Mt5rtrader.net nous paraît relever d’une escroquerie financière apparue récemment. Nous avons analysé son fonctionnement.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
Mt5rtrader.net a été créé il y a plus d’un an, mais la prudence reste de mise
Une recherche Whois sur mt5rtrader.net indique que ce domaine a été enregistré il y a 551 jours. Plus un site existe depuis longtemps, plus il peut inspirer confiance. C’est un indice utile, mais il ne suffit pas. Une URL ancienne peut tout de même cacher une arnaque, pour plusieurs raisons :
- Certaines fraudes mettent des années avant d’être repérées, dénoncées puis stoppées. C’est notamment le cas des schémas pyramidaux, où les premiers participants peuvent effectivement toucher de l’argent. Des cas connus comme OneCoin ou Omegapro se sont déployés durant plusieurs années avant d’être exposés.
- Certains escrocs rachètent des noms de domaine anciens laissés à l’abandon afin de profiter de leur « ancienneté » et de la crédibilité associée. Une arnaque toute récente peut alors donner l’illusion d’exister depuis dix ans. C’est une manœuvre plus élaborée pour tromper épargnants et consommateurs.
Les arnaqueurs mettent en place de véritables stratégies. On distingue ainsi ceux qui enchaînent des petites escroqueries vite repérées, et ceux qui construisent une fraude sur la durée. Pour ces derniers, le whois ne permet pas à lui seul de les identifier. Il arrive même que certains remboursent ponctuellement des clients afin de continuer à piéger d’autres victimes le plus longtemps possible. Ce sont souvent les montages les plus sophistiqués qui causent les plus gros préjudices.
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Pourquoi devez-vous considérer le trading comme une arnaque légale ?
Le trading sur les marchés financiers et la bourse sert, depuis une quinzaine d’années, de support à de nombreuses escroqueries visant les petits investisseurs à qui l’on promet de devenir trader. Environ 7 milliards d’euros auraient ainsi été extorqués aux épargnants français, probablement davantage. Le mécanisme est récurrent : les fraudeurs recrutent un particulier, l’incitent à ouvrir une position ou passer un ordre très risqué, avec un fort potentiel de perte en capital. Et selon des scénarios variables, ces apprentis traders finissent presque toujours par y laisser leur mise, quelle que soit leur prétendue formation.
Ces plateformes prolifèrent parce que chaque courtier ou plateforme peut récupérer le capital perdu par les particuliers. C’est particulièrement vrai pour le trading sur le Forex et les CFD (voir notre lexique pour la définition). Le Forex concerne les taux de change. Les CFD permettent de parier sur l’évolution future d’un prix, y compris celui d’actions. Le raisonnement vaut aussi pour les options et les contrats à terme, encore plus complexes.
Sur le Forex et les CFD, une plateforme de trading fonctionne en réalité comme un marché décentralisé et non comme une bourse actions classique. Autrement dit, la plateforme doit elle-même trouver une contrepartie à chaque ordre, car le trader ne détient pas une action : il prend un engagement financier lié à un événement futur (payer un prix ou en recevoir un…).
Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options, casino, jeux d’argent… Quelle différence ?
Il s’agit donc davantage d’un système de paris que d’un marché où l’on échange des titres comme des actions. La plateforme peut trouver un autre utilisateur qui prend la position opposée. Elle peut aussi aller chercher une contrepartie ailleurs sur les marchés mondiaux. Ou bien, elle peut décider de prendre elle-même la position inverse de son client, en devenant la contrepartie directe.
Or, le site de trading dispose d’un avantage d’information : en règle générale, il sait qu’un particulier est un très mauvais trader. La plupart perdent leur argent dans 9 cas sur 10, comme le montre une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Et surtout, la plateforme peut analyser le carnet d’ordres de ses propres clients et le comparer aux conditions de marché pour mesurer leur manque d’efficacité.
Si un client enchaîne les pertes, la plateforme a tout intérêt à prendre elle-même la contrepartie des ordres plutôt que de les couvrir ailleurs, afin d’encaisser la perte à la place d’un autre intervenant.
Au final, ce mode de fonctionnement se rapproche fortement de celui d’un casino ou des jeux d’argent. Les ressorts psychologiques sont identiques. Beaucoup de gourous du trading l’ont compris : ils prétendent qu’une formation permettrait de faire fructifier son argent via le trading.
Que vaut la formation à l’analyse technique et à la stratégie ?
Même formé, un particulier perdra dans 90% des cas. Les professionnels de la finance le savent, et beaucoup de particuliers l’ont appris à leurs dépens. Pourtant, des formations promettent de vous transformer en trader, de vous initier à l’analyse technique, même sans diplôme. Les tarifs sont souvent très élevés, et il est généralement plus judicieux d’utiliser ces sommes pour investir prudemment ou consulter des conseillers financiers.
La plupart de ces « formateurs » ne vivent pas du trading, mais essentiellement de la vente de formations. C’est un paradoxe : si vous aviez une méthode fiable pour gagner en limitant les risques, pourquoi la vendre au lieu d’en profiter vous-même ? Le danger est d’autant plus grand qu’avec l’effet de levier, on peut perdre des montants très importants en s’exposant à un risque disproportionné.
