Financialdepartment.com est une belle arnaque selon nous

Vous êtes en contact avec financialdepartment.com ? Attention ! Selon nous, il s’agit d’une arnaque manifeste qui fait des victimes.

Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez une première orientation

Résumé de l’article

Financialdepartment.com est suspecté d’être une arnaque manifeste ciblant des victimes sur Internet. Malgré une ancienneté affichée du nom de domaine, plusieurs indices comme l’absence de réputation en ligne et le fonctionnement du site éveillent de sérieux doutes. En effet, le site pratique notamment l’arnaque à la récupération de fonds, aussi appelée “retape”, une méthode qui consiste à soutirer de l’argent à des personnes déjà victimes d’escroqueries.

Le site n’affiche aucun contenu et semble utiliser son domaine uniquement pour des échanges d’emails, une pratique très rare dans un cadre légitime. L’absence du site sur les listes noires officielles ne doit pas rassurer, car les escroqueries apparaissent souvent sur ces listes après un certain délai. Il est recommandé de contacter Epargne Info Service de l’AMF en cas de doute. Enfin, les autorités reconnaissent leur difficulté à enrayer la prolifération de ce type de fraudes.

Financialdepartment.com a été créé il y a plus d’un an mais il faut rester vigilant

Une recherche Whois sur financialdepartment.com montre que ce site existe depuis 9664 jours. Bien qu’une grande ancienneté puisse inspirer confiance, ce critère reste insuffisant pour garantir la fiabilité d’un site. Une URL ancienne peut en effet masquer une arnaque pour plusieurs raisons :

• Certaines arnaques mettent des années à être découvertes, dénoncées et fermées, notamment les arnaques pyramidales. Des exemples notables comme OneCoin ou Omegapro ont fonctionné plusieurs années avant d’être révélés.
• Des escrocs rachètent parfois d’anciennes URLs abandonnées pour profiter de leur ancienneté et de leur crédibilité apparente. Ainsi, une arnaque récente peut donner l’illusion d’exister depuis longtemps, trompant ainsi les épargnants et les consommateurs.

Les escrocs élaborent des stratégies complexes. Certains multiplient les petites arnaques rapidement repérées, tandis que d’autres investissent dans des escroqueries de long terme. Pour ces derniers, le Whois ne suffit pas à les détecter. Ils peuvent même rembourser certains clients pour continuer à tromper d’autres personnes sur la durée. Ce sont ces escroqueries sophistiquées qui causent le plus de dégâts.

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Encore une arnaque à la récupération de fonds

financialdepartment.com pratique ce que l’on appelle la « retape », l’arnaque dans l’arnaque ou encore l’arnaque à la récupération de fonds. En anglais, on parle de « recovery room ». Ces pratiques sont détaillées dans cette rubrique. Cette stratégie consiste à recontacter une victime déjà escroquée pour lui proposer, moyennant paiement, de récupérer ses fonds perdus.

Les scénarios principaux sont les suivants :

• Dans le premier cas, la même équipe d’escrocs reprend contact avec la victime en se faisant passer pour des policiers, avocats, sociétés de recouvrement ou encore en proposant une nouvelle offre d’investissement. Leur connaissance du dossier donne l’illusion de sérieux.
• Dans le second cas, ce sont de nouvelles équipes, sans lien avec la première escroquerie, qui trouvent les victimes via des publicités, surtout sur Internet, sur lesquelles tombent les personnes à la recherche d’aide. Un écosystème de fausses sociétés de récupération de fonds s’est ainsi développé. Pour en savoir plus, consultez cette enquête.

Pour comprendre de l’intérieur le fonctionnement de cette arnaque, vous pouvez lire cet article sur une affaire jugée en France : l’affaire Ilan Marco.

Une offre sortie de nulle part et totalement inconnue d’internet

Cette offre semble totalement inconnue sur Internet. Les moteurs de recherche ne proposent quasiment aucune référence sur ce site, ce qui signifie que personne n’en a entendu parler ou ne connaît sa valeur. Cela est inquiétant, surtout pour des services de ce type, et confirme que cette proposition est récente et risque de disparaître rapidement après avoir piégé des victimes.

Cela montre également que l’offre n’a pas cherché à investir dans sa réputation. Elle vise sans doute un passage éclair, sans intention de s’installer sur la durée. Certaines offres frauduleuses misent pourtant sur une fausse réputation pour durer, mais cela implique des investissements que toutes ne veulent pas engager.

Pourquoi l’URL de financialdepartment.com n’affiche pas de contenu ?

Si vous visitez financialdepartment.com dans votre navigateur, vous verrez que cette URL n’affiche aucun contenu. Deux explications sont possibles :

• L’arnaque a pu être arrêtée, à cause d’une mauvaise réputation en ligne ou d’une plainte auprès de l’hébergeur, qui aurait suspendu le contenu. L’opération est alors terminée et les escrocs passent à autre chose.
• Ou alors, le nom de domaine est utilisé uniquement pour envoyer et recevoir des mails avec l’extension @financialdepartment.com, sans mise en ligne d’un site web.

Il est très rare d’agir ainsi pour des raisons légitimes. Cela confirme selon nous qu’il s’agit d’une arnaque visant à usurper l’identité d’une entreprise réelle et à tromper les internautes.

Financialdepartment.com devrait-il être inscrit sur une liste noire ?

Les régulateurs publient régulièrement des listes noires d’entités proposant illégalement des investissements financiers. Ces listes sont actualisées grâce aux signalements du public et à la surveillance des autorités. Toutefois, certaines arnaques mettent du temps avant d’y figurer.

La fraude sur internet ressemble à un jeu du chat et de la souris : les escrocs lancent une nouvelle arnaque, l’exploitent quelques semaines ou mois, puis passent à une autre après les premières dénonciations. Ce cycle se répète sans cesse.

Nous pensons que financialdepartment.com n’est pas encore inscrit sur une liste noire uniquement par manque de signalements pour l’instant, mais cela viendra certainement. L’absence sur une liste noire ne doit donc pas vous rassurer.

Nous vous recommandons de contacter par mail ou par téléphone Epargne Info Service, le service de l’AMF dédié à la protection des épargnants pour vérifier la légalité de cette offre. L’AMF pourra la placer rapidement sur sa liste noire si nécessaire.

La création de ces listes noires traduit aussi l’impuissance des autorités face à la multiplication des arnaques en ligne et à la difficulté de réguler Internet. Elles utilisent donc cette forme de shaming public pour alerter les internautes.