clairement les recettes : illégalité, tromperie, anonymat, usurpation d’identité… Si vous hésitez encore à leur faire confiance, évitez-les. Et si vous êtes victime, vous trouverez des pistes et conseils ci-dessous.