En pratique, l’effet de levier revient à miser de l’argent que l’on ne possède pas. Si ça monte, vous empochez. Si ça baisse, vous devez couvrir les pertes. C’est pourquoi le trading ne devrait jamais être présenté comme un investissement serein ou « en bon père de famille ». Un tel trader n’existe pas. Le trading correspond au contraire à un placement comportant un risque de perte en capital majeur, à la différence d’un investissement actions classique.
Des liens entre le trading et la criminalité organisée
Les plateformes de trading peuvent être régulées ou non régulées. Lorsqu’elles sont installées dans l’Union européenne et disposent du « passeport financier européen », elles sont dites « régulées » et peuvent proposer leurs services dans les autres pays de l’UE, dont la France.
Mais certains petits pays jouent un double jeu, avec un encadrement volontairement plus laxiste. Ils abaissent les exigences et les contrôles pour attirer des acteurs mal intentionnés, qui s’y installent afin de frauder des victimes situées dans d’autres pays européens, dont la France.
La connexion israélo-chypriote
Le cas le plus connu est Chypre, à environ 300 km des côtes israéliennes. Les sociétés enregistrées à Chypre figurent en tête des plaintes reçues par l’AMF. Lorsqu’ils ne sont pas régulés, cela signifie qu’ils n’ont pas le droit de proposer du trading, mais qu’ils le font quand même. Les régulés relèvent souvent d’une forme d’« arnaque légale ». Les non régulés sont illégaux et restent des arnaques. Un professionnel ne passe jamais par une plateforme non régulée.
Pour mesurer l’ampleur de ces fraudes visant les particuliers, nous vous conseillons cette enquête publiée par le Times of Israël. Elle explique clairement pourquoi le trading destiné aux particuliers s’apparente souvent à un casino. Cet article, ainsi que d’autres, met en lumière les liens existants entre l’industrie du trading, celle des jeux d’argent et la criminalité organisée.
La réputation en ligne de mt5rtrader.net doit-elle nous alerter ?
Une recherche Google sur mt5rtrader.net semble confirmer qu’il faut impérativement s’en méfier. Bien entendu, ce n’est qu’un signal, et une réputation peut être manipulée… Mais l’expérience nous a appris à décrypter ces avis. Ici, ils paraissent aller dans le sens de nos craintes.
Les retours négatifs visibles en ligne à propos de cette offre, même s’ils coexistent parfois avec quelques avis positifs, suggèrent un problème réel. Les internautes laissent rarement un commentaire lorsqu’ils sont satisfaits, sauf s’ils y sont fortement incités. En revanche, lorsqu’ils sont très déçus, ils prennent plus volontiers le temps de raconter leur expérience.
De leur côté, les escrocs ont mis au point plusieurs méthodes pour atténuer l’impact d’une mauvaise réputation : changer de nom de site ou de société, publier de faux avis positifs pour noyer les témoignages sincères, solliciter un avis à un moment où le client est presque toujours content, signaler systématiquement les commentaires négatifs, etc.
Ces pratiques peuvent maintenir une note artificiellement correcte. Mais elles n’empêchent jamais totalement la publication de certains avis négatifs. C’est pourquoi, en règle générale, une note globale de 4/5 doit déjà être perçue comme plutôt médiocre : elle peut cacher de nombreux retours négatifs noyés dans une masse d’avis biaisés. Dans le cas de mt5rtrader.net, nous estimons que sa réputation en ligne doit être jugée mauvaise.
Nous conseillons aussi de consulter le site Réclame Ici. Il permet de déposer des réclamations, et la façon dont les marques les gèrent contribue à leur note. Ce service est très difficile à truquer car il faut être client pour publier un avis. Une entreprise de mauvaise foi peut difficilement manipuler le système, et l’on voit vite si elle est sérieuse.
Pourquoi l’URL de mt5rtrader.net n’affiche pas de contenu ?
Si vous ouvrez l’URL mt5rtrader.net dans votre navigateur, vous constaterez que cette URL n’affiche aucun contenu. Cela peut vouloir dire deux choses :
- Soit cette arnaque n’est plus exploitée, parce que sa réputation est devenue trop mauvaise, ou suite à une plainte auprès de l’hébergeur ayant entraîné une suspension. L’opération est terminée et les escrocs préparent probablement la suivante…
- Soit l’offre a bien acheté un nom de domaine, mais ne l’utilise pas pour héberger un site, uniquement pour envoyer et recevoir des emails se terminant par @mt5rtrader.net.
Il est extrêmement rare de faire cela pour des raisons légitimes. Cela renforce, selon nous, l’idée qu’il s’agit d’une arnaque ayant acquis ce domaine afin d’usurper l’identité d’une entreprise réelle et vous induire en erreur.
L’avis de Warning-Trading : mt5rtrader.net est une arnaque
Pour nous, il n’y a pas d’ambiguïté : mt5rtrader.net est une arnaque et doit être considéré comme telle.
Les victimes ont souvent du mal à concevoir que des personnes déploient autant de moyens, d’énergie et d’ingéniosité pour les dépouiller. Pourtant, c’est bien la réalité : cette URL sert à rançonner des épargnants, et ce type d’activité fait vivre de nombreux complices. Les arnaques 2.0 sont devenues une industrie.
