Attention autour de trading212.com ! Il semblerait que cette plateforme suscite des soupçons d’escroquerie et de fraude dans le domaine de l’investissement et du trading. De multiples témoignages laissent penser que des épargnants commencent à être floués. Voici les éléments clés qui nous mettent en alerte et pourquoi il faut se montrer prudent.
Vous êtes victime de cette arnaque ? Obtenez justice !
Les points d’alerte sur « trading212.com »
| Signaux inquiétants | Pourquoi ces éléments sont dangereux |
|---|---|
| Communications peu transparentes et mentions légales insuffisantes | Empêche d’identifier clairement qui gère la plateforme et rend compliqué tout recours légal |
| Localisation à Chypre et proximité avec la criminalité organisée | Le manque de régulation stricte favorise le risque d’arnaques et de détournements de fonds |
| Promesses de gains rapides et démarchage agressif | Technique de manipulation qui mise sur l’appât du gain et le sentiment d’urgence pour inciter les victimes à investir |
| Faible notoriété en ligne | Une arnaque récente ou un nouveau site “fantôme” disparaît souvent après avoir subtilisé l’argent des victimes |
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trading212.com a plus d’un an d’existence mais il faut rester sur ses gardes
Une recherche de Whois avec trading212.com révèle que cette plateforme a environ 6947 jours d’ancienneté. Bien qu’une URL établie de longue date puisse rassurer, ce critère est loin d’être suffisant. En effet, même des sites plus anciens peuvent dissimuler des fraudes pour diverses raisons :
- Certaines escroqueries mettent des années à être repérées, dénoncées et fermées. C’est notamment le cas d’arnaques de type pyramidal où les premiers arrivés perçoivent de réels bénéfices. Des affaires notoires, comme OneCoin ou Omegapro, ont prospéré plusieurs années avant d’être dénoncées.
- Certains escrocs rachètent des noms de domaine anciens pour tirer profit de leur ancienneté. Ainsi, une arnaque récente peut feindre d’exister depuis dix ans. Cette stratégie soignée vise à leurrer les consommateurs et les épargnants.
Les fraudeurs adoptent parfois des techniques de long terme. On distingue ceux qui multiplient les micro-escroqueries rapidement découvertes de ceux qui investissent dans une tromperie plus durable. Dans ce second cas, le whois ne suffit pas à évaluer la fiabilité. Parfois, ces structures remboursent même certains clients pour perdurer et abuser de nouvelles victimes. Ces systèmes plus élaborés sont logiquement les plus nuisibles.
Pourquoi les clients des plateformes de trading accumulent des pertes en capital?
Depuis une quinzaine d’années, le trading en Bourse et sur les marchés financiers sert de prétexte à toutes sortes d’escroqueries ciblant les investisseurs particuliers. D’après certaines estimations, 7 milliards d’euros auraient été subtilisés à des épargnants français, voire plus encore. Les fraudeurs incitent leurs cibles à engager des positions à haut risque, faisant croître la probabilité de perte en capital. Selon le scénario, ces nouveaux “traders” finissent par tout perdre, quelle que soit la formation suivie.
De nombreux sites de trading fleurissent car à chaque fois, la plateforme ou le courtier empochent les fonds perdus par le « trader » amateur. C’est particulièrement marqué avec le trading dit Forex et les CFD (consultez notre lexique pour la définition). Le Forex correspond au marché des devises, tandis que les CFD permettent de miser sur l’évolution d’une valeur, comme une action. Les options et les contrats à terme, plus complexes encore, ne font qu’accentuer ces risques.
Sur le Forex et les CFD, la plateforme de trading opère en fait sur un marché décentralisé, contrairement au marché des actions ou des titres. Elle doit trouver elle-même une contrepartie pour chaque ordre, car le trader ne détient aucune action : il parie plutôt sur un prix à venir.
Trading, casino, forex, jeux d’argent, CFD, options… Y a-t-il une différence ?
Le principe s’apparente fortement à un système de paris plus qu’à un marché d’échange de valeurs réelles. La plateforme peut trouver un autre client qui prend la position opposée, chercher ailleurs dans le monde ou encore se positionner elle-même comme contrepartie.
Grâce à l’analyse des carnets d’ordres, ces sites savent que la plupart des particuliers sont de piètres traders. Comme le constate une étude de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), ils essuient des pertes dans 9 cas sur 10. Le site de trading peut donc tirer profit de leur échec en prenant lui-même l’ordre inverse pour empocher la perte.
Ce mécanisme s’apparente au casino et aux jeux d’argent. En effet, aucune différence majeure n’existe entre le comportement psychologique d’un joueur de casino et celui d’un trader amateur. Pour attirer des clients, des “gourous” vendent des formations magiques soi-disant capables de vous transformer en expert du marché, mais la réalité est bien plus nuancée.
Que valent les formations à l’analyse technique et à la stratégie ?
Même avec une formation, 90 % des particuliers essuieront des pertes. Les véritables spécialistes de la finance l’affirment, et les épargnants qui s’y sont frottés l’ont parfois appris à leurs dépens. Pourtant, nombre de formations prétendent vous initier à l’analyse technique et au trading, sans aucun prérequis ou diplôme. Ces formations sont souvent facturées très cher ; dans la plupart des cas, mieux vaudrait placer cet argent différemment ou consulter un professionnel certifié.
D’ailleurs, bien des formateurs ne vivent pas du trading mais de la vente de leurs formations. C’est un paradoxe : si ces “experts” disposaient vraiment d’une stratégie imbattable, ils n’auraient aucun intérêt à la révéler. C’est d’autant plus grave qu’avec l’effet de levier, vous pouvez perdre des sommes colossales en prenant un risque disproportionné.
Le levier vous autorise à parier des capitaux que vous ne possédez pas : en cas de succès, vous encaissez des gains, mais en cas d’échec, vous devez rembourser. C’est pourquoi le trading ne doit jamais être vu comme un placement sûr, ni un investissement de “bon père de famille”. Il représente le risque de perte en capital par excellence, davantage que le marché actions traditionnel.
Des liens entre le trading et la criminalité organisée
Les plateformes de trading peuvent être régulées ou non régulées. Quand elles sont officiellement enregistrées dans l’UE et bénéficient du “passeport financier européen”, on les estime “légales”, en droit de proposer leurs services à travers l’Union, France comprise.
Certains pays appliquent cependant un laxisme réglementaire, dans l’espoir d’attirer chez eux des sociétés peu scrupuleuses. Ces dernières y installent leurs bureaux, mais ciblent essentiellement des victimes dans d’autres pays. Cette dérive transforme certains États en refuges pour arnaques financières.
La connexion israélo-chypriote
Le cas emblématique est Chypre, à 300 km d’Israël, d’où proviennent nombre de plaintes reçues par l’AMF. Les courtiers “régulés” chypriotes sont parfois perçus comme des « arnaques légales ». Quant aux courtiers non régulés, ils œuvrent dans l’illégalité pure. Un vrai professionnel évitera toujours un site non régulé.
Pour mesurer l’ampleur de la fraude à l’investissement visant de petits épargnants, nous vous recommandons cet article approfondi du Times of Israël. Il décrit comment l’industrie du trading, souvent proche des milieux des jeux et du crime organisé, escroque des milliers de personnes. D’autres enquêtes montrent clairement la collusion possible entre ces segments.
Une offre sortie de nulle part et totalement inconnue d’internet
Cette offre demeure très discrète dans les résultats de recherche. Les moteurs n’en font quasiment pas mention, indice qu’elle pourrait être récente et limitée dans le temps. Beaucoup de ces propositions opportunistes disparaissent dès qu’elles ont soutiré assez d’argent aux victimes.
C’est aussi la preuve que cette entité n’investit pas dans sa réputation. Il est probable qu’elle se sache éphémère : pourquoi dépenser pour crédibiliser une arnaque ? D’autres approches frauduleuses, plus durables, misent au contraire sur une réputation en carton-pâte. Toutes ces stratégies relèvent d’une grande créativité criminelle.
Pourquoi vous ne devriez pas investir dans ce site de trading chypriote
trading212.com se présente comme un site de trading implanté à Chypre, soi-disant régulé. Cela lui conférerait le droit de proposer ses services dans toute l’Union. Mais cette seule information ne justifie en aucun cas d’y ouvrir un compte. Notre position est très claire : abstenez-vous.
Premièrement, les sociétés d’investissement venant de Chypre figurent en tête des motifs de plainte auprès de l’AMF, atteignant 60 % des dossiers. Il s’agit bien sûr d’une conséquence directe du modèle peu rigoureux adopté par ce paradis administratif.
Dans les faits, l’île sert de “cheval de Troie” pour des firmes basées hors d’Europe, notamment en Israël, situé à environ 400 km de Chypre. En conséquence, il n’est pas rare que les interlocuteurs qui vous contactent ne soient même pas installés à Chypre, mais plutôt à Tel-Aviv.
Nous avons créé une section entière dédiée aux “courtiers régulés”, ces sites “autorisés” au sein de l’UE. Leurs pratiques soulèvent de sérieuses interrogations. Il s’agit d’un véritable problème systémique.
Des mentions légales de complaisance
Sur trading212.com, des mentions légales existent en apparence, signe que l’éditeur sait qu’elles sont obligatoires. Ne rien afficher aurait immédiatement révélé la supercherie. Hélas, ces informations demeurent lacunaires, rendant impossible l’identification réelle du propriétaire. Alors que la loi de 2004 pour la confiance dans l’économie numérique impose, pour tout site professionnel, la communication d’éléments précis (nom, numéro RCS, TVA, etc.), ici nous n’obtenons guère de certitudes.
Vu le secteur d’activité proposé par trading212.com, cette imposture est très préoccupante. Constitue un délit passible d’un an de prison et de 75 000 € d’amende le fait de ne pas se conformer aux obligations légales. De quoi s’inquiéter sur le sérieux de ce site.
Absence sur liste noire mais société non régulée
Les autorités financières publient des listes noires identifiant les offres qui délivrent illégalement des investissements. Elles sont actualisées régulièrement, grâce aux signalements reçus et à la veille exercée par les organismes publics. Cependant, nombre d’arnaques échappent à ces listes pendant un certain temps.
Nous supposons que c’est pour cela que trading212.com n’a pas encore atterri sur ces listes. Mais son inscription n’est probablement qu’une question de temps. Ne vous laissez pas séduire par le fait qu’elle n’y figure pas encore.
En cas de doute, n’hésitez pas à solliciter Epargne Info Service, le service de l’AMF dédié à la protection des épargnants. Ils pourront confirmer ou infirmer la légalité de l’offre. À terme, il est très probable que trading212.com rejoigne la liste noire de l’AMF.
La publication de telles listes illustre également la difficulté pour les autorités de réguler la prolifération d’arnaques en ligne. En réponse, elles procèdent à des formes de rendre-public-les-fraudes pour informer les consommateurs.
À notre avis, trading212.com est bien une arnaque
Au vu de l’ensemble de ces constats, nous n’avons aucun doute : trading212.com constitue une arnaque financière.
La fraude sur internet est devenue un secteur économique très rentable, et cette entité en reproduit tous les procédés : illégalité, mensonge, anonymat, usurpation… Fuyez, et si vous avez malheureusement investi, lisez ci-dessous pour savoir quoi faire.
Quelques conseils pour les victimes de trading212.com
Pour toute personne flouée, y compris par trading212.com, nous avons élaboré une page spécifique offrant toutes les informations essentielles pour les victimes.
Si vous avez déjà subi un préjudice de la part de trading212.com, ne soyez pas surpris si d’autres plateformes vous recontactent ensuite pour vous proposer des placements douteux. Une fois que vos coordonnées circulent, vous pouvez être victime de démarchage incessant. Certaines personnes décident alors de se faire passer pour des clients potentiels afin de récolter un maximum d’informations et signaler aussitôt les nouvelles escroqueries.
Si vous avez fourni des documents officiels (passeport, carte d’identité, justificatif de domicile, etc.) pour ouvrir un compte chez trading212.com, ceux-ci peuvent servir à usurper votre identité. C’est une raison de plus pour déposer plainte au plus vite.
Alerte contre des usurpations de l’identité de Warning-Trading.com
Nous informons nos lecteurs que nous faisons souvent l’objet de représailles de la part d’escrocs. Ils utilisent parfois notre identité de façon frauduleuse pour contacter des victimes, promettre une restitution de fonds ou d’autres services fictifs.
Il s’agit là d’arnaques à la récupération de fonds (ou “arnaque dans l’arnaque”) et d’une tentative de nous discréditer. Cette pratique se répand de plus en plus. Si vous craignez d’être concerné, cet article vous permettra de vérifier et de vous protéger.
Points à retenir
- Ne vous fiez pas à l’ancienneté supposée du site : ce critère peut dissimuler des pièges.
- Attention aux plateformes prétendant être “régulées” via un pays connu pour son laxisme.
- Vérifiez toujours la réputation du site, ses mentions légales et son enregistrement officiel.
- Ne cédez pas aux promesses de gains exorbitants : l’effet de levier et la désinformation font souvent perdre tout le capital.
- En cas de doute, contactez directement l’AMF ou un organisme officiel.
